Prevenção de fraude

A fraude ultrapassou a maioria dos sistemas de verificação. É hora de soluções mais inteligentes para a prevenção de fraudes.

A fraude está evoluindo, abrangendo identidades sintéticas, deepfakes, documentos falsificados, apropriação de contas e quadrilhas organizadas de fraude. Os mais de 40 modelos de IA da Shufti detectam sinais de risco em todo o ciclo de vida do cliente, desde o onboarding até o monitoramento contínuo.

Realize uma auditoria de pontos cegos Contato

Prevenção de fraudes — Mais de 40 modelos de IA combinados detectam identidades sintéticas, deepfakes, documentos falsificados, apropriação indevida de contas e quadrilhas de fraude organizadas em todo o Ciclo de vida do cliente.

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

O CENÁRIO DAS AMEAÇAS

Três falhas operacionais que permitiram a ocorrência de fraudes.

Falhas na verificação permitem a entrada de fraudes.

Os sistemas de verificação legados foram desenvolvidos para padrões de risco antigos. As equipes de combate à fraude agora enfrentam ameaças que se movem mais rápido do que esses sistemas conseguem detectar. Essa lacuna não é mais um caso isolado raro; ela cria uma exposição real. A detecção da Shufti foi desenvolvida para combater os métodos de fraude que os sistemas de verificação atuais não conseguem identificar.

Ferramentas fragmentadas, visão incompleta do risco

As verificações de identidade, AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), transações e dispositivos geralmente são executadas em ferramentas separadas. Isso impede que os analistas tenham uma visão completa do risco do usuário. O Shufti conecta sinais de verificação, dispositivo, comportamento e AML em um único registro de usuário.

Os falsos positivos estão consumindo a capacidade de conformidade.

Os sistemas tradicionais de AML (Antilavagem de Dinheiro) podem gerar de 90% a 95% de falsos positivos em bancos de primeira linha. Os responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLROs) dedicam 80% ou mais do seu tempo à triagem de primeiro nível. A Shufti verifica cada alerta de AML em relação à identidade verificada antes da análise do analista.

Hub de solução

prevenção de fraudes em todo o ciclo de vida do cliente

Maquete de impressão digital de dispositivos

Todas as sessões são monitoradas para bloquear a apropriação indevida de contas.

A fraude não se limita ao cadastro. Sinais comportamentais, inteligência do dispositivo e verificação biométrica em etapas monitoram cada sessão após o login, bloqueando a apropriação indevida de contas e o abuso por bots sem afetar os usuários verificados.

Biometria Comportamental

Monitora continuamente a dinâmica de digitação, o movimento do mouse e os padrões de interação da sessão após o login. Detecta sessões com credenciais falsas, automação por bots, ferramentas de acesso remoto e compartilhamento de contas sem causar atrito aos usuários verificados.
Impressão digital do dispositivo

Constrói um perfil persistente do dispositivo a partir de sinais de hardware, atributos do navegador e características da rede. Identifica o mesmo dispositivo operando sob múltiplas identidades e sinaliza grupos ligados a quadrilhas de fraude organizadas.
Autenticação 1:1

Aciona uma nova verificação biométrica em momentos de alto risco: grandes transações, registro de novos dispositivos e alterações de conta. Compara a selfie ao vivo com o registro de identidade verificado original, bloqueando a invasão da conta por meio de credenciais roubadas.
Central de Fraudes

Agrega sinais de risco de identidade, dispositivo, comportamento e transação em uma única pontuação de risco configurável por sessão. As equipes de prevenção a fraudes calibram os limites e a lógica de decisão sem a necessidade de abrir chamados de engenharia.
MFA

Autenticação multifatorial configurável em camadas sobre a verificação de identidade primária. Aplica desafios OTP, TOTP ou biométricos em limites de risco definidos, sem interromper o funcionamento de usuários de baixo risco do Jornada do.

Todas as identidades sintéticas foram bloqueadas antes da ativação da conta.

Identidades sintéticas, deepfakes e documentos gerados por IA entram nas plataformas durante o cadastro. Um mecanismo forense de 9 camadas e a detecção de vivacidade com certificação iBeta PAD Nível 3 os impedem antes da ativação da conta.

Biometria facial

A detecção de vivacidade passiva e ativa, certificada pelo iBeta PAD Nível 3, protege contra fotos impressas, reproduções de tela, máscaras de silicone 3D e ataques de injeção de câmera virtual de 5ª geração. O modo passivo analisa um único quadro sem necessidade de confirmação do usuário.
Verificação de documentos

A detecção de vivacidade passiva e ativa, certificada pelo iBeta PAD Nível 3, confirma se a pessoa no momento do cadastro corresponde ao documento de identidade apresentado. Protege contra falsificação de identidade e fraude de identidade sintética em todo o processo de comprovação de conformidade.
Verificação NFC

Lê o chip com assinatura criptográfica em passaportes eletrônicos e carteiras de identidade eletrônicas nacionais compatíveis com a ICAO. A validação em nível de chip confirma que o documento é genuíno e não foi modificado, independentemente de quão convincente a falsificação física ou digital possa parecer.

Simulação de monitoramento de confiança em transações

Simulação de monitoramento de mídia negativa

Padrões de fraude detectados antes mesmo do início da fiscalização.

Padrões de fraude frequentemente emergem semanas após o cadastro. A triagem contínua de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), o monitoramento de transações e a vigilância de notícias negativas detectam o risco de crimes financeiros à medida que ele se desenvolve, e não depois que a aplicação da lei começa.

