Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bancário
Economia de Gig
Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
Paródias de Liveness
Originalidade do documento
Documento Deepfake
Plataforma Global de Confiança
Construtor de jornadas
Gestão de caso
Shufti AI
Análise de Fraude
Comparação de fornecedores
Personalização da marca
Modos IDV
Copiloto de Conformidade com IA
OCR
Captura Segura
Opções de implantação
Métodos de Identidade
Documentação da API
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Status do serviço
Central de Ajuda
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Documentos suportados
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Carreira
Comunicados à CMVM
Certificações
Compromisso
Reconhecimentos
Eventos e webinar
Demonstração Interativa
estúdio de podcast
Estúdio Spotlight
Expansão global
Verifique identidades em todos os mercados em que você entrar.
A expansão internacional gera exigências de verificação específicas de cada jurisdição, que a maioria das plataformas de identidade não consegue atender com uma única integração. As avaliações mútuas da 4ª rodada do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) tornaram os padrões de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro) mais rigorosos em mais de 200 jurisdições simultaneamente, e as empresas que entram em mercados pós-avaliação enfrentam um escrutínio regulatório maior desde o primeiro dia. A Shufti abrange mais de 250 regiões por meio de verificação de documentos, autenticação biométrica, verificação eletrônica de identidade, leitura de chips NFC e triagem AML em tempo real, tudo acessível por meio de uma única API com roteamento adaptado à jurisdição.
Três barreiras à expansão que as empresas regulamentadas enfrentam hoje.
Regras locais precisam de fluxos de verificação locais
Os mercados regulamentados na Europa, Ásia e Oriente Médio exigem métodos de verificação distintos, e um fluxo único de integração não atende a todos eles. O Shufti direciona cada usuário automaticamente para o método de verificação exigido pela jurisdição durante o processo de integração.
A diversidade de documentos cria lacunas.
Os mercados do Oriente Médio e Norte da África (MENA), Ásia-Pacífico (APAC) e América Latina utilizam formatos de documentos e scripts que a maioria dos sistemas de verificação não consegue ler com precisão. O mecanismo de documentos da Shufti lê formatos de identificação com múltiplos scripts, não latinos e específicos de cada região, sem necessidade de configuração manual.
Lacunas na cobertura do eIDV retardam a expansão
O eIDV passivo falha em mercados com poucos arquivos, impedindo que candidatos em conformidade concluam o processo de integração. O Shufti realiza a transição automática do eIDV passivo para o eIDV ativo, permitindo o upload de documentos por meio de uma única integração de API.
Explore a pilha
Cobertura de expansão global em todo o ciclo de vida do cliente
Cada jurisdição atendida com a verificação correta
Três camadas de funcionalidades abrangem todas as etapas, desde a integração até o monitoramento contínuo. Cada aba direciona para as páginas de produto relevantes para avaliação técnica.
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Verificação de documentos
O mecanismo forense de 9 camadas lê documentos emitidos pelo governo em mais de 250 regiões. O OCR multiescrita abrange árabe, chinês, cirílico, devanágari e escrita cursiva.
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Biometria facial
Detecção de vivacidade com certificação iBeta PAD Nível 3. Análise de profundidade 3D e proteção contra falsificação em mais de 150 tipos de dispositivos.
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Verificação NFC
Leitura de chips criptográficos para passaportes eletrônicos e documentos de identidade nacionais em conformidade com a norma ICAO 9303. Fluxo criptográfico de cinco etapas.
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Verificação de endereço
Verificação de endereço baseada em documentos em mais de 250 regiões. Níveis Standard e Enhanced. Precisão de 98.67%.
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verificação de idade
Verificações de idade de nível regulamentar para os mercados de jogos de azar, álcool, tabaco e cannabis. Métodos baseados em documentos e bancos de dados.
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VídeoIdent
Verificação de vídeo supervisionada por agentes para os mandatos BaFin GwG, FMA FM-GwG e RBI VKYC. Três modelos de agentes.
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eIDV
Três modos: Passivo, Ativo e Enriquecido Biometricamente. Mais de 85 países. Fluxo de trabalho em cascata com failover automático.
Todas as entidades corporativas são verificadas antes da entrada no mercado.
Três camadas de funcionalidades abrangem todas as etapas, desde a integração até o monitoramento contínuo. Cada aba direciona para as páginas de produto relevantes para avaliação técnica.
