Verificação de Identidade

A fraude de identidade está aumentando em mercados regulamentados.

A Shufti executa perícia documental, verificação biométrica de vivacidade com certificação iBeta, verificação de chip NFC e triagem AML em tempo real por meio de uma única API configurável. Autentique clientes em mais de 250 regiões, atenda às exigências de CDD (Due Diligence do Cliente) com uma única integração e detecte fraudes sofisticadas que burlam as barreiras de verificação apenas de documentos, sem a necessidade de adicionar um segundo fornecedor.

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Análise de caso do Fraud Hub — sinais de risco em múltiplas camadas mostrando correlação entre ataque de injeção, inteligência de dispositivos, perícia em documentos e verificação biométrica em uma única sessão de verificação.

Avaliados por Mais de 2000 clientes Cobertura Mundial

COMO A SHUFTI RESOLVE ISSO

Plataforma de verificação de identidade para todo o ciclo de vida da identidade.

Fraude bloqueada antes da ativação

A fraude sofisticada agora começa na fase de integração, com um aumento acentuado de documentos falsificados e tentativas de criação de identidades falsas (deepfake). A Shufti verifica a integridade da MRZ, a autenticidade dos documentos, a consistência do campo visual e a vivacidade biométrica antes da conta ser ativada.

Fluxos mais rápidos, melhor cobertura

A verificação rígida gera desistências e deixa usuários de alto risco sem a devida verificação. A Shufti encaminha clientes de baixo risco para verificações de documentos e selfies em menos de 15 segundos, enquanto perfis de alto risco passam automaticamente para uma análise mais aprofundada.

Uma pilha, um registro de auditoria

A fragmentação dos fornecedores aumenta os custos e enfraquece o controle de evidências. A Shufti unifica verificações de documentos, biometria, NFC, endereço, eIDV e AML em uma única API, um único contrato e um único pacote de evidências por verificação.

Explore a pilha

Tudo o que você precisa para verificar sua identidade com confiança.

Verifique clientes em segundos, não em dias.

Combine autenticação de documentos, correspondência biométrica, extração de chip NFC e verificação eletrônica de identidade em um único fluxo configurável. Os modos adaptativos ao risco direcionam perfis de baixo risco para verificações mais rápidas, enquanto priorizam casos de alto risco com níveis de confiança predefinidos e evidências forenses visuais.

Verificação de documentos

Autentique passaportes, carteiras de identidade nacionais, carteiras de habilitação, autorizações de residência e autorizações de trabalho em mais de 250 regiões e territórios, em mais de 150 idiomas. Análises forenses verificam a integridade dos dados da MRZ, a consistência dos campos e a autenticidade dos documentos, de modo que documentos adulterados e gerados por IA sejam detectados antes da criação da conta. Decisões em até 15 segundos.
Biometria facial

Confirme se a pessoa que está verificando é a mesma pessoa no documento. A detecção de vivacidade com certificação iBeta Nível 3 identifica selfies falsas, fotos impressas e ataques de injeção durante a etapa da selfie.
Verificação NFC

Para verificação de passaportes eletrônicos e documentos de identidade nacionais com tecnologia NFC, o sistema lê os dados biográficos armazenados no chip e verifica criptograficamente se eles não foram alterados. Ele compara os dados do chip com os campos extraídos por OCR para identificar qualquer discrepância entre o que está no chip e o que o documento mostra.
Verificação de endereço

Verificação de comprovante de endereço com extração OCR em mais de 150 idiomas, decomposição de campos estruturados e comparações com bancos de dados postais globais. A detecção de distância geoespacial sinaliza inconsistências com a localização do usuário.
Identificação rápida

Verificação de identidade simplificada em uma única etapa para usuários recorrentes e níveis de verificação de baixo risco. Combina a comparação biométrica com modelos cadastrados e sinais de continuidade de sessão para fornecer um resultado mais rápido, sem a necessidade de recaptura de documentos.
eIDV

Verificação eletrônica de identidade com base em bancos de dados governamentais e comerciais oficiais. Opção exclusiva para bancos de dados, ideal para jurisdições onde a captura de documentos dificulta o processo, mas há cobertura de registros oficiais. Em mercados com cobertura limitada de eIDV, o sistema redireciona automaticamente para a verificação de documentos.

