Verificação facial
Verificação de endereço
Verificação de documentos
verificação de idade
VídeoIdent
Identificação rápida
eIDV
Verificação de Consentimento
Verificação NFC
Verificação de Negócios
Due Diligence
Verificação do investidor
Assinatura Eletrônica
QUESTÕES
Triagem de LMA
Monitoramento de transações
Mídia Adversa
Triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para Empresas
PEP e RCA
Sanções
Lista
Biometria Comportamental
Impressão digital do dispositivo
Autenticação facial biométrica
MFA
Central de Fraudes
Onboarding
Monitoramento contínuo
KYC
KYB
KYI
Garantia de idade
Verificação de Identidade
Força de trabalho IAM
Verificação de Candidatos
Conformidade
Prevenção de fraude
Confiança e segurança
Expansão global
Gerentes de Produto
Executivos de Conformidade
Analistas de Fraude
Desenvolvedores
Deepfake
Abuso de bônus / Abuso de promoção
Tomada de conta
Fraude de Identidade Sintética
Fraude de Documentos
Fraude de Falsificação de Identidade
Multi-Contabilidade
Redes de Fraude
Fraude de Estorno
Atividade de mula de dinheiro
Fraude em festas
Riscos regulatórios e de conformidade
Fintech
Crypto
IGaming
Forex
Social Network
Marketplace
Bancário
Economia de Gig
Auditoria de Pontos Cegos
Detector de deepfake
Paródias de Liveness
Originalidade do documento
Documento Deepfake
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Conheça seu investidor
Verificar cada investidor. Cumprir cada mandato.
A Shufti combina validação de credenciamento, análise forense de documentos e revisão com suporte de um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro em um único fluxo de verificação de investidores, permitindo que você verifique mais rapidamente, identifique candidatos inelegíveis mais cedo e atenda aos requisitos de investidores credenciados em mais de 250 jurisdições sem precisar alterar sua infraestrutura atual.
COMO A SHUFTI RESOLVE ISSO
Uma plataforma única para todo o ciclo de vida da verificação de investidores.
Verificação de elegibilidade antes da assinatura
Lacunas na acreditação surgem quando a comprovação de elegibilidade não está incluída na verificação de identidade. A Shufti coleta evidências de renda, patrimônio, propriedade e formação profissional em um único fluxo, aprovando rapidamente investidores com necessidades simples e encaminhando casos complexos de empresas ou de origem de fundos para uma análise mais aprofundada.
Análise do MLRO com contexto completo
A due diligence torna-se mais lenta quando documentos, dados de identidade e sinais de risco chegam separadamente. A Shufti transforma a identidade do investidor, as evidências de credenciamento, os registros de data e hora e os arquivos de apoio em um único registro estruturado, com aprovações simples automatizadas e casos complexos preparados para revisão pelo responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO).
Alegações falsas foram interrompidas precocemente.
A identificação falsa deve ser detectada antes da movimentação de capital. A Shufti verifica documentos em busca de fraudes, geração por IA e sinais de identidade comprometida, confirmando a autenticidade do solicitante por meio de biometria, para que apenas investidores verificados prossigam com o investimento.
Explore a pilha
Verifique o investidor por trás de cada assinatura.
Verifique o investidor por trás de cada assinatura.
Combine autenticação de documentos, correspondência biométrica e extração de dados em um único fluxo de verificação. Os modos adaptativos ao risco direcionam perfis de baixo risco para verificações mais rápidas, enquanto encaminham automaticamente os casos de alto risco.
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Verificação de documentos
Verifique a identidade do seu investidor em qualquer tipo de documento emitido pelo governo com tecnologia própria. Desde OCR recursivo para alfabetos não latinos até o processamento de documentos de identidade cortados ou danificados, a Shufti oferece decisões de alta confiabilidade em menos de 15 segundos.
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Biometria facial
A biometria facial certificada iBeta Nível 2 confirma que o investidor corresponde às evidências de credenciamento apresentadas. A análise de profundidade 3D e a detecção de ataques de injeção bloqueiam deepfakes e identidades sintéticas no momento da submissão.
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Verificação NFC
Lê o chip com assinatura criptográfica em passaportes eletrônicos e carteiras de identidade eletrônicas nacionais. Método de verificação de máxima segurança com dados de identidade invioláveis extraídos diretamente do chip do documento.
