Atividade de mula de dinheiro

Bloquear a conta,
cortar a rede

A Shufti impede a atividade de "mulas de dinheiro" verificando quem abre cada conta, quem a opera e quem movimenta o dinheiro. Detecção de "mulas" baseada em identidade, desde a abertura da conta até o pós-abertura e em cada transação. Disponível em poucos dias.

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Viva

em dias

Integração

Nuvem, local ou híbrido

Mais de 100 mil fontes de AML

Atualização a cada 15 minutos

Detecção de mulas de dinheiro — detecção de mulas baseada em identidade durante o cadastro, após o cadastro e em todas as transações.

CONSTRUÍDO COM BASE EM SINAIS REAIS

Visto uma vez, sinalizado em todos os lugares.

100M +

verificações de identidade em toda a nossa rede

700K+

Tentativas de fraude bloqueadas em 2025

> 70%

redução média de fraudes em clientes de produção

Confiável por líderes Empresas Digitais Cobertura Mundial

Onde a atividade de mulas de dinheiro acontece

Money Mule não acontece em um único momento. Acontece a cada instante.

Onboarding

Identidades sintéticas e documentos gerados por IA abrem contas de laranjas em larga escala.

Pós-integração

Contas limpas são vendidas para redes criminosas, ou contas inativas são ativadas por laranjas meses depois. O tempo médio entre a abertura da conta e a ativação pela laranja é de 8 meses.

Transações

Velocidade de transferência. Fundos entrando e saindo em minutos. Estruturação abaixo do limite. No instante em que a lavagem de dinheiro é executada.

Nível de rede

Dispositivos compartilhados, IPs compartilhados e clusters de proxy residenciais interligando dezenas de contas que parecem desconectadas.

QUATRO PONTOS DE ENTRADA. QUATRO JOGOS.

Como Shufti o impede

Cultivo de contas de identidade sintética — análises forenses de documentos e verificações biométricas detectam contas de laranja geradas por IA no momento do cadastro.

Criação de contas de identidade sintética

Quando os fraudadores usam documentos gerados por IA ou identidades falsificadas para abrir contas de laranjas em grande escala.

Verificação de documentos Detecta documentos falsificados por meio de análise forense em mais de 10,000 tipos de documentos.

Biometria facial Com a defesa baseada em deepfake antes da partida, as imagens faciais injetadas são eliminadas antes de qualquer comparação.

Central de Fraudes Avalia toda a sessão de integração em todos os quatro domínios de sinal simultaneamente.

Apropriação e venda de contas — a identificação do dispositivo e a biometria comportamental sinalizam eventos de mudança de operador após a integração.

Aquisição e venda de contas

Quando uma conta verificada é vendida para uma rede criminosa ou reutilizada como conta de laranja.

Impressão digital do dispositivo Detecta alterações em dispositivos ou infraestrutura VPN que não estavam presentes no momento da abertura da conta. O ID de impressão digital do visitante persistente não é redefinido após a limpeza de cookies ou troca de navegador.

Biometria Comportamental Sinaliza quando o padrão de interação deixa de corresponder à linha de base original do titular da conta.

Autenticação 1:1 Aciona uma verificação biométrica passiva antes de qualquer ação externa de alto valor.

Pass-Through Velocity e Smurfing — o monitoramento da confiança nas transações detecta estruturas abaixo do limite em sistemas de pagamento rápido.

Velocidade de Passagem e Smurfing

Quando as contas de laranjas recebem fundos e os repassam em questão de minutos.

Monitoramento de confiança em transações Capta em tempo real a velocidade de fluxo de entrada para saída, padrões incomuns de contrapartes e estruturação abaixo do limiar.

Triagem de LMA Executa verificações contínuas com alertas incrementais. Qualquer nova correspondência de sanções,

Detecção de rede Mule Farm — dispositivos compartilhados, IPs e proxies residenciais que conectam dezenas de contas em um gráfico em anel.

Detecção de Rede de Fazendas de Mulas

Quando redes criminosas operam dezenas de contas de laranjas interligadas por infraestrutura compartilhada.

Impressão digital do dispositivo Conecta sessões mesmo após a limpeza de cookies e rotações de IP por meio de um ID de impressão digital de visitante persistente.

