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A AUSTRAC denuncia práticas de desbancarização para prevenir crimes financeiros.
A AUSTRAC afirmou que a desbancarização é um problema global complexo, pois multiplica os riscos enfrentados pelas instituições financeiras e pelas empresas.
Segundo o Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações (AUSTRAC), a última década testemunhou um aumento na extensão dos impactos negativos sobre as empresas em decorrência da perda ou do acesso limitado a serviços financeiros.
O processo de desbancarização está sendo observado em empresas de tecnologia financeira (FinTech), corretoras de criptomoedas e organizações sem fins lucrativos (ONGs), com o encerramento de contas bancárias afetando negativamente tanto os clientes quanto as empresas.
“O efeito da desbancarização de empresas de serviços financeiros legítimos e legais pode aumentar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, impactando negativamente a economia australiana.” diz a AUSTRAC.
A autoridade australiana também destacou que o encerramento de contas bancárias resultou em menor colaboração entre empresas e bancos, dificultando, assim, a diferenciação entre atividades lícitas e ilícitas.
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As atividades de desbancarização levam a atividades criminosas à clandestinidade e agravam os riscos que os criminosos representam para o sistema financeiro australiano e para a comunidade.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
— Regulamentação Ásia (@RegulationAsia) 1 de novembro de 2021
Devido ao encerramento de contas bancárias e à mudança de instituições financeiras, os bancos têm dificuldade em acompanhar os tipos e volumes de transações.“Por essa razão, a AUSTRAC continua a desencorajar o encerramento indiscriminado e generalizado de contas em todos os setores de serviços financeiros.”
Embora as empresas novas e emergentes enfrentem riscos de vulnerabilidade a crimes financeiros, elas contribuem positivamente para a comunidade e a economia da Austrália. A AUSTRAC afirma que as empresas que buscam evitar a gestão de riscos não devem ter suas contas encerradas.
“A AUSTRAC espera que as empresas que operam nesses setores vulneráveis compreendam e cumpram suas obrigações regulatórias de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.” diz a AUSTRAC.
“Esses setores precisam aprimorar a gestão de riscos e garantir que possuam sistemas adequados para ajudá-los a identificar, rastrear e interromper a exploração criminosa do setor financeiro.”
Juntamente com outras recomendações, o comitê também solicitou ao governo um "processo claro" para empresas que deixaram de ter serviços bancários, a fim de garantir transparência e segurança jurídica nesse processo.
“A desbancarização é debilitante. Destrói a capacidade das pequenas empresas australianas de inovar e apresentar novas ideias.” disse o presidente da comissão, o senador Andrew Bragg.
“O comitê apresentou uma solução de mercado para a desbancarização por meio de leis de proteção ao consumidor e da criação da Autoridade Australiana de Reclamações Financeiras.”
Sugestão de leitura: Relatório de Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo da AUSTRAC sobre os Principais Bancos [Parte 1]
