Verifique todas as empresas em registros, documentos e fontes em tempo real.

Confirme se a pessoa que assina como beneficiário efetivo é a mesma pessoa que consta no documento. Comparação de 68 pontos de referência facial com certificação iBeta de vivacidade, precisão de 98.72%, taxa de falsos alarmes (FAR) de 0% e detecção de deepfake/ataques de injeção integrada à etapa de selfie.

Para passaportes eletrônicos e documentos de identidade nacionais com chip, os dados UBO armazenados no chip são lidos e verificados criptograficamente para garantir que não foram alterados. A comparação com os campos extraídos por OCR sinaliza qualquer discrepância entre os dados do chip e o documento visível.

Verifique o endereço residencial do diretor e do beneficiário final com extração OCR em mais de 150 idiomas, decomposição de campos estruturados e comparações com bancos de dados postais globais. Os indicadores de detecção de distância geoespacial são inconsistentes com o registro.

A análise de cada indivíduo extraído da árvore ubo é feita com base nas mesmas informações da OFAC, UE, GAFI, Ministério da Fazenda do Reino Unido, ONU, PEPs e cobertura negativa da mídia, e não apenas da entidade. Isso substitui a etapa de triagem manual pós-KYB que fragmentava os registros de auditoria nos padrões de aplicação da lei do Monzo e do Starling.

Identifique beneficiários finais politicamente expostos e seus parentes e associados próximos durante o processo de integração do KYB (Know Your Business). O monitoramento contínuo sinaliza automaticamente mudanças de status, novas nomeações, inclusões de sanções e exposição de familiares após a integração da entidade.

Verifique cada beneficiário efetivo e entidade em relação a mais de 250 regimes de sanções e UIFs nacionais em mais de 215 jurisdições, com mais de 415 categorias de risco e detecção de sanções secundárias/recíprocas. Frequência de atualização: a cada 15 minutos.

Analise entidades e beneficiários finais em relação a notícias globais para identificar ligações com fraudes, crimes financeiros, evasão de sanções ou redes de lavagem de dinheiro. A desambiguação de entidades por meio de processamento de linguagem natural (PLN) filtra falsos positivos de nomes comuns de empresas e pessoas, mantendo a fila de análise limpa.

Identifica o dispositivo utilizado para cada entidade, incluindo fabricante, modelo, sistema operacional e versão do software. Sinaliza máquinas virtuais, atributos falsificados e dispositivos previamente vinculados a registros fraudulentos de entidades ou padrões de criação de empresas de fachada.

Para beneficiários finais (UBOs) que retornam aos fluxos de KYB (reverificação, re-KYC periódico), compare uma selfie ao vivo com os dados biométricos previamente cadastrados. A busca 1:N em mais de 10 milhões de registros detecta envios duplicados de UBOs em diversas empresas de fachada.

Sinais de fraude centralizados, gráficos de propriedade e detecção de empresas de fachada em um único espaço de trabalho. Visualiza envios em rede e conecta entidades interligadas para sinalizar redes organizadas de fraude KYB (Conheça Seu Cliente).

Quando a pontuação de fraude aumenta durante o processo de integração de empresas, acione a autenticação biométrica ou por OTP (senha de uso único) no usuário final antes de prosseguir. Configurável por nível de risco, para que as contrapartes legítimas passem sem bloqueios, enquanto as suspeitas sejam questionadas.