DILIGÊNCIA PRÉVIA DO CLIENTE

Todas as verificações de due diligence são concluídas em uma única sessão.

Desde a verificação inicial do cliente no momento do cadastro até a verificação aprimorada e a revalidação acionada por sinais, todas as verificações são realizadas em um único formulário. Uma única sessão. Um único registro de caso. Sem lacunas no histórico de auditoria.

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Due Diligence do Cliente — simulação de caso de verificação mostrando as verificações KYC, KYB, AML e UBO executadas em uma única sessão.

COBERTURA DE DUE DILIGENCE EM ESCALA

Todas as fontes importantes, verificadas em uma única sessão.

3.5k +

Listas de vigilância globais

2.6M

PPE

<15 s

Hora da decisão

200+

Regimes internacionais de sanções

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

ALÉM DA CONFORMIDADE EXCLUSIVA NA INTEGRAÇÃO

Uma plataforma. Cada verificação. Em todo o ciclo de vida do cliente.

Inicie os processos KYC, KYB, AML e UBO diretamente do formulário.

UMA SESSÃO. QUATRO VERIFICAÇÕES. ZERO TRANSFERÊNCIAS.

A Shufti integra as verificações KYC, KYB, AML e UBO em um processo operacional unificado: uma plataforma para capturar, verificar, filtrar e armazenar evidências prontas para auditoria. Cada resultado é vinculado ao processo principal em tempo real. Quatro serviços, uma sessão de cliente, um registro de auditoria imutável, sem transferências de responsabilidade.

FILTRE O FUNIL ANTES DAS VERIFICAÇÕES.

As respostas ponderadas são compiladas em uma pontuação de risco em tempo real para cada envio. Os clientes são direcionados para os fluxos de CDD Padrão, Due Diligence Aprimorada ou Rejeição antes que as verificações sejam acionadas, com base em limites de risco configuráveis e alinhados à sua política.

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Simulação de caso de Due Diligence Unificada — verificação KYC, KYB, AML e UBO executada em uma única sessão.

Verifique novamente quando o sinal de risco for acionado, não o calendário.

VERIFICAÇÃO DO CICLO DE VIDA ORIENTADA POR SINAIS

A exposição a sanções, o status de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e as preocupações com a origem dos fundos surgem meses após a integração. O Shufti automatiza a reavaliação para detectar novas sanções, PEPs ou notícias negativas e aciona uma nova verificação quando uma mudança de status é detectada, retornando o revisor ao mesmo painel usado no primeiro dia.

MESMO FORMULÁRIO, DIA DIFERENTE, MESMO REGISTRO DE AUDITORIA

A frequência, a duração e o escopo do monitoramento são definidos por nível ou segmento de risco. Alertas instantâneos são disparados para novas designações, notícias negativas recentes ou mudanças de função. Cada re-verificação é vinculada ao mesmo registro de caso principal estabelecido na integração.

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Maquete do painel de sinalização de risco — a re-verificação é acionada automaticamente em caso de alerta de monitoramento, mudança de comportamento ou reavaliação de sanções.

Uma API. Uma tela. Cada entrada de decisão.

PAINEL DE CONTROLE MLRO: TODAS AS ENTRADAS CONSOLIDADAS

A Shufti consolida respostas de formulários, documentos enviados, resultados de verificação, alertas de risco e histórico de decisões em um painel centralizado. Todas as sessões de verificação, evidências e resultados ficam acessíveis em um único local, por meio de uma API REST e um contrato de webhook.

Exportação pronta para regulador com um único clique

Registros de verificação, trilhas de auditoria e logs de triagem são exportados diretamente do painel de controle. Relatórios individuais ou em lote incluem imagens de documentos, pontuações biométricas, registros de data e hora e resultados de decisões, todos recuperáveis sob demanda para exame regulatório, revisão de auditoria ou aprovação interna.

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Modelo de painel de controle para MLRO — todas as informações de Due Diligence consolidadas em uma única tela de revisão para exportação pronta para os órgãos reguladores.

Preparados para AMLD6, FATF R.10 e o que vem a seguir?

REGISTRO DE DECISÕES IMUTÁVEL SOB DEMANDA

O Shufti registra cada envio, ação, aprovação e justificativa em um log imutável. Um histórico completo de auditoria, incluindo documentos enviados, resultados de triagem, registros de data e hora, decisões e códigos de justificativa, pode ser acessado a qualquer momento pelo painel de controle ou via API.

ALINHADO AO SEU QUADRO REGULATÓRIO

AMLD6, as 40 Recomendações do GAFI, o Regulamento de Combate à Lavagem de Dinheiro do Reino Unido de 2017, o MiCA e o GDPR estão todos configurados como camadas de conformidade na mesma plataforma. Uma única trilha de auditoria, respeitando as variações regionais.

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Modelo de trilha de auditoria imutável — registro de decisões alinhado com AMLD6, FATF R.10, UK MLR 2017, MiCA e GDPR, com exportação para reguladores em um clique.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.

Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.

Explore a documentação da API

Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.

Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.

Explore Mais

ONDE A DUE DILIGENCE DA SHUFTI SE ENCAIXA MELHOR

Projetado para fluxos de trabalho de conformidade regulamentados e de alto risco.

CDD pronto para auditoria, sem lacunas de identidade

As novas regras da UE exigem que as corretoras de criptomoedas verifiquem os usuários e obtenham o consentimento legalmente vinculativo no momento do cadastro. A Shufti verifica o cliente, obtém o consentimento e registra um histórico de auditoria imutável em uma única sessão — sem a necessidade de conciliar processos separados de KYC e consentimento.

