Software de KYC
Verifique clientes mais rápido sem abrir lacunas de CDD
A Shufti unifica verificação de documento, facial, eIDV, NFC, de endereço e triagem de PLD em um único fluxo de KYC, ajudando as empresas a verificar clientes mais rápido, avaliar o risco no cadastro e escalar casos de alto risco sem depender de múltiplos fornecedores.
Uma única plataforma para todo o ciclo de vida do KYC
Fraude Sintética Interrompida Precocemente
Documentos gerados por IA e identidades sintéticas estão aumentando o risco no cadastro. A Shufti verifica fraude de identidade sintética, originalidade, adulteração, sinais de IA generativa, tentativas de reprodução e vivacidade facial para detectar deepfakes, injeção e fraude documental sintética antes da aprovação.
CDD em camadas sem perda de usuários
A CDD baseada em risco não deve forçar todos os clientes pelas mesmas verificações. A plataforma de KYC da Shufti permite que as equipes configurem limites e roteamento, de modo que usuários de baixo risco avancem mais rápido, enquanto perfis de maior risco passam por etapas adicionais de NFC, eIDV, PLD ou revisão de software de devida diligência do cliente (CDD).
Trilhas de Auditoria Com Contexto
Pilhas de KYC fragmentadas enfraquecem as evidências e desaceleram as equipes de conformidade. O software de verificação de identidade da Shufti conecta verificações de identidade, triagem de PLD, alertas, códigos de motivo e contexto de caso em registros prontos para auditoria, sobre os quais os analistas podem agir rapidamente.
EXPLORE O STACK
Construa um stack de KYC sem costurar múltiplos fornecedores
Verifique clientes com as verificações de identidade adequadas
Confirme usuários reais com verificações de documento, biometria, NFC, endereço e verificações sem documento, e reforce a verificação quando o risco ou a regulamentação exigirem.
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Confirme identidades reais em segundos, no mundo todo.
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Verifique documentos de identidade emitidos por governos e documentos de suporte com OCR próprio, verificações de originalidade, detecção de adulteração e códigos de motivo prontos para revisão. As métricas públicas respaldadas por fontes incluem tempo de decisão inferior a 15s, mais de 150 idiomas, 99,7% de precisão de OCR e mais de 240 regiões processadas ativamente.
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Compare uma selfie ao vivo com a foto do documento de identidade e use vivacidade certificada pela iBeta, análise de profundidade/forma 3D e defesa contra deepfake, reprodução e injeção para confirmar a presença de um usuário real.
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Leia os dados de identidade armazenados no chip de passaportes eletrônicos e documentos de identidade com NFC compatíveis para garantir credenciais em nível de chip, e então compare os dados seguros do chip com o fluxo do usuário e do documento.
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Valide o comprovante de endereço como parte do KYC para jurisdições ou níveis de risco que exigem evidência de endereço residencial.
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Verifique usuários por meio de verificações de identidade sem documento, conectadas a eIDs, carteiras móveis e fontes de dados oficiais; a Shufti registra tempo de resposta inferior a 3s, mais de 85 territórios e mais de 270 fontes de dados.
Escale clientes e relações comerciais de alto risco para verificações mais aprofundadas
Use esta aba para clientes pessoa física de maior risco, clientes pessoa jurídica, verificações de beneficiário final (UBO), cadastro de investidores ou casos de diligência reforçada (EDD) em que o KYC padrão não é suficiente.
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Encaminhe clientes de alto risco para fluxos de software de EDD que podem incluir documentos adicionais, evidências de origem dos fundos/patrimônio, revisão de mídia adversa e decisão do analista.
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Para clientes pessoa jurídica, verifique o registro empresarial, as estruturas de propriedade/controle, os diretores e as evidências de beneficiário final (UBO) antes de iniciar a relação.
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Para fundos e plataformas de investimento, combine o KYC do investidor, verificações empresariais/de entidade e triagem de PLD em um único fluxo de cadastro.
Faça a triagem no cadastro, monitore após a aprovação
O KYC não deve parar após a captura do documento. Execute verificações de sanções, listas de monitoramento, PEP/RCA e mídia adversa junto com a verificação de identidade, e continue o monitoramento quando a regulamentação ou a política interna exigirem.
