Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bancário
Economia de Gig
Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
Paródias de Liveness
Originalidade do documento
Documento Deepfake
Plataforma Global de Confiança
Construtor de jornadas
Gestão de caso
Shufti AI
Análise de Fraude
Comparação de fornecedores
Personalização da marca
Modos IDV
Copiloto de Conformidade com IA
OCR
Captura Segura
Opções de implantação
Métodos de Identidade
Documentação da API
SDKs móveis
Status do serviço
Central de Ajuda
Contato
Suporte Técnico
Documentos suportados
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Compromisso
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Conheça seu cliente
Verificar clientes mais rapidamente sem abrir lacunas no CDD
O software de verificação KYC configurável da Shufti integra verificação de documentos, reconhecimento facial, eIDV, verificação por NFC, verificação de endereço e triagem AML em um fluxo de trabalho KYC simplificado. Verifique clientes genuínos rapidamente, avalie riscos na integração e encaminhe perfis de alto risco para diligência prévia reforçada sem precisar integrar vários fornecedores.
Uma plataforma única para todo o ciclo de vida do KYC (Conheça Seu Cliente).
Fraude sintética interrompida precocemente
Documentos gerados por IA e identidades sintéticas estão aumentando o risco de integração de novos usuários. A Shufti verifica fraudes em identidades sintéticas, originalidade, adulteração, sinais de IA genérica, tentativas de reprodução e vivacidade facial para detectar deepfakes, injeção de dados e fraudes em documentos sintéticos antes da aprovação.
CDD por níveis sem interrupção
A Due Diligence do Cliente (CDD) baseada em risco não deve submeter todos os clientes às mesmas verificações. O Shufti permite que as equipes configurem limites e roteamento, para que os usuários de baixo risco avancem mais rapidamente, enquanto os perfis de maior risco sejam submetidos a verificações de NFC, eIDV, AML ou software de Due Diligence do Cliente.
Trilhas de auditoria com contexto
A fragmentação dos processos de KYC (Conheça Seu Cliente) enfraquece as evidências e atrasa as equipes de compliance. O software de verificação de identidade da Shufti conecta verificações de identidade, triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro), alertas, códigos de motivo e contexto do caso em registros prontos para auditoria, que os analistas podem utilizar rapidamente.
Explore a pilha
Crie uma estrutura KYC sem depender de fornecedores externos.
Verificar clientes com as verificações de identidade adequadas.
Confirme usuários reais com verificações de documentos, biometria, NFC, endereço e sem documentos, e intensifique a verificação quando o risco ou a regulamentação assim o exigirem.
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Verificação de documentos
Verifique documentos de identidade emitidos pelo governo e documentos complementares com OCR próprio, verificações de originalidade, detecção de adulteração e códigos de justificativa prontos para revisão. Métricas públicas comprovadas incluem tempo de decisão inferior a 15 segundos, suporte a mais de 150 idiomas, 99% de precisão do OCR e mais de 250 regiões.
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Biometria facial
Compare uma selfie ao vivo com a foto do documento de identidade e use a certificação iBeta de detecção de presença, análise de profundidade/formato 3D e defesa contra deepfakes/replays/injeções para confirmar a presença real do usuário. A página pública indica uma precisão de 98.72% e uma taxa de falsos positivos inferior a 0.01%.
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Verificação NFC
Leia os dados de identidade armazenados no chip de passaportes eletrônicos e IDs NFC compatíveis para garantir a autenticidade das credenciais em nível de chip e, em seguida, compare os dados seguros do chip com o fluxo de usuários e documentos.
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Verificação de endereço
Valide o comprovante de endereço como parte do processo KYC (Conheça Seu Cliente) para jurisdições ou níveis de risco que exigem comprovação de endereço residencial.
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eIDV
Verificação de usuários por meio de checagens de identidade sem documentos, conectadas a identidades eletrônicas, carteiras digitais e fontes de dados confiáveis; a Shufti oferece tempo de resposta inferior a 3 segundos, cobertura em mais de 85 territórios e mais de 270 fontes de dados.
Intensificar as verificações relativas a clientes e relações comerciais de alto risco.
Use esta aba para clientes individuais de alto risco, clientes corporativos, verificações de beneficiários finais (UBO), integração de investidores ou casos de Due Diligence Aprofundada (EDD) em que o KYC padrão não seja suficiente. Mantenha o texto focado na escalação do KYC, em vez de repetir o conteúdo da página KYB.
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Verificação de Negócios
Para clientes corporativos, verifique o registro da empresa, as estruturas de propriedade/controle, os diretores e as evidências de beneficiário final antes de iniciar o relacionamento.
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Due Diligence
Direcione clientes de alto risco para fluxos de trabalho de software de Due Diligence Avançada (EDD, na sigla em inglês), que podem incluir documentos adicionais, comprovação da origem dos fundos/origem da riqueza, análise de notícias negativas e tomada de decisão por analistas.