Identificação rápida O sistema cruza informações de cada identidade verificada com verificações anteriores em toda a rede Shufti, impedindo que a mesma identidade abra várias contas.

Agente especialista O sistema de revisão lida com escalonamentos de alto risco, mantendo um registro completo de auditoria.

Manual da Indústria

A atividade de mulas de dinheiro afeta cada setor de forma diferente.

Vendedores confiáveis, fraudes recorrentes bloqueadas.

Verifique se o vendedor é real no momento do cadastro e, em seguida, evite novos cadastros com detecção de duplicatas e correspondência opcional de 1 para N em todo o marketplace.

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A Plataforma Mais Ampla

Shufti cobre toda a superfície de ataque.

O Que Fazemos

Os principais fluxos de trabalho que a Shufti oferece incluem a verificação dos clientes no momento do cadastro e o monitoramento deles durante todo o relacionamento.

Onboarding

Análise forense de documentos com inteligência artificial, verificação biométrica e triagem AML em tempo real em um fluxo adaptativo, verificando clientes genuínos e bloqueando identidades sintéticas logo na entrada.
Monitoramento contínuo

Monitoramento contínuo em mais de 1,700 fontes de sanções, PEPs e notícias negativas. Os registros dos clientes são verificados novamente em minutos após uma atualização da lista, e não apenas na próxima revisão periódica.

O que resolvemos

Os desafios de conformidade e identidade que as empresas regulamentadas enfrentam — KYC, KYB, fraude, idade, força de trabalho e verificação de investidores — são resolvidos sem a necessidade de integrar vários fornecedores.

Verificação de Identidade

Análise forense de documentos, verificação biométrica de vivacidade com certificação iBeta, verificação de chip NFC e triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) por meio de uma única API. Autentique clientes em mais de 250 regiões a partir de uma única integração.
Garantia de idade

Três caminhos de verificação, estimativa facial, verificação eletrônica de identidade sem documentos e extração da data de nascimento do documento, em um único fluxo. Impeça o acesso de menores de idade sem afastar usuários legítimos.
KYC

Um fluxo configurável para verificação de documentos, reconhecimento facial, eIDV, NFC, verificação de endereço e triagem AML. Uma integração, um registro de auditoria, sem necessidade de adaptação a fornecedores diferentes.
KYB

Consultas em tempo real no cadastro de beneficiários finais em mais de 240 fontes oficiais, due diligence completa do UBO (Undercome Bond - Beneficiário Final Executivo) e triagem de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em um único fluxo de trabalho.
KYI

Validação de credenciamento, análise forense de documentos e revisão com suporte de um responsável pela prevenção à lavagem de dinheiro em um único fluxo de verificação de investidores. Atenda às exigências de investidores credenciados em mais de 250 jurisdições sem a necessidade de fornecedores adicionais.
Força de trabalho IAM

Identidade verificada em todos os pontos de controle de acesso, integração, recuperação de conta, acesso privilegiado e reinscrição em MFA, sem substituir sua infraestrutura IAM existente.
Verificação de Candidatos

Análise forense de documentos, correspondência biométrica e diligência prévia aprimorada em seu processo de recrutamento. Identifique candidatos fraudulentos e candidatos gerados por IA na fase de candidatura, não após a oferta.

Resultado do negócio

Os resultados que a Shufti oferece em grande escala, mantendo a conformidade, combatendo fraudes, construindo a confiança do usuário e expandindo globalmente a partir de uma única integração.

Conformidade

KYC, KYB e AML automatizados em mais de 250 regiões. Rastreamento de evidências pronto para auditoria em todas as decisões. Sanções atualizadas a cada 15 minutos — 96 vezes mais rápido que o padrão do setor.
Prevenção de fraude

Mais de 40 modelos de IA em conjunto, abrangendo todo o Ciclo de Vida do Cliente. Testes independentes: 8 de 8 documentos falsificados detectados, enquanto os sistemas legados não detectaram nenhum.
Confiança e Segurança

Verifique usuários, vendedores, trabalhadores e empresas antes que o risco chegue à sua plataforma. Uma única camada de confiança para marketplaces, jogos, economia gig, fintech e serviços com restrição de idade.
Expansão global

Mais de 230 países, mais de 10,000 tipos de documentos, mais de 150 idiomas. Uma única API com fluxos de trabalho configuráveis por jurisdição e infraestrutura de nuvem regional na UE, Reino Unido, EUA, Ásia-Pacífico e MENA.

