Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
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Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
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VERIFICAÇÃO DE INVESTIDORES (KYI)
Fluxo de trabalho regulamentado para verificação de investidores
A Shufti simplifica o processo de integração de investidores, reutilizando seus formulários existentes e combinando-os com a verificação de documentos e reconhecimento facial, seja antes ou depois da verificação KYC.
Fluxos de trabalho flexíveis para verificação de investidores em aplicações privadas.
Formulários configuráveis para verificação de investidores
Os formulários de integração padrão não conseguem coletar as evidências que as equipes de conformidade realmente precisam. O Shufti oferece suporte a até vinte perguntas configuráveis por formulário, incluindo uma funcionalidade de salvamento de progresso que permite aos usuários continuarem de onde pararam.
Respostas não estruturadas geram trabalho manual adicional durante as revisões. O Shufti oferece suporte a onze tipos de resposta, incluindo Texto, Lista Suspensa, Botões de Opção, E-mail, Upload de Arquivo, Número Inteiro, Número de Ponto Flutuante, Escala Linear, Data, Parágrafo e Listas de Países, para coletar dados no formato exigido pelo seu processo.
Formulários estáticos tornam o processo de integração mais lento, pois fazem as mesmas perguntas a todos os investidores. A Shufti utiliza Regras de Perguntas e Regras de Página para exibir apenas as seções relevantes com base nas respostas anteriores, criando um fluxo de verificação mais rápido e personalizado.
Flexibilidade do MLRO
Altos volumes de integração podem sobrecarregar as equipes de compliance. A Shufti permite que você utilize seus responsáveis internos pela prevenção à lavagem de dinheiro ou os especialistas treinados da Shufti, com fluxos de trabalho configuráveis por jurisdição, tipo de oferta ou volume de investidores.
Verificação de Investidores e Gestão de Evidências
A due diligence do investidor exige a coleta de diversos tipos de documentos comprobatórios. A Shufti oferece suporte a doze categorias de documentos, incluindo certidões de constituição da empresa, comprovantes de endereço, extratos bancários, cartas de origem de fundos e de patrimônio, estruturas de propriedade e registros de acionistas.
Documentos de investidores dispersos criam riscos operacionais e atrasam auditorias regulatórias. A Shufti reúne e armazena com segurança documentos de identidade e comerciais em um único registro de verificação, simplificando a recuperação de evidências durante revisões de conformidade e inspeções regulatórias.
FEITO PARA O SEU SETOR
Qualificação de investidores para todos os setores regulamentados
Verificação de investidores para mercados de ações e investimentos
Os mercados de ações e investimentos precisam de verificação do investidor em cada admissão de oferta, frequentemente em grande escala. A Shufti realiza essa verificação na mesma velocidade da admissão e armazena as evidências documentais em um único local.
API única, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.
- Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
- Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.
Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.
- Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
- Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.
- Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
- Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
- Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.
Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.
Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.
A confiança que nossos clientes compartilham.
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.
A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.
A Shufti nos proporciona processos de verificação confiáveis em todos os mercados em que atuamos. A capacidade de direcionar os jogadores por meio de verificações passivas em bancos de dados, autenticação de identidade eletrônica e verificação biométrica completa — tudo por meio de uma única API — transformou nossa maneira de pensar sobre a conformidade na integração de novos usuários.
A equipe deles age como uma extensão da nossa. Quando os órgãos reguladores adicionaram novos requisitos em dois mercados europeus, o construtor de jornadas da Shufti nos permitiu nos adaptar em dias, não em meses.
Os clientes da FXBO exigem rapidez sem comprometer o rigor das medidas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). O eIDV da Shufti se encaixa perfeitamente nesse perfil: verificação de alta segurança para grandes depósitos, verificações de antecedentes invisíveis para todas as demais transações e um único registro de conformidade para todas as operações.
A integração foi concluída em um único sprint. O SDK cuidou de todo o processo, permitindo que nossa equipe de produto se concentrasse nas funcionalidades de negociação em vez de desenvolver telas de KYC.
