BaFin exige que o Deutsche Bank reforce seus controles AML

A autoridade reguladora financeira na AlemanhaA BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira) exigiu que o Deutsche Bank reforçasse suas políticas de segurança. Controles de AML (Antilavagem de Dinheiro).

Isso foi exigido no recente comunicado da agência, que afirmou que “Para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, adote medidas de segurança internas adicionais adequadas e cumpra as obrigações de diligência devida, em particular no que diz respeito às revisões regulares dos clientes.”

O requisito abrange também as relações de correspondência e o monitoramento de transações. 

Esta ordem foi emitida em referência à instalação de um regulador no Deutsche Bank em 2018 para monitorar o progresso do banco no combate aos crimes financeiros. 

“A ordem é resultado de um diálogo construtivo de supervisão com a BaFin e reflete que o banco continua a atribuir a máxima prioridade à detecção e correção de possíveis fragilidades nos processos de controle. Estamos trabalhando intensamente para também cumprir os novos requisitos dentro do prazo estipulado.” O Deutsche Bank comentou sobre o último anúncio em um comunicado. 

O banco foi multado em até US$ 700 milhões há quatro anos por não ter combatido a lavagem de dinheiro, especialmente um esquema que movimentou até US$ 10 bilhões provenientes da Rússia. O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) ainda está investigando o caso.

Diversos órgãos reguladores financeiros renomados e importantes, como a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), alertaram as instituições financeiras para que redobrem a atenção em relação à possibilidade de lavagem de dinheiro. 

Um fator crucial no aumento da ameaça de lavagem de dinheiro é que a pressão financeira global pode arruinar os lucros das instituições financeiras, e o custo de uma operação antifraude pode ser proibitivo. 

Em outra notícia, o banco alemão anunciou que obteve a aprovação para sua unidade na China e que agora poderá operar no mercado aberto chinês. 

A empresa afirmou que o Deutsche Bank se tornou o primeiro banco europeu a obter essa qualificação. Juntamente com o Banco Popular da China, o Deutsche Bank agora realizará operações de mercado aberto na China. Essas operações incluem a recompra de títulos do tesouro, transações à vista de bong, títulos financeiros de política monetária, emissão de letras do banco central e outros instrumentos de negociação.