FEITO PARA SUA EQUIPE

Uma plataforma. Todas as partes interessadas.

Compliance Officer

Rastreamento de auditoria defensável perante os órgãos reguladores em cada alteração de conta.

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Gerente de Produto

Biometria passiva de 0.75s. Aumento nas taxas de aprovação legítimas, redução na aceitação de fraudes. Viva em um ritmo acelerado.

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Desenvolvedor

API REST, SDKs para dispositivos móveis e acesso ao ambiente de testes (sandbox). Primeira chamada de verificação em poucas horas após o início da integração.

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Analista de Fraude

Pontuação de risco por sinal com detalhamento completo. Redução de fraudes superior a 70% sem aumentar a fila de revisões.

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Shufti É uma solução de ponta que atende a Clientes globais

A Shufti oferece a mais ampla cobertura global com sua própria tecnologia, garantindo flexibilidade, inovação e recursos de IDV estendido mais robustos do que os concorrentes regionais ou orquestrados.

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TUDO O QUE VOCÊ PRECISA SABER EM UM SÓ LUGAR

Perguntas frequentes

O que torna as contas de laranjas difíceis de detectar?

A maioria das contas de "mulas" passa pela verificação KYC porque são pessoas reais com documentos válidos. A falha na detecção ocorre após o cadastro: 60% das contas de "mulas" identificadas tinham mais de um ano no momento da detecção (RUSI, 2025), e o tempo médio entre a abertura da conta e a ativação da conta de "mula" é de 8 meses. O monitoramento de transações baseado em regras, por si só, não detecta a primeira mudança de comportamento.

O monitoramento de transações já sinaliza anomalias de velocidade. O que o Shufti acrescenta?

O monitoramento de transações detecta a movimentação de fundos após o seu início. A Shufti identifica a conta antes de sua ativação: durante o cadastro, por meio de verificações de documentos e biometria, e após o cadastro, por meio de sinais comportamentais e de dispositivos que indicam quando a pessoa que opera a conta não é mais a mesma que a abriu.

Como o Shufti detecta uma conta de laranja aberta por uma pessoa real meses atrás?

A identificação por impressão digital do dispositivo detecta quando o dispositivo que opera a conta não é mais o mesmo que a abriu, identificando cenários de venda de contas. A biometria comportamental sinaliza mudanças significativas no padrão de interação, que é o principal indício de que a conta foi recrutada por terceiros. A triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) gera um alerta instantâneo assim que qualquer nova notícia negativa ou correspondência com sanções for encontrada, sem necessidade de reenvio.

Uma única integração abrange verificações de integração, monitoramento pós-integração e sinalizadores de transações?

Sim. A Verificação de Documentos, a Biometria Facial e o Centro de Detecção de Fraudes abrangem o processo de integração. A Impressão Digital do Dispositivo e a Biometria Comportamental abrangem o período pós-integração. O Monitoramento de Confiança da Transação e a Triagem de AML (Antilavagem de Dinheiro) abrangem a camada de transação. Todos se conectam por meio de uma única API e são configurados através do Construtor de Jornadas sem código.

Qual a velocidade de implantação do Shufti?

A plataforma de detecção de mulas de dinheiro entra em operação em poucos dias. APIs pré-construídas, SDKs e um Construtor de Jornadas sem código se integram à infraestrutura existente sem necessidade de substituição completa. A maioria dos clientes ativa a detecção de mulas de dinheiro orientada por identidade em um único sprint.

Onde os dados dos clientes são processados e armazenados?

A Shufti oferece suporte a implantações em nuvem, locais e híbridas. Os modelos biométricos e os registros de identidade permanecem na jurisdição ou infraestrutura escolhida pelo cliente. O período de retenção padrão é configurável. Em conformidade com SOC 2 Tipo II, GDPR e CCPA por padrão.