Simulação de verificação de investidores

Verifique as empresas, não apenas os indivíduos.

A verificação de identidade para clientes corporativos exige verificações em nível de entidade, identificação do beneficiário final, verificação documental e biométrica de diretores e verificação de propriedade efetiva em listas de sanções. O módulo de integração de empresas da Shufti abrange toda a cadeia de verificação de identidade corporativa, desde verificações em registros em mais de 100 jurisdições até a verificação de identidade do investidor (KYI), tudo em uma única API.

Verificação de Negócios

Verifique entidades corporativas cruzando informações de registro, cadeias de propriedade de beneficiários finais e identidades de diretores com mais de 100 registros. A verificação de identidade B2B passa de semanas de consultas manuais em registros para minutos de verificação automatizada de entidades com saída JSON estruturada.
Due Diligence

Aprimore as verificações de identidade corporativa de alto risco para a Due Diligence Reforçada com verificação da origem dos fundos, triagem de notícias negativas e autenticação de documentos corporativos. Limiares de risco configuráveis determinam quais perfis de entidade acionam automaticamente a revisão da Due Diligence Reforçada.
Verificação do investidor

Simplifique a verificação da identidade do investidor nos fluxos de trabalho de subscrição de fundos, combinando KYC individual, KYB da entidade e triagem AML em um único fluxo, desenvolvido para atender aos requisitos de conformidade que administradores de fundos e plataformas de investimento regulamentadas realmente enfrentam.

Exiba uma vez e monitore continuamente

Execute verificações de identidade, sanções, PEP (Pessoas Politicamente Expostas) e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) em uma única chamada de API. A Shufti cria um histórico de evidências unificado no momento da integração e monitora as mudanças de risco do cliente ao longo do relacionamento.

Triagem de LMA

Verificamos todos os clientes com mais de 3,500 listas de vigilância oficiais no momento da verificação de identidade, na mesma chamada de API. Abrange mais de 2.6 milhões de perfis de PEPs em mais de 80 idiomas de verificação. Os dados das listas de vigilância são atualizados a cada 15 minutos.
PEP e RCA

Identificar pessoas politicamente expostas, seus familiares e pessoas próximas durante a verificação de identidade. O monitoramento contínuo sinaliza automaticamente alterações no status de PEP e a inclusão de sanções após a verificação inicial.
Sanções

Verifique cada identidade verificada em relação às listas de sanções da OFAC, da UE, da ONU, do HMT e de mais de 50 jurisdições específicas. As atualizações das listas são propagadas em até 15 minutos, para que os clientes sinalizados entre sua última verificação e hoje não passem despercebidos.
Mídia Adversa

Analise indivíduos e entidades verificados em mais de 50,000 fontes em busca de ligações com fraudes, crimes financeiros, terrorismo e ações regulatórias. A desambiguação de entidades por meio de processamento de linguagem natural (PLN) filtra falsos positivos de nomes comuns, mantendo as filas de revisão focadas em riscos reais.
Lista

Mantenha um monitoramento contínuo da lista de observação em toda a sua base de clientes verificados. Limiares de alerta configuráveis, roteamento por nível de risco e empacotamento automatizado de evidências SAR reduzem a carga de trabalho da equipe de conformidade com as obrigações de monitoramento pós-verificação.

Maquete de impressão digital de dispositivos

Combata fraudes sofisticadas

A aplicação de sinais comportamentais, inteligência de dispositivos e pontuação de risco, além da verificação de identidade, permite detectar fraudes que a verificação de documentos sozinha não identifica. As verificações rejeitadas incluem mapas de calor forenses visuais e evidências textuais, para que os analistas compreendam as razões por trás das falhas, e não apenas os fatos.