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Verificação de endereço
Valide a residência por meio de contas de serviços públicos, extratos bancários ou cartas emitidas pelo governo. A verificação de endereço sem documentos confirma a residência com base em registros oficiais, sem a necessidade de upload de documentos.
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verificação de idade
Confirme se o investidor atende aos requisitos mínimos de idade para ofertas credenciadas e institucionais. As verificações de idade baseadas em documentos e dados biométricos atendem às normas de elegibilidade de investidores da SEC, FCA e MAS.
Impeça a falsa acreditação antes que a capital se mova
Análises forenses de documentos em múltiplas camadas, detecção gerada por IA e verificação biométrica de vivacidade trabalham em conjunto para identificar falsas alegações de credenciamento, identidades sintéticas de investidores e cadastros assistidos por deepfakes no momento da submissão.
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Detecção de deepfake
A decomposição DCT isola artefatos no domínio da frequência deixados por GANs e modelos de difusão. A camada de detecção é atualizada à medida que novas arquiteturas generativas surgem, portanto, não é treinada em um conjunto fixo de geradores conhecidos.
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Perícia Forense de Documentos
A análise forense de documentos em múltiplas camadas examina a estrutura de modelos, a consistência de fontes, os recursos de segurança e os padrões de artefatos gerados por IA em mais de 150,000 modelos de documentos fraudulentos conhecidos.
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Detecção de Identidade Sintética
Realiza comparações cruzadas entre as informações enviadas por investidores e um banco de dados com mais de 10 milhões de identidades comprometidas. Identifica identidades sintéticas, perfis de investidores falsificados e evidências de credenciamento reutilizadas no momento do envio.
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Detecção de vida
O teste de autenticidade com certificação PAD nível 3 da iBeta apresenta 0% de APCER em mais de 56 tipos de ataques. A reconstrução de profundidade 3D e a detecção de ataques de injeção confirmam que um investidor real está enviando as evidências, e não um rosto gravado ou gerado.
Monitoramento contínuo em mais de 1,700 fontes globais
Todos os investidores cadastrados são reavaliados em relação a sanções, bancos de dados de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e notícias negativas a cada 15 minutos. O status de risco muda após a assinatura, os alertas são disparados em até 15 minutos após a publicação e cada sinal é vinculado a uma identidade de investidor verificada.
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Triagem de LMA
Monitora mais de 4,000 listas de vigilância em mais de 215 regimes de sanções, 2.6 milhões de perfis de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) e mais de 1 bilhão de artigos negativos na mídia, com atualização a cada 15 minutos. Cada alerta está vinculado a uma identidade de investidor verificada biometricamente.
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Mídia Adversa
Uma IA interna, treinada com mais de 1 bilhão de artigos, avalia o contexto, o tom e o papel das entidades em mais de 415 temas, em mais de 80 idiomas. Conteúdos sensacionalistas e menções irrelevantes são suprimidos, exibindo apenas sinais relevantes para aplicação da lei.
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Triagem PEP
2.6 milhões de perfis de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas) abrangendo indivíduos nacionais, estrangeiros e de organizações internacionais, com parentes e associados próximos identificados. A classificação por níveis auxilia nas decisões de elegibilidade baseadas em risco para ofertas a investidores credenciados.
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Monitoramento de sanções
Monitoramento contínuo em mais de 215 regimes de sanções, incluindo OFAC, ONU, UE, HMT e DFAT. Os alertas são acionados em até 15 minutos após a atualização da lista, garantindo que os investidores sancionados sejam identificados antes da movimentação de capital.
Tudo o que você precisa saber sobre seu investidor
Combine as verificações KYC de investidores, KYB de entidades e AML em um único fluxo de verificação. Desenvolvido para atender aos requisitos de conformidade que administradores de fundos e plataformas regulamentadas realmente enfrentam.
Analista de Fraude
Evidências pré-pontuadas e indícios de fraude em todos os casos sinalizados, para que sua equipe revise as decisões, e não os documentos brutos enviados.
Compliance Officer
Evidências prontas para auditoria em cada verificação, estruturadas para inspeção regulatória em toda a Cadapartição em que você opera.
Gerente de Produto
Fluxos de verificação configuráveis que equilibram velocidade e tolerância ao risco, sem a necessidade de reconstruir a integração a cada vez.
Desenvolvedor
API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.
Detecte todos os tipos de fraude que visam sua plataforma.
Deepfake
Rostos gerados por IA e documentos forjados sinteticamente burlam as verificações de vivacidade tradicionais em larga escala. A análise forense passiva de documentos e de vivacidade da Shufti detecta mídias sintéticas antes que elas cheguem ao seu fluxo de integração.