Triagem de LMA

A triagem é feita em mais de 4,000 listas de vigilância, abrangendo mais de 215 regimes de sanções e 2.6 milhões de perfis de PEPs em mais de 215 jurisdições, com atualização a cada 15 minutos. Cada alerta está vinculado a uma identidade verificada biometricamente. O Agente de IA do MLRO reduz o tempo de triagem de Nível 1 em até 60%.
Monitoramento de confiança em transações

Detecta 10 padrões distintos de crimes financeiros em tempo real, incluindo estruturação, lavagem de dinheiro, coordenação de laranjas, padrões de estorno e anomalias de velocidade. Cada transação é avaliada em menos de 5 segundos.
Monitoramento de mídia adversa

Analise os candidatos a investidores em fontes de notícias globais em busca de ligações com fraudes, crimes financeiros ou ações de fiscalização regulatória. A desambiguação de entidades por meio de PNL filtra falsos positivos de nomes comuns de investidores, mantendo sua fila de conformidade focada.

Criado para todas as funções na equipe de Fraude e Conformidade.

A plataforma de detecção de fraudes abrange todo o ciclo de vida da fraude. Cada função recebe os sinais, controles e evidências de que precisa, sem a necessidade de ferramentas adicionais.

Compliance Officer

Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.

Interesse Cobertura de Conformidade AML Auditoria Regulatória

Gerente de Produto

Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.

Interesse Configuração da plataforma Construtor de jornadas Modos de risco

Desenvolvedor

API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.

Interesse Documentação de integração API REST SDKs móveis

Analista de Fraude

Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.

Interesse Detecção de fraude Pontuação de fraude Detecção de vida

Fale com um especialista Solicite uma Demonstração

COBERTURA CONTRA FRAUDES

Taxonomia completa de fraudes, lista completa do gerente incluída.

Deepfake

Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.

Documento Deepfake Deepfake facial

Fraude de identidade

Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.

Tomada de conta Fraude de Identidade Sintética Fraude de Documentos Fraude de Falsificação de Identidade

Abuso de conta e plataforma

Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.

Multi-Contabilidade Abuso de bônus e promoções Redes de Fraude

Fraude em transações e pagamentos

Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.

Fraude de Estorno Atividade de mula de dinheiro Fraude em festas Riscos regulatórios e de conformidade

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.

Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.

Explore a documentação da API

Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.

Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.

Explore Mais

AVALIADO INDEPENDENTEMENTE

Validado por analistas e organismos de certificação líderes.

Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Onde se encaixa

Desenvolvido para todas as plataformas que visam fraudes

Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.

Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.

Explore Mais Experimente agora

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre detecção de vivacidade ativa e passiva?

A análise de vivacidade passiva examina um único quadro sem nenhuma ação do usuário, detectando assinaturas de GAN e anomalias nos sensores. A análise de vivacidade ativa adiciona uma camada de desafio-resposta para sessões de alto risco ou regulamentadas. O Shufti suporta ambas. A análise passiva é preferida para fluxos de alto volume; a ativa adiciona uma segunda camada de verificação onde a regulamentação exige.

Será que ataques de injeção de deepfake conseguem burlar a detecção de vivacidade do Shufti?

Os ataques de injeção de quinta geração direcionam vídeos sintéticos por meio de um driver de câmera virtual, contornando o sensor físico. O Shufti contraria três camadas independentes: identificação por GAN, validação de ruído do sensor CMOS e detecção de câmera virtual em nível de dispositivo. Um novo ataque que burla uma camada ainda é avaliado pelas duas restantes.

Como a Shufti detecta fraudes de identidade sintética?

Todos os documentos emitidos pelo governo passam por um mecanismo forense de 9 camadas: extração de MRZ, classificação de modelos, análise de consistência de fontes, análise de microimpressão, detecção holográfica, inteligência contra deepfakes e análise de metadados. Modelos específicos para cada modelo são treinados com base em espécimes genuínos verificados. Em testes independentes, a Shufti detectou 8 de 8 falsificações que os sistemas legados haviam detectado incorretamente.

Como a Shufti detecta atividades de "mulas de dinheiro" e redes de fraude organizadas?

O Monitoramento de Confiança em Transações detecta estruturação, operações de ida e volta, padrões de coordenação de "mulas" e anomalias de velocidade em tempo real, com menos de 5 segundos por transação. A Impressão Digital de Dispositivos identifica infraestrutura compartilhada entre contas. A Biometria Comportamental sinaliza padrões de sessão coordenados por bots. A Triagem AML verifica cada usuário em mais de 4,000 listas de vigilância, atualizadas a cada 15 minutos.

Os sinais de fraude detectados no momento do cadastro são mantidos ao longo de todo o ciclo de vida do produto?

Cada sessão gera um registro unificado: imagens de documentos, pontuações de confiança da IA, resultado de reconhecimento facial, resultado de verificação de vivacidade, impressão digital do dispositivo e resultado da verificação de AML (Anti-Money Laundering). Esse registro é persistente e está disponível para monitoramento de transações e verificação contínua de AML. Quando um padrão de fraude surge após o cadastro, os analistas visualizam o contexto completo da identidade, e não apenas um alerta isolado.

A Shufti oferece suporte à implantação local para detecção de fraudes?

A implantação local e em nuvem privada está disponível para detecção biométrica de vivacidade, verificação de documentos e reconhecimento facial. A triagem de AML opera por meio de processamento em nuvem regional (UE, Reino Unido, EUA, APAC, MENA) com retenção de dados configurável e cobertura de DPA.

Avalie se sua infraestrutura consegue detectar fraudes modernas.

Documentos gerados por IA, deepfakes avançados, identidades sintéticas e quadrilhas de fraude organizadas estão superando os sistemas de verificação tradicionais. Avalie a abrangência da sua detecção em relação a sinais de identidade, dispositivo, comportamento e transação por meio de uma única integração.

Agende uma Demonstração Contato