Central de Fraudes

Cada verificação de identidade recebe uma Pontuação de Probabilidade de Fraude (0–100%) da camada de detecção com inteligência artificial da Shufti. As verificações rejeitadas incluem mapas de calor visuais e pacotes de evidências textuais que identificam a área específica de preocupação para análise do analista.
Biometria Comportamental

Detecta bots e ataques de verificação automatizada analisando padrões de interação durante a sessão de verificação. Sinaliza envios baseados em emuladores e fluxos com scripts antes que o usuário chegue à etapa de captura de documentos.
Impressão digital do dispositivo

Identifica o dispositivo que submete cada verificação por fabricante, modelo, versão do sistema operacional e ambiente de software. Sinaliza máquinas virtuais, atributos de dispositivo falsificados e dispositivos previamente associados a tentativas de fraude.
Autenticação 1:1

Para usuários recorrentes que passam por re-verificação ou verificação de identidade adicional, compare uma selfie ao vivo com o modelo biométrico previamente cadastrado para confirmar que se trata da mesma pessoa.
MFA

Quando a pontuação de fraude ultrapassar um limite configurável durante a verificação, acione a autenticação biométrica ou por OTP (senha de uso único) antes de prosseguir. A configuração por nível de risco garante que os usuários legítimos não sejam interrompidos enquanto as submissões suspeitas são analisadas.

Concebido para todas as partes interessadas no processo de decisão de verificação.

Crie a estrutura de verificação ideal para o seu perfil de risco. Combine autenticação de documentos, biometria, validação de endereço e verificação de AML em um único fluxo configurável.

Analista de Fraude

Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.

Interesse Pontuação de fraude Detecção de vida

Compliance Officer

Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.

Interesse Cobertura de Conformidade Auditoria Regulatória Triagem de LMA

Gerente de Produto

Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.

Interesse Construtor de jornadas Configuração da plataforma Modos de risco

Desenvolvedor

API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.

Interesse Documentação de integração API REST SDKs móveis

COBERTURA CONTRA FRAUDES

Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.

Fraude bloqueada antes da ativação

Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.

Documento Deepfake Deepfake facial

Fluxos mais rápidos, melhor cobertura

Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.

Tomada de conta Fraude de Identidade Sintética Fraude de Documentos Fraude de Falsificação de Identidade

Uma pilha, um registro de auditoria

Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.

Multi-Contabilidade Abuso de bônus e promoções Redes de Fraude

Uma pilha, um registro de auditoria

Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.

Fraude de Estorno Atividade de mula de dinheiro Fraude em festas Riscos regulatórios e de conformidade

Como Funciona

Como a Shufti verifica a identidade por meio de um software de verificação de identidade

PASSO 01

Você envia o que o fluxo exige.

O usuário final envia o que estiver configurado no processo: um documento de identidade emitido pelo governo, uma selfie ao vivo, um comprovante de endereço ou informações biográficas. A plataforma controla o que é coletado. O usuário vê apenas o que é relevante para sua verificação.

PASSO 02

Cada verificação é executada na mesma sessão.

A autenticidade de documentos, a correspondência biométrica facial, a detecção de vivacidade, a validação de endereço, a triagem AML e a verificação eletrônica de identidade (eIDV) são executadas em um único fluxo, sem integrações separadas e sem etapas adicionais para o usuário. Cada verificação contribui para a mesma decisão.

PASSO 03

Uma pontuação de risco determina o resultado.

Todos os resultados são agregados em uma única pontuação de probabilidade de fraude. Usuários verificados são aprovados automaticamente. Casos extremos são encaminhados para sua fila de revisão com evidências pré-pontuadas. Perfis de alto risco são rejeitados antes da criação da conta.

PASSO 04

As evidências estão prontas para análise.

A Shufti envia a decisão de verificação, os dados extraídos e os URLs de comprovação para o seu endpoint registrado. O pacote completo de evidências, incluindo cada verificação, cada documento e cada resultado, está disponível para auditoria a qualquer momento.

Criado para conformidade: Entre em operação em minutos com nossa API flexível e SDKs leves.

API única, integração perfeita

Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.

Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.

Explore a documentação da API

Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.

Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.

Explore a documentação dos SDKs

Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.

Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.

Fale com nosso time

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Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
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Explore Mais

COBERTURA CONTRA FRAUDES

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INDUSTRIAS

Serviços de verificação de identidade em todos os setores regulamentados

Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.

Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.

Explore Mais Experimente agora

Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.

A confiança que nossos clientes compartilham.

O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.

A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.

Marco Knighton

Diretor Global de Desenvolvimento - Alianças Globais, DevCode

Tudo o que você precisa saber em um só lugar.

