30 bancos suíços reprovaram no teste de análise regulatória de lavagem de dinheiro

As autoridades reguladoras financeiras suíças analisaram a segurança do setor bancário e identificaram diversas lacunas no sistema de combate à lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering).AML) sistema dos 30 bancos.

Uma análise detalhada realizada pela Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro da Suíça (FINMAUm relatório da FINMA sobre o sistema de lavagem de dinheiro dos bancos suíços, divulgado na primavera, revelou que a maioria das instituições não cumpria os requisitos básicos das medidas de combate à lavagem de dinheiro. A FINMA afirmou que essa análise foi realizada após o monitoramento de repetidas falhas e deficiências na análise de risco de lavagem de dinheiro dos bancos. A conclusão do relatório só foi divulgada após diversas visitas aos bancos investigados.

O sistema ineficiente de combate à lavagem de dinheiro dos bancos é um problema significativo para a Suíça, que atualmente ocupa o primeiro lugar em segurança bancária, e o descumprimento das normas de AML prejudica sua reputação. De acordo com o Relatório Global de Riqueza de 2023 do Boston Consulting Group, publicado no final de junho, Hong Kong ultrapassará a Suíça como o centro mundial de riqueza até 2025.

A FINMA afirmou no relatório: “Ao fazê-lo, constatou-se que um grande número das análises de risco examinadas não atendia aos requisitos básicos para tal análise.”  As autoridades esclareceram que, em alguns casos, os bancos não possuíam sistemas adequados de diligência prévia e análise de risco para lavagem de dinheiro. A revisão também revelou que alguns bancos não tinham medidas essenciais para obter resultados precisos em relação a certos países, setores de alto risco e “pessoas politicamente expostas”.

Para superar essas brechas nas instituições financeiras, a FINMA divulgou diretrizes para o setor bancário no combate à lavagem de dinheiro. explicado, “A análise de risco de lavagem de dinheiro é uma ferramenta importante para a gestão estratégica de bancos e outras instituições financeiras. Os bancos podem utilizá-la para identificar e mitigar os riscos na área de lavagem de dinheiro e determinar os critérios de risco relevantes para as atividades da instituição financeira.” Segundo a FINMA, os bancos suíços são obrigados a realizar uma avaliação de risco de lavagem de dinheiro em conformidade com a Lei Suíça de Combate à Lavagem de Dinheiro, que leva em consideração tanto a natureza de seus relacionamentos comerciais existentes quanto os negócios com os quais pretendem negociar.

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