FinTech

Aumente a confiança, o crescimento e a conformidade com a verificação inteligente de identidade (IDV).

Construa a fidelidade do cliente e atenda aos rigorosos requisitos regulatórios com as soluções avançadas de Verificação de Identidade (IDV) da Shufti em todo o mundo. Nossa plataforma oferece suporte aos processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), Conheça Seu Cliente (KYC) e Conheça Seu Negócio (KYB) com inovação líder do setor.

Equilibrando conveniência e segurança: o desafio da IDV em Fintech.

As empresas de tecnologia financeira (fintechs) utilizam tecnologia avançada para oferecer serviços globais, como serviços bancários remotos e sistemas de pagamento. A ampla acessibilidade a esses serviços as expõe a maiores riscos de fraude, resultando em perdas financeiras anuais significativas.

As fintechs enfrentam diversos desafios na implementação de sistemas de verificação de identidade (IDV), incluindo a necessidade de lidar com as diversas regulamentações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça Seu Cliente) em diferentes países, combater os altos níveis de atividade criminosa e antecipar-se às fraudes de identidade — tudo isso sem abrir mão de uma excelente experiência para o cliente. Por exemplo, criminosos frequentemente exploram vulnerabilidades na verificação digital criando identidades sintéticas durante a abertura de contas. Os fraudadores também utilizam tecnologias emergentes, como deepfakes, para se passar por usuários. Além disso, o descumprimento da estrutura de conformidade de um órgão regulador pode acarretar penalidades severas para as fintechs.

As soluções eficazes de verificação de identidade em fintech devem atender a padrões de conformidade rigorosos, oferecer forte resistência a fraudes, adaptar-se continuamente a novas ameaças à segurança, integrar-se aos dispositivos e softwares mais recentes e ajustar-se às mudanças regulatórias.

Revolucionar o setor
desafios para alcançar seus
todo o potencial da organização

Garanta total conformidade regulatória com a triagem AML baseada em IA da Shufti.

O monitoramento de AML da Shufti garante que as empresas se mantenham em conformidade com as leis e regulamentações mais recentes. Monitoramos continuamente bancos de dados de notícias negativas, listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), listas de sanções e listas de vigilância. Nossa plataforma autentica documentos como passaportes, carteiras de habilitação e carteiras de identidade nacionais, garantindo a conformidade com as regulamentações globais de KYC e AML. A triagem de AML é contínua e abrangente; a Shufti garante que você nunca mais será pego de surpresa por novas exigências.

Impulsione o crescimento e a segurança no setor fintech com integração rápida.

Nossa interface de usuário garante uma experiência de integração de clientes tranquila. O processo de verificação de identidade (IDV) da Shufti é extremamente rápido, geralmente concluído em segundos, para aumentar o fluxo de clientes e minimizar taxas de desistência, revisões manuais e custos operacionais. Com suporte para mais de 150 idiomas, regulamentações globais e milhares de tipos de documentos, a Shufti se adapta a fintechs com alcance global. O resultado é uma proteção robusta com taxas de conversão mais altas.

Reduza a fraude com a solução abrangente de verificação de identidade da Shufti.

As poderosas soluções de verificação de identidade (IDV) da Shufti ajudam as fintechs a prevenir, de forma integrada, uma ampla gama de atividades fraudulentas e a simplificar a verificação de clientes. A autenticação multicamadas da Shufti inclui reconhecimento facial e detecção de vivacidade para combater roubo de identidade e deepfakes.

Como Funciona

Verificar usuários

Os usuários iniciam o processo de verificação enviando documentos como passaportes, carteiras de habilitação e carteiras de identidade nacionais. O Shufti utiliza detecção de vivacidade, tecnologia 3D e análise de expressão facial para garantir que o usuário seja uma pessoa real. Para países que exigem uma sessão KYC presencial, o Shufti facilita a criação de verificações em vídeo em tempo real. O Shufti também facilita a reutilização de dados de identidade armazenados com diversas opções de verificação (incluindo FastID).

Verificar dados de identidade

Os formulários de due diligence da Shufti permitem coletar dados de usuários com modelos predefinidos ou personalizados para cada setor, garantindo a conformidade regulatória. Como parte do processo de verificação, facilitamos a confirmação da idade do usuário para identificar menores e restringir seu acesso, protegendo sua empresa de multas por descumprimento das normas. A Shufti também extrai informações de endereço de diversos documentos com tecnologia OCR sofisticada, assegurando a precisão de todos os endereços fornecidos.

Avalie o risco

A Shufti avalia rapidamente as identidades dos usuários em busca de riscos associados, utilizando nossa plataforma baseada em IA. Nossa atuação abrange mais de 240 países e territórios e mais de 150 idiomas, garantindo uma verificação global que compara os candidatos com mais de 1700 listas de vigilância globais para mitigar fraudes.

Realizar monitoramento contínuo de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro).

A Shufti verifica os usuários em listas de vigilância globais, listas de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e bancos de dados de notícias negativas para manter os padrões regulatórios e garantir uma experiência de jogo tranquila.

Verificar e monitorar investidores e empresas

A Shufti ajuda você a acessar bancos de dados globais para verificar informações comerciais, incluindo endereços, extratos bancários e beneficiários finais (UBOs). Também monitoramos continuamente os usuários em listas de vigilância globais, listas de pessoas politicamente expostas (PEPs) e bancos de dados de notícias negativas para garantir a conformidade com diversos padrões regulatórios, utilizando monitoramento de AML (Antilavagem de Dinheiro) com inteligência artificial.

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Verificação de documentos

Utilize extração de dados avançada e verificação com inteligência artificial para processar mais de 10,000 tipos de documentos em todo o mundo rapidamente.

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Biometria facial

Utilize mapeamento facial avançado e detecção de deepfakes para confirmação e autenticação seguras da identidade do cliente.

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eIDV

A Verificar clientes remotamente e sem papel utiliza documentos de identidade eletrônicos, que são comparados com bancos de dados governamentais, para resultados rápidos e precisos.

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Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas

Analise empresas em listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), listas de vigilância de sanções e monitore bancos de dados de mídia para atender aos requisitos de "conheça seu fornecedor, comerciante ou prestador de serviços".

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Verificação do investidor

Verifique de forma rápida e precisa as identidades e credenciais dos investidores para estabelecer confiança e garantir a conformidade com as diretrizes de AML e CFT.

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Análise de confiança em transações

A tomada de decisões orientada por IA permite que as empresas ofereçam interações sem atrito, garantam a conformidade e realizem transações de alto valor com confiança.

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