Perguntas frequentes

Quais verificações estão incluídas em um fluxo padrão de verificação de identidade?

Um fluxo padrão inclui verificação de documentos, reconhecimento facial biométrico com detecção de vivacidade certificada pela iBeta e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) em mais de 3,500 listas de vigilância oficiais, abrangendo sanções, PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e notícias negativas. Camadas opcionais incluem verificação de chip NFC, verificação de endereço e consultas ao banco de dados eIDV (Verificação Eletrônica de Identidade). Cada verificação é configurável de acordo com seus requisitos regulatórios e o nível de risco do cliente.

Quanto tempo demora, em média, uma verificação de identidade?

A maioria das verificações é concluída em 15 a 60 segundos. Perfis de baixo risco encaminhados para decisão automatizada geralmente são processados mais rapidamente. Casos de alto risco, que exigem diligência prévia reforçada ou revisão manual, podem levar mais tempo, dependendo do seu SLA de revisão configurado.

Como o Shufti detecta identidades sintéticas e documentos deepfake?

A análise forense de documentos em múltiplas camadas examina a estrutura do modelo, a integridade da MRZ, a consistência da fonte e o posicionamento dos recursos de segurança. A detecção biométrica de vivacidade, com certificação iBeta Nível 3 segundo a norma ISO 30107-3, identifica selfies deepfake, apresentações com máscaras 3D, ataques com fotos impressas e ataques de injeção digital.

Qual a diferença entre detecção de vivacidade passiva e ativa?

A verificação passiva de presença não exige nenhuma ação do usuário. O sistema analisa uma única selfie ou um vídeo curto em busca de indicadores de ataques de apresentação. A verificação ativa de presença solicita que o usuário execute uma ação específica para comprovar sua presença física. O modo passivo é adequado para o processo padrão de integração em CDD (Digital Confidential Device); o modo ativo oferece maior segurança para autenticação em etapas ou fluxos de alto risco.

Onde os dados de identidade são processados e quais opções de residência de dados estão disponíveis?

A Shufti processa dados de identidade por meio de infraestrutura de nuvem regional na UE, Reino Unido, EUA, APAC e MENA. Os clientes configuram sua região de processamento preferida durante o processo de integração. O período de retenção é configurável pelo cliente. O Contrato de Processamento de Dados abrange os requisitos do Artigo 28 do GDPR, e Cláusulas Contratuais Padrão estão disponíveis para transferências internacionais de dados.

O que acontece quando uma verificação falha?

As verificações com falha geram um código de motivo estruturado e uma Pontuação de Probabilidade de Fraude. As falhas documentadas incluem um mapa de calor forense visual que identifica a área específica de preocupação. As falhas podem ser rejeitadas automaticamente, encaminhadas para revisão manual com evidências pré-pontuadas ou escaladas para diligência prévia reforçada. Cada decisão é registrada em auditoria com um pacote de evidências com data e hora.

Avalie se sua estrutura de verificação abrange todos os mercados em que você opera.

As táticas de fraude, as regulamentações de identidade e as expectativas de integração estão mudando rapidamente. Avalie se sua infraestrutura atual consegue verificar usuários, empresas e casos de alto risco por meio de um fluxo de trabalho pronto para auditoria.

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A fraude de identidade está aumentando em mercados regulamentados.

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Verificação de documentos

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Verifique as empresas, não apenas os indivíduos.

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Combata fraudes sofisticadas

Central de Fraudes

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MFA

Concebido para todas as partes interessadas no processo de decisão de verificação.

Analista de Fraude

Compliance Officer

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Desenvolvedor

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Como a Shufti verifica a identidade por meio de um software de verificação de identidade

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Perguntas frequentes

Quais verificações estão incluídas em um fluxo padrão de verificação de identidade?

Quanto tempo demora, em média, uma verificação de identidade?

Como o Shufti detecta identidades sintéticas e documentos deepfake?

Qual a diferença entre detecção de vivacidade passiva e ativa?

Onde os dados de identidade são processados ​​e quais opções de residência de dados estão disponíveis?

O que acontece quando uma verificação falha?

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Onde os dados de identidade são processados e quais opções de residência de dados estão disponíveis?