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Faça a triagem de indivíduos e entidades com correspondência sensível à identidade, sanções, listas de monitoramento, inteligência de PEP/RCA, mídia adversa, contexto de caso e informações de alerta prontas para auditoria. A Shufti registra mais de 4.000 listas de monitoramento, mais de 215 regimes de sanções e mais de 50.000 fontes de mídia.
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Identifique pessoas expostas politicamente, familiares e estreitos colaboradores durante o cadastro, e monitore mudanças após a aprovação.
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Faça a triagem contra a cobertura global de sanções, incluindo ONU, OFAC, UE, HMT, DFAT, SECO e outros regimes de sanções.
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Identifique notícias negativas relevantes em fontes globais e locais, e classifique a exposição na mídia por tema de risco.
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Estenda o perfil de risco do KYC para o monitoramento pós-cadastro de comportamento transacional suspeito e para relatórios baseados em evidências.
Impeça a fraude de identidade antes da ativação da conta
Adicione camadas de controles de dispositivo, comportamento, reprodução, vivacidade e reautenticação sobre o fluxo de KYC para capturar fraudes que uma verificação apenas documental pode deixar passar.
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Traga sinais de fraude da perícia documental, biometria, dispositivo, comportamento e defesa contra injeção para dentro da jornada de verificação.
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Detecta padrões de interação suspeitos, bots e envios automatizados durante a sessão de verificação.
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Avalie se o dispositivo de cadastro parece genuíno, fraudado, virtualizado ou conectado a comportamento de risco anterior.
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Para usuários recorrentes, compare uma selfie ao vivo com o perfil cadastrado para apoiar o re-KYC, a recuperação de conta ou a verificação reforçada.
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Acione a autenticação reforçada por OTP ou biometria quando uma pontuação de risco, jurisdição ou contexto de transação exigir uma garantia mais forte.
Tudo o que você precisa saber sobre seu cliente
Construa um stack de KYC em conformidade a partir de uma única integração. Uma única solução de KYC combina verificação de documento, verificações biométricas, triagem de PLD e monitoramento contínuo em todas as jurisdições em que você opera.
Responsável por Conformidade
Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeções regulatórias em todas as jurisdições em que você atua.
Gerente de Produto
Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem precisar refazer a integração a cada alteração.
Desenvolvedor
API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao sandbox. Faça a primeira chamada de verificação poucas horas após o início da integração.
Analista de Fraudes
Evidências e sinais de fraude previamente pontuados em cada caso sinalizado, para que sua equipe analise decisões, e não envios brutos.
Detecte todos os tipos de fraude que têm como alvo sua plataforma
Deepfake
Rostos gerados por IA e documentos falsificados sinteticamente burlam verificações de vivacidade tradicionais em grande escala. A detecção de vivacidade passiva e a perícia documental da Shufti detectam mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de cadastro.
Fraude de identidade
Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram lacunas na análise manual. A verificação em camadas da Shufti identifica sinais de fraude antes que as contas sejam criadas.
Abuso de contas e da plataforma
Registros duplicados, cadastros realizados por bots e exploração de programas de indicação prejudicam a economia da plataforma. A Shufti relaciona sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em grande escala.
Fraude em transações e pagamentos
Alegações falsas de chargeback, redes de mulas financeiras e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.
Excelente em execução de produto
e estratégia
A Liminal nomeou a Shufti como um dos 22 fornecedores líderes do seu KYC Index 2026, com classificação excelente, a faixa mais alta do relatório, tanto em execução de produto quanto em estratégia. Os analistas da Liminal descrevem a Shufti como uma fornecedora de KYC flexível e completa, focada em automação e na gestão de ponta a ponta do ciclo de vida da identidade.
COMO FUNCIONA
Como a Shufti processa verificações de KYC sem transferências extras entre fornecedores
ETAPA 01
Cliente Envia Evidência de Identidade
O usuário captura ou envia um documento de identidade, selfie, comprovante de endereço, credenciais de eID ou outra evidência exigida, por meio da jornada configurada na Shufti.
ETAPA 02
Verificações de documento, biometria e dados são executadas na mesma jornada
A Shufti verifica a qualidade do documento, a autenticidade, a extração de campos, a correspondência facial, a vivacidade e sinais opcionais de NFC/eIDV, com base no nível de risco e na jurisdição.