Fraude de identidade
Roubo de credenciais, identidades sintéticas combinadas e documentos manipulados exploram falhas na revisão manual. A verificação em camadas da Shufti detecta sinais de fraude antes mesmo da criação das contas.
Abuso de conta e plataforma
Cadastros duplicados, inscrições automatizadas por bots e exploração de sistemas de indicação corroem a economia das plataformas. A Shufti vincula sinais de dispositivo, identidade e comportamento para identificar redes de abuso em larga escala.
Fraude em transações e pagamentos
Alegações de estorno fraudulentas, redes de lavagem de dinheiro e evasão de sanções expõem sua empresa a riscos financeiros e regulatórios. A Shufti vincula a verificação de identidade diretamente ao contexto da transação.
CAPACIDADES DE VERIFICAÇÃO DE INVESTIDORES
Como a Shufti verifica investidores sem deixar lacunas de conformidade
API única, integração perfeita
Crie fluxos de verificação totalmente personalizáveis com integração perfeita ao backend.
- Obtenha controle total personalizando os fluxos de verificação de ponta a ponta.
- Integre-se perfeitamente ao seu sistema de backend para uma implementação rápida.
- Crie fluxos de verificação flexíveis e personalizados para seus usuários.
Implemente uma experiência de verificação nativa em seu aplicativo móvel em poucos minutos.
- Inicie a verificação nativa em minutos no iOS ou Android.
- Utilize interfaces de usuário prontas com câmera, captura e feedback em tempo real.
- Personalize os fluxos para que se integrem perfeitamente ao seu aplicativo móvel.
Execute o Shufti em sua própria infraestrutura com recursos idênticos para obter o máximo controle e privacidade dos dados.
- Mantenha todas as informações sensíveis internamente para atender aos rigorosos requisitos de governança e residência de dados.
- Mantenha as informações confidenciais totalmente privadas e seguras internamente.
- Implante em setores altamente regulamentados sem comprometer a conformidade.
Inicie rapidamente a verificação de identidade por meio de um link da web seguro e personalizável, sem necessidade de código. Saiba mais.
- Comece a verificar usuários instantaneamente com uma configuração sem código.
- Proporcione uma experiência de identidade consistente por meio de um link ou iframe incorporado.
- Implante rapidamente através de um link seguro ou iframe incorporado.
Com o KYC Journey Builder, crie jornadas de verificação personalizadas sem escrever uma única linha de código.
- Personalize sua jornada sem esforço com a funcionalidade de arrastar e soltar.
- Veja instantaneamente como o fluxo de verificação se apresenta aos seus usuários.
- Conecte-se facilmente à Verificação Hospedada para uma experiência consistente e personalizada com a sua marca.
Reconhecido pelos analistas. Seu comitê confia.
INDUSTRIAS
Registro ao vivo KYB desenvolvido para todos os setores regulamentados
Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.
Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.
Não acredite apenas na nossa palavra, ouça o que os nossos clientes têm a dizer.
A confiança que nossos clientes compartilham.
O futuro da identidade digital é definido pela confiança, interoperabilidade e conformidade regulatória. Por isso, nossa parceria com a Shufti reforça o compromisso da DevCode Identity em oferecer aos nossos clientes globais as soluções de verificação de identidade mais seguras, de melhor qualidade e em conformidade com as regulamentações disponíveis atualmente.
A combinação da nossa Plataforma de Orquestração de Conformidade Orientada à Conversão com os recursos globais de KYC e IDV da Shufti permite que nossos clientes não apenas lidem com exigências regulatórias complexas, mas também mantenham uma experiência de integração de clientes perfeita, com as maiores taxas de conversão possíveis.
A Shufti nos proporciona processos de verificação confiáveis em todos os mercados em que atuamos. A capacidade de direcionar os jogadores por meio de verificações passivas em bancos de dados, autenticação de identidade eletrônica e verificação biométrica completa — tudo por meio de uma única API — transformou nossa maneira de pensar sobre a conformidade na integração de novos usuários.
A equipe deles age como uma extensão da nossa. Quando os órgãos reguladores adicionaram novos requisitos em dois mercados europeus, o construtor de jornadas da Shufti nos permitiu nos adaptar em dias, não em meses.
Os clientes da FXBO exigem rapidez sem comprometer o rigor das medidas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). O eIDV da Shufti se encaixa perfeitamente nesse perfil: verificação de alta segurança para grandes depósitos, verificações de antecedentes invisíveis para todas as demais transações e um único registro de conformidade para todas as operações.