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Verificação do investidor
Para fundos e plataformas de investimento, combine o KYC do investidor, as verificações de empresa/entidade e a triagem de AML em um único processo de integração.
Triagem na integração, monitoramento após aprovação.
O processo de KYC (Conheça Seu Cliente) não deve terminar após a captura de documentos. Realize verificações de sanções, listas de vigilância, PEP/RCA (Pessoas Politicamente Expostas/Avaliação de Causa Raiz) e notícias negativas juntamente com a verificação de identidade, e continue o monitoramento sempre que regulamentações ou políticas internas assim o exigirem.
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Triagem de LMA
Analise indivíduos e entidades com base em correspondência de identidade, sanções, listas de vigilância, informações sobre PEPs/RCA, notícias negativas, contexto do caso e alertas prontos para auditoria. A Shufti lista mais de 3,500 listas de vigilância, mais de 200 regimes de sanções e mais de 50,000 fontes de mídia.
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Monitoramento de transações
Amplie o perfil de risco KYC para o monitoramento pós-integração, visando identificar comportamentos suspeitos em transações e gerar relatórios baseados em evidências.
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PEP e RCA
Identificar pessoas politicamente expostas, familiares e pessoas próximas durante o processo de integração e monitorar as mudanças após a aprovação.
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Sanções
Verifique a abrangência das sanções globais, incluindo as da ONU, OFAC, UE, HMT, DFAT, SECO e outros regimes de sanções.
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Mídia Adversa
Identificar notícias negativas relevantes de fontes globais e locais e classificar a exposição na mídia por tema de risco.
Impeça a fraude de identidade antes que a conta seja ativada.
Adicione controles de dispositivo, comportamento, reprodução, vivacidade e reautenticação ao fluxo KYC para detectar fraudes que uma verificação baseada apenas em documentos pode não identificar.
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Central de Fraudes
Incorpore sinais de fraude provenientes de análise forense de documentos, biometria, dispositivos, comportamento e defesa contra injeção de malware no processo de verificação.
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Biometria Comportamental
Detecta padrões de interação suspeitos, bots e envios automatizados durante a sessão de verificação.
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Impressão digital do dispositivo
Avalie se o dispositivo de integração parece genuíno, falsificado, virtualizado ou conectado a comportamentos de risco anteriores.
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Autenticação 1:1
Para usuários recorrentes, compare uma selfie ao vivo com o perfil cadastrado para dar suporte ao re-KYC, recuperação de conta ou verificação adicional.
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MFA
Acione a autenticação de uso único (OTP) ou a verificação biométrica quando a pontuação de risco, a jurisdição ou o contexto da transação exigirem maior segurança.
Tudo o que você precisa saber sobre o seu cliente
Crie uma plataforma KYC em conformidade com as normas a partir de uma única integração. Combine verificação de documentos, verificações biométricas, triagem AML e monitoramento contínuo com ferramentas específicas para cada função, destinadas às equipes de conformidade, produto, engenharia e prevenção a fraudes.
Compliance Officer
Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.
Gerente de Produto
Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.
Desenvolvedor
API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.
Analista de Fraude
Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.
Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.
Deepfake
Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.
Fraude de identidade
Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.
Abuso de conta e plataforma
Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.
Fraude em transações e pagamentos
Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.
Como Funciona
Como a Shufti processa as verificações KYC sem encaminhamentos adicionais para fornecedores.
01
PASSO 01
Captura de Evidências de Identidade
O usuário captura ou carrega um documento de identidade, selfie, comprovante de endereço, credenciais de identidade eletrônica ou outras evidências necessárias por meio do fluxo configurado no Shufti.
02
PASSO 02
Verificações paralelas em uma única viagem
A Shufti verifica a qualidade do documento, a autenticidade, a extração de campos, a correspondência facial, a vivacidade e, opcionalmente, os sinais NFC/eIDV, com base no nível de risco e na jurisdição.
03
PASSO 03
A triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) implica um contexto de risco.
Sanções, listas de vigilância, PEP/RCA e verificações de notícias negativas criam um perfil de AML (Antilavagem de Dinheiro) com reconhecimento de identidade, em vez de um alerta isolado.
04
PASSO 04
As evidências estão prontas para análise.
Os analistas visualizam códigos de motivo, sinais de correspondência, verificações de integridade de documentos, contexto de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e registros de casos, reduzindo a necessidade de reconstruir manualmente o histórico de decisões.
API única, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.
- Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
- Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.
Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.
- Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
- Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.
- Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
- Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
- Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.
Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.
Validado por analistas e organismos de certificação líderes.
Onde se encaixa
KYC desenvolvido para integração de clientes regulamentados
Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.
Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.
Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.
A confiança que nossos clientes compartilham.
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com o software global de KYC e IDV da Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.
A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.
A Shufti nos proporciona processos de verificação confiáveis em todos os mercados em que atuamos. A capacidade de direcionar os jogadores por meio de verificações passivas em bancos de dados, autenticação de identidade eletrônica e verificação biométrica completa — tudo por meio de uma única API — transformou nossa maneira de pensar sobre a conformidade na integração de novos usuários.