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Verificação de Negócios
Verificação de entidades corporativas em diferentes jurisdições. Cruzamento de registros, identificação do beneficiário final e mapeamento da estrutura corporativa.
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Due Diligence
Fluxos de trabalho de due diligence aprimorados e simplificados. Avaliações baseadas em risco, calibradas de acordo com os requisitos específicos de cada jurisdição.
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Verificação do investidor
Verificação de investidor credenciado e comprador qualificado para fins de conformidade nos mercados de capitais transfronteiriços.
Todos os clientes são reavaliados à medida que as obrigações regulatórias evoluem.
Três camadas de funcionalidades abrangem todas as etapas, desde a integração até o monitoramento contínuo. Cada aba direciona para as páginas de produto relevantes para avaliação técnica.
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Triagem de LMA
Análise em tempo real com base em mais de 4,000 listas de vigilância. Ciclo de atualização de 15 minutos. 11 parâmetros de correspondência de nomes.
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PEP e RCA
Triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PPEs), seus familiares e pessoas próximas em bases de dados globais. Classificação por níveis de risco.
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Sanções
Listas de sanções OFAC SDN, ONU, UE, HMT e específicas de cada jurisdição. Monitoramento contínuo com alertas automatizados.
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Mídia Adversa
Repositório com 1 bilhão de artigos em mais de 60 idiomas e mais de 50,000 fontes de notícias. Categorização estruturada de riscos.
Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.
Deepfake
Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.
Fraude de identidade
Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.
Abuso de conta e plataforma
Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.
Fraude em transações e pagamentos
Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.
API única, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.
- Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
- Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.
Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.
- Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
- Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.
- Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
- Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
- Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.
Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.
Validado por analistas e organismos de certificação líderes.
Onde se encaixa
Expansão global em setores regulamentados
Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.
Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.
Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.
As equipes de confiança e segurança contam com a Shufti.
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.
A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.
A Shufti nos proporciona processos de verificação confiáveis em todos os mercados em que atuamos. A capacidade de direcionar os jogadores por meio de verificações passivas em bancos de dados, autenticação de identidade eletrônica e verificação biométrica completa — tudo por meio de uma única API — transformou nossa maneira de pensar sobre a conformidade na integração de novos usuários.
A equipe deles age como uma extensão da nossa. Quando os órgãos reguladores adicionaram novos requisitos em dois mercados europeus, o construtor de jornadas da Shufti nos permitiu nos adaptar em dias, não em meses.
Os clientes da FXBO exigem rapidez sem comprometer o rigor das medidas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). O eIDV da Shufti se encaixa perfeitamente nesse perfil: verificação de alta segurança para grandes depósitos, verificações de antecedentes invisíveis para todas as demais transações e um único registro de conformidade para todas as operações.
A integração foi concluída em um único sprint. O SDK cuidou de todo o processo, permitindo que nossa equipe de produto se concentrasse nas funcionalidades de negociação em vez de desenvolver telas de KYC.
Como uma plataforma de pagamentos europeia regulamentada, precisamos de verificação de identidade que atenda aos requisitos do eIDAS 2.0 e da 6ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD6) sem a necessidade de integração com múltiplos fornecedores. A Shufti oferece ambas as soluções: autenticação nativa de identidade eletrônica (eID) para mercados de alta segurança e verificações em bancos de dados sem documentos para locais onde os eIDs não são aceitos.
Um contrato, um registro de auditoria. Isso muda completamente a conversa sobre conformidade.
Questões de confiança e segurança que as equipes de conformidade costumam fazer.
Em quais mercados a Shufti atua para verificação de identidade baseada em documentos?
A Shufti processa documentos emitidos pelo governo de mais de 250 regiões. O mecanismo forense de 9 camadas inclui OCR multiescrita que abrange árabe, chinês, cirílico, devanágari e escrita cursiva, lidando com tipos de documentos que sistemas que utilizam apenas o alfabeto latino não conseguem extrair de forma confiável.
Qual a diferença entre eIDV passivo, ativo e biometricamente enriquecido?
O eIDV passivo consulta registros governamentais, bureaus de crédito e bancos de dados de empresas de telecomunicações/serviços públicos no servidor em menos de 3 segundos, sem necessidade de documentos. O eIDV ativo redireciona o usuário para autenticação por meio do seu sistema de identidade eletrônica governamental (BankID da Suécia, Singpass de Singapura, Pass dos Emirados Árabes Unidos e mais de 20 outros). O eIDV biométrico adiciona uma selfie ao vivo à verificação passiva. Todos os três modos operam dentro do mesmo fluxo de trabalho em cascata, onde o sistema seleciona automaticamente o caminho correto para cada usuário e mercado.