A integração foi concluída em um único sprint. O SDK cuidou de todo o processo, permitindo que nossa equipe de produto se concentrasse nas funcionalidades de negociação em vez de desenvolver telas de KYC.
Como uma plataforma de pagamentos europeia regulamentada, precisamos de verificação de identidade que atenda aos requisitos do eIDAS 2.0 e da 6ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD6) sem a necessidade de integração com múltiplos fornecedores. A Shufti oferece ambas as soluções: autenticação nativa de identidade eletrônica (eID) para mercados de alta segurança e verificações em bancos de dados sem documentos para locais onde os eIDs não são aceitos.
Um contrato, um registro de auditoria. Isso muda completamente a conversa sobre conformidade.
Perguntas frequentes
O que é verificação de investidores e qual a diferença entre ela e o KYC padrão?
A verificação do investidor confirma não apenas quem é o cliente, mas também se ele é qualificado, elegível e possui recursos para participar de uma oferta regulamentada. O KYC confirma a identidade. A verificação do investidor adiciona a validação do status de credenciamento, a análise da estrutura de propriedade e a autenticação da origem dos fundos. A mesma pessoa pode passar pelo KYC e ainda assim ser reprovada nas verificações de investidor se não atender aos critérios de investidor credenciado, não puder comprovar a origem da riqueza ou fizer parte de uma estrutura corporativa que exija uma análise mais aprofundada.
Quais regulamentações o fluxo de trabalho de verificação de investidores da Shufti suporta?
O fluxo de trabalho atende aos requisitos de elegibilidade de investidores de acordo com o Regulamento D da SEC (investidor credenciado dos EUA), o COBS 4.12 da FCA (investidor profissional do Reino Unido), a Parte XIII da SFA da MAS (investidores credenciados e institucionais de Singapura) e as obrigações de conformidade da AUSTRAC. O nível de verificação é configurável por jurisdição, permitindo que fundos que operam em múltiplos regimes regulatórios apliquem o padrão de evidência correto a cada submissão de investidor.
Podemos reutilizar nossos formulários de inscrição existentes?
Sim. A verificação de investidores da Shufti é integrada ao seu formulário existente, e não o substitui. Você configura se a verificação do investidor será executada antes, depois ou em paralelo com o KYC (Conheça Seu Cliente) e se o formulário será enriquecido com novas perguntas, complementado com a coleta de documentos ou substituído completamente. O fluxo de trabalho se integra ao seu processo de assinatura atual, sem exigir uma reformulação completa.
Que tipos de documentos a Shufti coleta durante a verificação de investidores?
O Shufti suporta 12 categorias de documentos: documento de identidade emitido pelo governo, comprovante de endereço, extratos bancários, estatuto social, certidões de incorporação, registros de diretores e acionistas, cartas de origem de fundos, comprovantes de origem de patrimônio, relatórios de crédito, certificações profissionais e documentação da estrutura societária. Todos os documentos são armazenados em um único registro de verificação estruturado para fins de auditoria.
Como a Shufti detecta alegações de credenciamento falsas e identidades sintéticas de investidores?
A análise forense de documentos em múltiplas camadas examina a estrutura do modelo, a consistência da fonte, os recursos de segurança e os padrões de artefatos gerados por IA em mais de 150,000 modelos de documentos fraudulentos conhecidos. A detecção biométrica de vivacidade com análise de profundidade 3D e detecção de ataques de injeção confirma se o investidor que submete o documento corresponde às suas evidências de credenciamento. O cruzamento de dados com um banco de dados de identidades comprometidas com mais de 10 milhões de registros identifica identidades sintéticas no momento da submissão.
Quanto tempo demora a verificação do investidor?
A maioria das verificações automatizadas de identidade e documentos de credenciamento é concluída em segundos. Casos complexos envolvendo estruturas de propriedade corporativa, revisão de múltiplos documentos ou aprovação do responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro (MLRO) dependem da rapidez com que o investidor envia os documentos e de como a capacidade de revisão está configurada. A pré-pontuação da Shufti encaminha apenas os casos que exigem avaliação humana para o seu MLRO, reduzindo o tempo médio de revisão por caso.
Avalie seu conjunto de ferramentas de verificação de investidores.
Avalie se o seu fluxo de trabalho de verificação de investidores atende aos padrões de acreditação.