A equipe deles age como uma extensão da nossa. Quando os órgãos reguladores adicionaram novos requisitos em dois mercados europeus, o construtor de jornadas da Shufti nos permitiu nos adaptar em dias, não em meses.
Os clientes da FXBO exigem rapidez sem comprometer o rigor das medidas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). O eIDV da Shufti se encaixa perfeitamente nesse perfil: verificação de alta segurança para grandes depósitos, verificações de antecedentes invisíveis para todas as demais transações e um único registro de conformidade para todas as operações.
A integração foi concluída em um único sprint. O SDK cuidou de todo o processo, permitindo que nossa equipe de produto se concentrasse nas funcionalidades de negociação em vez de desenvolver telas de KYC.
Como uma plataforma de pagamentos europeia regulamentada, precisamos de verificação de identidade que atenda aos requisitos do eIDAS 2.0 e da 6ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD6) sem a necessidade de integração com múltiplos fornecedores. A Shufti oferece ambas as soluções: autenticação nativa de identidade eletrônica (eID) para mercados de alta segurança e verificações em bancos de dados sem documentos para locais onde os eIDs não são aceitos.
Um contrato, um registro de auditoria. Isso muda completamente a conversa sobre conformidade.
Perguntas frequentes
Que verificações KYC a Shufti realiza?
Um fluxo KYC padrão da Shufti pode incluir verificação de documentos, verificação facial com detecção de vivacidade, eIDV (verificação eletrônica de identidade), verificação de chip NFC, verificação de endereço, triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) e monitoramento contínuo. As equipes podem configurar quais verificações serão executadas por região geográfica, produto e nível de risco do cliente.
A triagem de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) é executada dentro do fluxo KYC
Sim. A Shufti posiciona o KYC/AML como um fluxo de trabalho combinado, e o produto de triagem AML oferece suporte a sanções, listas de vigilância, inteligência PEP/RCA, notícias negativas, contexto do caso e alertas prontos para auditoria.
Quais regulamentações as soluções de conformidade KYC da Shufti ajudam a atender?
O fluxo foi projetado para dar suporte aos fluxos de trabalho de CDD (Due Diligence do Cliente), perfil de risco, triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) e monitoramento contínuo, relevantes para estruturas como o CDD da FinCEN nos EUA, os requisitos do pacote AMLD6/AML da UE e o Aviso 626 da MAS (Autoridade Monetária de Singapura) para bancos de Singapura. O mapeamento regulatório final deve ser revisado pela área jurídica/de compliance de cada jurisdição do cliente.
Como o Shufti detecta documentos gerados por IA e deepfakes?
A verificação de documentos checa a originalidade, adulteração, reprodução/recaptura, padrões sintéticos/GenAI e sinais de qualidade. A verificação facial adiciona certificação iBeta de vivacidade, análise de profundidade/forma 3D e defesa contra deepfakes, reprodução e injeção.
Qual a rapidez da verificação KYC?
Use uma linguagem específica para cada produto: a Verificação de Documentos da Shufti indica um tempo de decisão inferior a 15 segundos; a Verificação Facial da Shufti foi desenvolvida para confirmar a identidade de um usuário em segundos; a Verificação Eletrônica de Identidade da Shufti indica um tempo de resposta inferior a 3 segundos. Evite afirmações genéricas sobre o tempo de resposta em nível de página, a menos que sejam confirmadas pelo produto.
O que acontece quando uma verificação é de alto risco ou falha?
Os casos podem ser rejeitados, encaminhados para revisão manual ou escalados para a equipe de Due Diligence Empresarial (EDD), dependendo da política de risco configurada. O Shufti retorna justificativas prontas para revisão e sinais de suporte para que os analistas possam entender por que o caso foi sinalizado.
Como o Shufti reduz a revisão manual?
A plataforma apresenta justificativas estruturadas, contexto de AML (Antilavagem de Dinheiro) com reconhecimento de identidade e sinais de apoio. O Shufti AML Screening menciona publicamente a redução de revisões manuais e de falsos positivos como métricas de impacto, mas esses dados devem ser usados apenas quando a página se sentir confortável em confiar na afirmação da página do produto.
Como os desenvolvedores integram o fluxo KYC?
Os desenvolvedores podem integrar via API, SDKs, Journey Builder e fluxos de trabalho do Back Office. O cronograma exato só será informado após a confirmação do produto nesta página.
Avalie seu conjunto de procedimentos KYC em relação aos requisitos atuais de prevenção a fraudes e CDD.
A falsificação de documentos digitais, a fraude de identidade sintética e os riscos de combate à lavagem de dinheiro ainda são relevantes. Analise se sua arquitetura KYC verifica a identidade, avalia os riscos de lavagem de dinheiro, encaminha clientes de alto risco e preserva evidências prontas para revisão sem a necessidade de intervenção manual de fornecedores.