Bancos australianos proíbem transações de alto risco com moedas digitais.

Os bancos australianos Bendigo e Adelaide proibiram transações digitais de alto risco para proteger seus 2.3 milhões de clientes de crimes financeiros e para combater a lavagem de dinheiro como fonte de ativos virtuais.

Segundo o governo australiano, investidores perderam US$ 3.1 bilhões em oportunidades de investimento fraudulentas. Os bancos afirmaram que a proibição de corretoras de ativos digitais de alto risco protege os clientes de golpes financeiros e reforça a integridade da segurança do ecossistema nacional. 

Essa proibição também afetará o processo de pagamentos instantâneos por meio de exchanges de ativos digitais. O chefe de prevenção de fraudes do banco, Jason Gordon, afirmou que essa medida pode resultar em “Algum atrito em certos pagamentos legítimos.” O Bendigo Bank disse que iria proibir a transação por meio de um “combinação de fatores”Mas o porta-voz da empresa se recusou a especificar claramente qualquer plano de ação. Também se recusou a divulgar a bolsa de valores específica que será diretamente afetada por essa proibição.

O Bendigo não é o primeiro banco a anunciar a proibição de transações de pagamento de alto risco para combater golpistas de ativos digitais. Três dos quatro maiores bancos da Austrália, Westpac, Banco Nacional da Austrália e Commonwealth BankNos últimos meses, também anunciaram proibições semelhantes. Os principais sistemas de pagamento estão aderindo ao plano de ação e implementando restrições a transações digitais. Eles estão limitando o acesso das plataformas de moeda digital aos seus serviços. 

cuscalA Cuscal, plataforma de transferência de moeda digital pertencente à Mastercard, insta todas as plataformas de ativos virtuais a declararem que possuem sistemas antifraude adequados. Um porta-voz da Zepto, parceira bancária da Cuscal, afirmou: “Estamos empenhados em trabalhar com nossos clientes [de corretoras de criptomoedas] para entender a extensão (se houver) das lacunas entre os sistemas, processos e controles existentes e os novos requisitos, a fim de ajudar a desenvolver um plano de transição razoável." 

O setor de moedas digitais australiano está indignado com as novas regulamentações. Dan Rutter, CEO da corretora australiana de ativos digitais, afirmou: “Não tenho certeza de quanta proteção contra fraudes haverá ao nos pedirem para reter o dinheiro do cliente por 24 horas, mesmo depois de termos feito todas as verificações de identidade. Teremos que ver como isso funciona.”

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