Forex

Integração global de traders, desenvolvida para conformidade cambial.

As corretoras Forex operam em um dos setores mais regulamentados e visados por fraudes do mundo. A Shufti ajuda as corretoras Forex a verificar os traders instantaneamente, bloquear golpes e manter-se em conformidade em diversas jurisdições, tudo isso mantendo o processo de integração rápido e sem complicações.

0.78%

Taxa de falsa aceitação no mercado Forex

38%

Aumento na taxa de conversão

47%

Redução percentual na revisão manual

Principais desafios da verificação de identidade (IDV) e do KYC no mercado Forex.

Quase US$ 2 trilhões são lavados anualmente nos mercados Forex, tornando as plataformas de corretagem alvos principais para fluxos ilícitos que não possuem medidas robustas de KYC (Conheça Seu Cliente). Além disso, os golpes no mercado Forex custaram aos investidores US$ 1 bilhão em 2023, frequentemente impulsionados por contas falsas, cartões roubados e saques manipulados. Aqui estão os principais desafios da verificação de identidade (IDV) e do KYC no mercado Forex atualmente.

Compensações de KYC em múltiplas jurisdições

A verificação de corretoras de câmbio para clientes de varejo enfrenta um emaranhado de regulamentações globais. O processo de integração precisa ser rápido o suficiente para atender aos traders durante períodos de volatilidade do mercado, mas também robusto o bastante para cumprir as diversas regras de reguladores como a FCA, a CySEC e a ASIC, um equilíbrio difícil de alcançar.

Dificuldade na triagem de sanções e pagamentos

Cada depósito, saque e comissão de Introducing Broker (IB) representa um risco potencial de conformidade. A triagem geralmente não é contínua, precisa e configurável de acordo com a tolerância ao risco da corretora.

Geofencing e abuso de bônus por parte dos negociadores

Operadores que utilizam VPNs e proxies podem contornar restrições de licença para acessar alavancagem ou promoções não permitidas em sua região, criando riscos regulatórios e financeiros significativos.

Encontrando o equilíbrio entre velocidade e conformidade no mercado Forex com a Shufti

Shufti é a plataforma completa para verificação de identidade e AML (Antilavagem de Dinheiro) no mercado Forex. Agora, você pode automatizar o KYC/KYB, bloquear crimes financeiros e acelerar o crescimento global, atendendo às exigências dos órgãos reguladores em cada região.

Verificação de identidade do trader que permite a rápida integração de traders de forex.

Perfis falsos e fraudadores offshore são um problema no mercado Forex. A Shufti garante que apenas traders verificados tenham acesso, evitando danos financeiros e à reputação.

5 métodos para verificar a identidade de forma holística, incluindo verificação biométrica e de identidade em tempo real.
Validação de documentos em mais de 240 países e jurisdições.

Triagem AML para segurança de negociação global para corretoras em conformidade

As corretoras de Forex devem monitorar tanto os traders quanto os fluxos de transações internacionais. A Shufti verifica os candidatos e a atividade de negociação em centenas de listas de vigilância de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) locais e internacionais.

Sanções globais, PEPs e verificações de notícias negativas.
Monitoramento contínuo de práticas de combate à lavagem de dinheiro em diversas jurisdições.

Prevenção de estornos e fraudes em pagamentos

As plataformas de câmbio sofrem grandes prejuízos com cartões roubados e fraudes de estorno. A Shufti reduz essa exposição validando antecipadamente as identidades vinculadas aos pagamentos.

Confere os dados do titular do cartão com a identidade verificada em uma fração de segundo.
Identifica anomalias no comportamento de depósitos e saques.

Fluxos de trabalho intuitivos para aumentar a velocidade de integração.

As corretoras precisam de um processo de integração rápido, sem comprometer a conformidade. Os fluxos otimizados para dispositivos móveis da Shufti agilizam o cadastro e, ao mesmo tempo, atendem aos padrões globais de câmbio.