ETAPA 03
A triagem de PLD anexa contexto de risco
As verificações de sanções, listas de monitoramento, PEP/RCA e mídia adversa criam um perfil de PLD sensível à identidade, em vez de um alerta desconectado.
ETAPA 04
A evidência está pronta para revisão
Os analistas veem códigos de motivo, sinais de correspondência, verificações de integridade do documento, contexto de PLD e registros de caso, reduzindo a necessidade de reconstruir manualmente a trilha de decisão.
CONSTRUÍDO PARA O SEU SETOR
KYC construído para o cadastro de clientes regulamentado
Atenda aos requisitos de CDD e EDD desde a abertura da conta
Verifique clientes, beneficiários finais e perfis de alto risco antes da ativação da conta. A solução de KYC da Shufti para bancos ajuda os bancos a executar verificação de documento, verificações biométricas, triagem de PLD e diligência reforçada em um único fluxo de KYC, reduzindo a revisão manual e mantendo registros prontos para auditoria em cada decisão.
Perguntas Frequentes
Quais verificações de KYC a Shufti realiza?
Um fluxo padrão de KYC da Shufti pode incluir verificação de documento, verificação facial com vivacidade, eIDV, verificação de chip NFC, verificação de endereço, triagem de PLD e monitoramento contínuo. As equipes podem configurar quais verificações são executadas por geografia, produto e nível de risco do cliente.
A triagem de PLD é executada dentro do fluxo de KYC?
Sim. A Shufti posiciona o KYC/PLD como um fluxo de trabalho combinado, e o produto de Triagem de PLD oferece suporte a sanções, listas de monitoramento, inteligência de PEP/RCA, mídia adversa, contexto de caso e alertas prontos para auditoria.
Quais regulamentações o fluxo de KYC ajuda a atender?
O fluxo foi projetado para dar suporte a fluxos de CDD, perfilamento de risco, triagem de PLD e monitoramento contínuo relevantes para estruturas como a CDD do FinCEN nos EUA, os requisitos da 6ª Diretiva de PLD da UE/pacote de PLD, e o Aviso 626 do MAS para bancos de Singapura. O mapeamento regulatório final deve ser revisado pela área jurídica/de conformidade de cada jurisdição do cliente.
Como a Shufti detecta documentos gerados por IA e deepfakes?
A verificação de documento checa originalidade, adulteração, reprodução/recaptura, padrões de IA generativa/sintéticos e sinais de qualidade. A verificação facial acrescenta vivacidade certificada pela iBeta, análise de profundidade/forma 3D e defesa contra deepfake, reprodução e injeção.
Quão rápida é a verificação de KYC?
A Verificação de Documento da Shufti registra tempo de decisão inferior a 15s; a Verificação Facial da Shufti é projetada para confirmar um usuário real em segundos; o eIDV da Shufti registra tempo de resposta inferior a 3s.
O que acontece quando uma verificação é de alto risco ou falha?
Os casos podem ser rejeitados, encaminhados para revisão manual ou escalados para EDD, dependendo da política de risco configurada. A Shufti retorna motivos prontos para revisão e sinais de suporte, para que os analistas entendam por que o caso foi sinalizado.
Como a Shufti reduz a revisão manual?
A plataforma apresenta motivos estruturados, contexto de PLD sensível à identidade e sinais de suporte. A Triagem de PLD da Shufti cita publicamente menos revisões manuais e menos falsos positivos como métricas de impacto.
Como os desenvolvedores integram o fluxo de KYC?
Os desenvolvedores podem integrar via API, SDKs, Criador de Jornada de Verificação e fluxos do Back Office.
Avalie seu stack de KYC frente aos requisitos atuais de fraude e CDD
A falsificação digital de documentos, a fraude de identidade sintética e o risco de fiscalização de PLD ainda são relevantes. Avalie se a sua arquitetura de KYC verifica a identidade, faz a triagem de risco de PLD, escala clientes de alto risco e preserva evidências prontas para revisão sem costurar fornecedores manualmente.
Sua referência em KYC/PLD e prevenção a fraudes
Recursos
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29 de dezembro de 2025
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11 de agosto de 2026
Solução de KYC personalizável para responsáveis por produtos de KYC
As equipes de produto ficam paradas esperando solicitações de mudança ao fornecedor. Mostra como um KYC configurável permite ajustar os fluxos ao que a conformidade exige, sem esperar por uma nova versão.
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