Saiba Mais Experimente agora

Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre Due Diligence do Cliente e Due Diligence Aprimorada?

A Due Diligence do Cliente (CDD, na sigla em inglês) estabelece uma avaliação de risco inicial para cada cliente: confirmação de identidade, contexto histórico e expectativas de atividade. A Due Diligence Aprimorada (EDD, na sigla em inglês) é aplicada quando o perfil de risco ultrapassa um determinado limite: pessoas politicamente expostas, contas de alto valor, jurisdições sensíveis ou sinais negativos confirmados na mídia.

O que acontece quando um cliente se torna de alto risco após o processo de integração?

O formulário de due diligence é acionado automaticamente quando um alerta de monitoramento de transações, um sinal de mudança comportamental, uma nova verificação de sanções ou uma janela de revisão agendada é ativada. O revisor recebe o caso re-verificado no mesmo painel do MLRO usado na integração, com os dados originais do questionário, o novo sinal de risco, os resultados da verificação atualizados e todo o histórico de decisões em uma única tela.

Como a Shufti consolida KYC, KYB, AML e UBO em um único fluxo de trabalho?

Todo o processo de due diligence é executado dentro do próprio questionário, e não em um fluxo de trabalho paralelo. O cliente responde, verifica sua identidade, consulta listas de vigilância de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e completa as verificações de due diligence de fornecedores e de negócios, incluindo links de verificação de beneficiários finais enviados a diretores e proprietários beneficiários, tudo em uma única sessão. Não há necessidade de gerenciar manualmente uma lista de verificação de due diligence em diferentes sistemas. Cada resultado é integrado ao caso principal em tempo real. Uma API REST e um contrato de webhook transmitem cada mudança de estado para os sistemas subsequentes, e um registro de auditoria captura cada ação.

Como o mecanismo de pontuação de risco em tempo real reduz os falsos positivos?

As respostas ponderadas são compiladas em uma pontuação de risco composta por envio. As regras de pontuação são configuráveis pelo cliente de acordo com a política, portanto, o limite que separa a Due Diligence Padrão da Due Diligence Aprimorada reflete a tolerância ao risco do operador, e não um padrão fixo do fornecedor. Casos de nível baixo e médio são encaminhados diretamente para a Due Diligence do Cliente (CDD). Casos de nível alto abrem automaticamente as seções de Due Diligence Aprimorada (EDD). Casos de nível crítico são encaminhados para aprovação por terceiros. O tempo do revisor se concentra nos casos que realmente exigem julgamento, e não nos rotineiros.

Com que frequência a Shufti atualiza as listas de vigilância de AML, as listas de sanções e os perfis de PEPs?

As listas de vigilância, sanções e dados de PEPs são atualizadas continuamente a partir de fontes oficiais. As atualizações de sanções são propagadas para a triagem em tempo real e para as reavaliações agendadas em intervalos subdiários. As revisões de Due Diligence (DD) agendadas e as reavaliações ad hoc utilizam o conjunto de dados atual no momento da execução; portanto, um caso reavaliado na terça-feira reflete os dados de terça-feira, e não os do mês anterior.

Qual é o cronograma típico de implementação para uma implantação no mercado de médio porte?

Os serviços de due diligence da Shufti concluem implantações para empresas de médio porte em 10 a 14 dias, de ponta a ponta. A personalização do questionário ocorre em paralelo com a integração da API e o provisionamento do ambiente de testes (sandbox) durante a primeira semana de trabalho. A incorporação do SDK e o treinamento inicial da equipe de MLRO (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) são concluídos na segunda semana. A entrada em produção ocorre após a aprovação do treinamento. Implantações faseadas em vários setores verticais estendem o cronograma proporcionalmente; o prazo de 10 a 14 dias se aplica a um lançamento em um único setor vertical no mercado de médio porte.

Como o painel de controle do MLRO se integra a um sistema de gerenciamento de casos existente?

O painel de controle é uma interface de revisão desenvolvida especificamente para esse fim, e expõe cada mudança de estado como um evento webhook. Sistemas de gerenciamento de casos e sistemas bancários centrais se inscrevem no fluxo de eventos, obtêm registros de decisões por meio da API REST e atualizam seu próprio registro de verdade sem duplicar o trabalho dos revisores. Conectores nomeados são fornecidos para Salesforce, HubSpot, ServiceNow e Workday, com federação SAML 2.0 e OpenID Connect para autenticação única (SSO) corporativa. Conectores personalizados estão disponíveis mediante solicitação para sistemas fora do conjunto nomeado.

O que acontece com os dados de due diligence quando um cliente deixa de ser cliente?

Os períodos de retenção são configuráveis pelo cliente para cada categoria de dados. Após o desligamento do cliente ou o vencimento do período de retenção programado, a plataforma arquiva o registro da decisão em um log imutável para fins de conformidade regulatória e elimina as cópias operacionais de acordo com a política de retenção. Os Acordos de Processamento de Dados no contrato corporativo especificam o mecanismo de exclusão. Um relatório de auditoria, gerado com um único clique, permanece acessível durante todo o período de retenção regulatória, mesmo após a exclusão dos dados operacionais.

Avalie sua diligência prévia considerando todo o ciclo de vida.

A maioria das soluções de compliance para na integração. A Shufti protege cada usuário ao longo de todo o seu ciclo de vida, com monitoramento contínuo e revalidação que é acionada quando o risco muda. Agende uma chamada de avaliação e veja o mecanismo de pontuação e o painel de controle do MLRO em ação.

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