Como uma plataforma de pagamentos europeia regulamentada, precisamos de verificação de identidade que atenda aos requisitos do eIDAS 2.0 e da 6ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD6) sem a necessidade de integração com múltiplos fornecedores. A Shufti oferece ambas as soluções: autenticação nativa de identidade eletrônica (eID) para mercados de alta segurança e verificações em bancos de dados sem documentos para locais onde os eIDs não são aceitos.
Um contrato, um registro de auditoria. Isso muda completamente a conversa sobre conformidade.
Perguntas frequentes
O que é verificação de investidores?
A verificação de investidores é o processo de confirmar a identidade, a elegibilidade e a origem dos fundos de um indivíduo ou instituição antes que eles invistam, realizem transações ou acessem produtos financeiros regulamentados. Vai além do KYC padrão, verificando o status de credenciamento, as estruturas de propriedade e a legitimidade do capital comprometido.
Qual a diferença entre verificação de investidores e KYC (Conheça Seu Cliente)?
O KYC confirma a identidade do cliente. A verificação do investidor confirma se esse cliente é qualificado, elegível e possui os fundos necessários para participar. A mesma pessoa pode passar pelo KYC e ainda assim ser reprovada na verificação do investidor por não atender aos critérios de investidor credenciado, não conseguir comprovar a origem de seus recursos ou estar inserida em uma estrutura societária que exige uma análise mais aprofundada.
Podemos reutilizar nossos formulários de integração existentes?
Sim. A verificação de investidores da Shufti é baseada no seu formulário atual, e não o substitui. Você decide se a verificação do investidor será realizada antes, depois ou em paralelo com o KYC (Conheça Seu Cliente), e se o formulário será enriquecido, substituído ou mantido como está, complementado com novas perguntas.
Que documentos Shufti coleta?
O fluxo de trabalho suporta até 12 tipos de documentos, incluindo documento de identidade emitido pelo governo, comprovante de endereço, extratos bancários, estatuto social, certidões de incorporação, registros de diretores e acionistas, comprovantes de origem de fundos e patrimônio, relatórios de crédito e certificados profissionais.
O formulário pode ser personalizado para diferentes tipos de investidores?
Sim. Cada formulário suporta até 20 perguntas em 11 formatos de resposta: texto, lista suspensa, botões de opção, e-mail, upload de arquivo, número inteiro, número decimal, escala linear, data, parágrafo e lista de países. Você pode ramificar o formulário usando regras de pergunta e regras de página para exibir caminhos diferentes para investidores de varejo, credenciados, profissionais e institucionais.
Como a Shufti auxilia nas verificações de investidores credenciados e qualificados?
A plataforma captura as evidências necessárias para validar o status de investidor credenciado e qualificado, incluindo declarações de renda, documentos de ativos, certificações profissionais e registros de propriedade corporativa — e encaminha casos ambíguos para o seu responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro ou revisor de conformidade antes da aprovação.
O que acontece quando um caso precisa de revisão por um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro?
Os casos que não se enquadram nas regras automatizadas são encaminhados ao seu responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO) ou revisor designado, com o conjunto completo de documentos em anexo. O revisor pode aprovar, rejeitar ou solicitar documentos adicionais dentro do mesmo fluxo de trabalho, com cada ação registrada com data e hora para fins de auditoria.
Quanto tempo leva a verificação?
A maioria das verificações automatizadas é concluída em minutos. Casos complexos envolvendo propriedade corporativa, múltiplas revisões de documentos ou aprovação do responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro dependem da rapidez com que o investidor envia os documentos e da disponibilidade de recursos da sua equipe de revisão.
Como é feita a verificação de investidores?
A Shufti integra-se por meio de API, formulários hospedados ou SDK incorporado. Você pode executá-la como uma jornada de integração de investidores independente ou integrá-la com verificações KYC, KYB, AML e monitoramento contínuo em um fluxo de trabalho orquestrado.
Incorpore a verificação de investidores ao seu fluxo de integração existente.
Realize verificações de investidores credenciados, colete documentos comprobatórios e gerencie revisões de MLRO (Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em um fluxo de trabalho configurável. A Shufti ajuda empresas regulamentadas a verificar investidores mais rapidamente, mantendo registros completos e prontos para auditoria.