KYC com um clique, otimizado para aplicativos de negociação.
O preenchimento automático por OCR reduz o abandono durante o cadastro.

Adaptação da conformidade transfronteiriça impulsiona o crescimento.

O licenciamento varia na Europa, Ásia e em centros offshore. A Shufti adapta os fluxos de KYC às regras de cada região, mantendo as corretoras em conformidade legal em todos os lugares.

Verificação configurável por regulador (FCA, CySEC, MAS, etc.).
Atualizações automáticas quando as regulamentações do Forex mudam.

Unifique a verificação de usuários reais, a proteção de jovens e a prevenção de abusos sem comprometer o crescimento da sua plataforma.

Explore a Plataforma Global de Confiança da Shufti

Criado para toda a sua equipe, com API e sem código.

Para os desenvolvedores: Shufti oferece uma API poderosa e flexível.

Uma API unificada conecta verificação eletrônica de identidade (eIDV), biometria, verificação de documentos e AML (Antilavagem de Dinheiro), permitindo que os engenheiros implementem fluxos de trabalho específicos para cada região rapidamente e mantenham uma única integração à medida que os mercados evoluem.

Para os estrategistas: O Construtor de Jornadas Sem Código

Crie restrições de idade, regras de risco e aumentos progressivos por produto e jurisdição, e faça ajustes sem precisar publicar nada. Implemente controles direcionados para promoções, prêmios acumulados e novos mercados em minutos.

Como Funciona

Criação de conta de demonstração e geração de leads

Solicitação de conta de negociação real (KYC/CDD)

Financiamento da conta e primeiro depósito

Atividade de alto volume e retiradas (EDD)

Integração de investidores institucionais (KYB)

Gestão contínua da conta e segurança

Garanta o primeiro depósito crucial certificando-se de que os fundos provêm de um corretor verificado e legítimo. Adicione uma camada essencial de segurança para evitar fraudes de financiamento e apropriação indevida de contas em um momento de alto risco.

Capture e autentique o passaporte ou documento de identidade nacional do comerciante com a Verificação de Documentos. Verifique o país de residência do comerciante com um comprovante de residência.
Extraia e verifique automaticamente a data de nascimento do trader para garantir que ele atenda à idade legal para negociar com a ferramenta de estimativa e verificação de idade da Shufti.

Capture leads de alta qualidade com um cadastro de demonstração simples e eficiente que realiza uma filtragem inicial de risco. Inicie o relacionamento em conformidade com as normas, sem sacrificar a velocidade de geração de leads.

Obtenha a concordância do usuário com seus termos de serviço e comunicações de marketing por meio da Verificação de Consentimento.
Oculte de forma invisível o endereço IP de um usuário para bloquear cadastros de regiões sancionadas ou não licenciadas com a Avaliação de Risco do Usuário.

Quando um operador estiver pronto para iniciar suas operações, realize uma verificação KYC robusta e em várias camadas para atender aos rigorosos padrões globais de AML (Antilavagem de Dinheiro). Este é o processo de verificação essencial e obrigatório.

Capture e autentique o passaporte ou documento de identidade nacional do comerciante com a Verificação de Documentos. Verifique o país de residência do comerciante com um comprovante de residência.
Extraia e verifique automaticamente a data de nascimento do trader para garantir que ele atenda à idade legal para negociar com a ferramenta de estimativa e verificação de idade da Shufti.

Previna fraudes de financiamento exigindo uma rápida verificação por selfie antes de um primeiro depósito de grande valor, para vincular a pessoa que está financiando a conta à identidade verificada.
Um ID reutilizável ou FastID ajuda a economizar tempo e energia, garantindo assim a retenção de usuários em sua plataforma.

Para investidores com alto volume de transações ou atividades suspeitas, acione automaticamente uma verificação reforçada para comprovar a legitimidade dos fundos.