O VideoIdent é obrigatório para instituições financeiras que se expandem para a Alemanha e a Áustria?
A Seção 12 da Lei Federal Alemã de Supervisão Financeira (BaFin GwG) exige verificação por vídeo supervisionada por um agente para abertura remota de contas financeiras na Alemanha. A Lei Austríaca de Supervisão Financeira (FM-GwG) possui uma exigência equivalente. O produto VideoIdent da Shufti atende a essas exigências com três modelos de agente (gerenciado pela Shufti, híbrido e white-label) para diferentes estruturas operacionais.
Como a Shufti lida com usuários com histórico de crédito limitado ou sem conta bancária nos mercados da região Ásia-Pacífico?
Para as Filipinas, a Shufti oferece suporte à verificação por QR Code e à correspondência biométrica da PhilSys: dois caminhos distintos para cidadãos em situações onde a cobertura passiva padrão do banco de dados é insuficiente. O Fluxo de Trabalho em Cascata integra ambos como etapas de escalonamento automático. Caminhos semelhantes, específicos para cada localidade, se aplicam a outros mercados da região Ásia-Pacífico.
A verificação por NFC funciona em todos os documentos de identidade emitidos pelo governo?
A verificação NFC funciona em passaportes eletrônicos compatíveis com a norma ICAO 9303 e em alguns cartões de identidade nacionais que possuem chips NFC integrados. Nem todos os cartões de identidade nacionais incluem um chip. O fluxo NFC da Shufti é recomendado para clientes onde o uso de passaportes eletrônicos é alto, a conformidade com o eIDAS 2.0 é exigida ou a maior garantia de identidade disponível é necessária.
Como a Shufti determina qual método de verificação se aplica a cada jurisdição?
O mecanismo de roteamento com reconhecimento geográfico seleciona o método de verificação com base no tipo de documento do usuário, na nacionalidade declarada e na política de risco configurada para aquela jurisdição. As exigências regulatórias (VideoIdent para Alemanha/Áustria, VKYC para Índia) são definidas como gatilhos de fluxo. A seleção do modo eIDV é determinada pela densidade de cobertura do banco de dados e pelo limite de risco configurado pelo cliente.
É possível configurar a triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) de forma diferente para cada mercado?
O mecanismo de pontuação de risco AML da Shufti é configurável por jurisdição. A ponderação do risco por país, os limites de nível de PEP (Pessoas Politicamente Expostas), a seleção de fontes de mídia adversa e os limites de pontuação de correspondência são todos ajustáveis por meio de uma estrutura de políticas testada em ambiente de sandbox. As alterações são implementadas sem a necessidade de abrir um chamado de engenharia. A cobertura de mais de 4,000 listas de monitoramento e a atualização a cada 15 minutos se aplicam globalmente.
Quanto tempo leva a integração da API?
A integração da API geralmente leva de 2 a 5 dias úteis. A integração do SDK leva de 1 a 3 dias úteis. O acesso ao ambiente de teste (sandbox) é provisionado em até 24 horas. Esses prazos refletem a experiência real de implantação em ambientes corporativos, não estimativas. Uma equipe dedicada de suporte à integração está disponível durante todo o processo.
Quais opções de implantação estão disponíveis para organizações com requisitos de residência de dados?
Três modelos de implantação: SaaS (nuvem multilocatária com nós de processamento regionais), Docker On-Premise (para produtos próprios de biometria e verificação de documentos) e VPC em Nuvem do Cliente (infraestrutura gerenciada pelo cliente). A triagem AML e a verificação eletrônica de identidade (eIDV) operam por meio de processamento em nuvem regional com retenção configurável. Acordos de Processamento de Dados e Cláusulas Contratuais Padrão estão disponíveis para todos os modelos.
Avalie sua cobertura de verificação para cada mercado em que você entrar.
Cada novo mercado traz consigo um padrão regulatório, tipo de documento e requisito de triagem diferentes. Avalie se sua estrutura atual abrange todas as áreas em que você opera ou planeja entrar, desde as exigências até os métodos.