Colete e documente com segurança a origem da riqueza (SoW) e a origem dos fundos (SoF) de um investidor por meio de formulários de due diligence.
Para clientes de alto patrimônio, evolua para uma verificação KYC por vídeo ao vivo, a fim de proporcionar o máximo nível de segurança.

Integre contas corporativas de alto valor, gestores de recursos e corretores introdutores com um fluxo de trabalho KYB automatizado e em conformidade com as normas.

Confirme os dados de registro e a situação jurídica de uma empresa junto aos órgãos governamentais oficiais por meio da verificação comercial.
Identifique e verifique os beneficiários finais (UBOs) e os diretores de uma empresa com a verificação de investidores da Shufti.

Proteja as contas dos traders e assegure a conformidade contínua ao longo de todo o ciclo de vida do cliente. Passe de uma verificação única no momento da integração para um estado de conformidade permanente.

Permitir que os traders acessem sua plataforma com uma selfie rápida e resistente a phishing, substituindo senhas inseguras pelo FastID.
Realize reavaliações contínuas de todos os operadores em relação às listas atualizadas de sanções e PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) para detectar mudanças no nível de risco por meio do Monitoramento Contínuo.

Concluindo o selo de confiança com Shufti

Detecção de bots e automação

A detecção de atividade e a identificação do dispositivo impedem cadastros automatizados, para que seu crescimento no mercado Forex não seja constantemente prejudicado por tentativas de fraude.

Emissão de crachá verificada

As plataformas podem emitir selos de verificação vinculados ao Shufti IDV, aumentando a confiança no conteúdo do usuário. Agora você não precisa se preocupar em passar por um processo tedioso repetidamente.

Verificação de anunciantes e influenciadores

Garante que o investimento em anúncios provenha de fontes legítimas e verificadas, protegendo tanto a confiança do usuário quanto as fontes de receita, para que seus esforços sejam direcionados à gestão de leads e não ao combate à fraude.

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Perguntas frequentes

Como vocês lidam com o KYC (Conheça Seu Cliente) para traders em diferentes jurisdições?

Nosso Construtor de Jornadas permite que você crie fluxos exclusivos para cada país. Você pode começar com o eIDV Pro passivo em regiões compatíveis e migrar automaticamente para a Verificação de Documentos e a Verificação de Endereços, de acordo com as normas de órgãos reguladores como a FCA ou a CySEC.

Nossos operadores comerciais usam nomes em árabe, cirílico, etc. Você consegue lidar com isso?

Sim. Nosso mecanismo de triagem AML utiliza correspondência inteligente e multilíngue, além de normalização fonética. Isso permite encontrar correspondências verdadeiras em diferentes idiomas e alfabetos, reduzindo significativamente o número de falsos positivos para sua equipe de conformidade.

Como verificar o comprovante de residência de um comerciante?

Nosso produto de Verificação de Endereço pode verificar automaticamente contas de serviços públicos e extratos bancários. Ele extrai o nome e o endereço e os compara com os dados fornecidos durante o cadastro, criando uma comprovação de residência rápida e auditável.

Como vocês nos ajudam com a due diligence de bancos de investimento e parceiros corporativos?

Nossa solução KYB completa automatiza todo o processo. Ela verifica a empresa em registros governamentais, identifica os Beneficiários Finais (UBOs) e realiza a triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) tanto da entidade quanto de seus proprietários.

Como impedir que os operadores de mercado usem VPNs para contornar as restrições da nossa licença?

Nossa tecnologia de Avaliação de Risco do Usuário analisa o endereço IP e os dados de rede do usuário. Ela pode detectar o uso de VPNs, proxies ou redes TOR, permitindo que você bloqueie ou sinalize essas sessões para aplicar suas regras de geolocalização.

Quão atualizados estão seus dados sobre sanções e PEPs?

Nossas listas globais de sanções e vigilância são atualizadas aproximadamente a cada 15 minutos. Isso garante que você esteja verificando as transações, depósitos e saques com base nas listas mais recentes do OFAC, da UE, do HMT e de outros órgãos globais.

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