A Autoridade Monetária das Bermudas reforça os controles de combate à lavagem de dinheiro devido ao aumento da ameaça desse tipo de crime.

A Ilha das Bermudas obteve uma classificação alta na Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2020 devido a uma compreensão mais abrangente da análise de ameaças. Os dados e as informações foram analisados ​​com mais rigor, aprimorando o perfil de ameaças.

De acordo com o eBook da Digibee Comitê Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro Segundo o relatório mais recente, as Bermudas apresentam um alto nível de ameaça de lavagem de dinheiro. Em virtude da vasta experiência e conhecimento das Bermudas nesse campo de avaliações, o relatório governamental também refletiu essa realidade. As Bermudas continuam sendo consideradas como tendo baixo risco de financiamento do terrorismo. O relatório afirma que não há evidências de financiamento do terrorismo em nenhum setor da economia, seja no âmbito nacional ou internacional.

Crimes cometidos no exterior, como fraude, corrupção, suborno, uso de informações privilegiadas e manipulação de mercado, representam a maior ameaça de lavagem de dinheiro para as Ilhas Bermudas. As instituições financeiras da ilha podem ser afetadas pela lavagem de dinheiro resultante desses crimes estrangeiros e podem ficar impossibilitadas de prestar serviços a seus clientes no exterior.

A lavagem de dinheiro nas Bermudas continua ameaçada pelo tráfico de drogas interno e outras ameaças emergentes, incluindo extorsão cibernética contra residentes das Bermudas no exterior. A ilha permanece significativamente exposta a ameaças de lavagem de dinheiro originadas de crimes cometidos no exterior. 

Bancos e cooperativas de crédito Classificados como de risco médio-alto, seguidos por serviços corporativos, títulos mobiliários e seguros de vida. Entre os setores classificados como de risco médio estão jogos de azar, imobiliário, serviços monetários e comércio de metais preciosos e pedras preciosas. A Bolsa de Valores de Bermuda, operações comerciais em geral, resseguros e bens de alto valor foram considerados de risco moderado.

Pela primeira vez nas Bermudas, o setor de empréstimos foi incluído no avaliação de risco Devido à introdução do regime de AML/CTF em 2018, o setor de Bermuda foi classificado como de risco médio-baixo, segundo o relatório, por se dedicar principalmente a atividades domésticas, ser relativamente pequeno e focar-se sobretudo em atividades internas. Entre os setores classificados como de baixo risco, destaca-se o setor contábil. O setor de cassinos também foi classificado como de risco médio-baixo, visto que ainda não existe operador de cassino em Bermuda. A licença para operar um cassino será emitida após a conclusão desta avaliação preliminar.

Devido ao potencial lavagem de dinheiro Implicações para o setor de serviços financeiros: Bermuda enfrenta altas ameaças de lavagem de dinheiro. De acordo com o relatório, Bermuda deve fortalecer seus controles de AML (Antilavagem de Dinheiro), apesar dessas ameaças. Todos os setores relevantes, com exceção dos setores bancário e de ONGs, foram classificados como de risco baixo a médio para financiamento do terrorismo. No entanto, é importante ressaltar que as autoridades de Bermuda mantêm um regime robusto de ATF (Combate ao Financiamento do Terrorismo), reconhecendo que nenhuma jurisdição está imune a ameaças terroristas. Segundo o relatório, os controles relevantes de AML/ATF estão sendo aprimorados em todos os setores financeiros pela estratégia e plano de ação nacional de 2016.

Os resultados de avaliações anteriores levaram a mudanças na legislação, nas instituições e nas operações. Após a aprovação do plano de ação pelo Gabinete, todos os planos de ação das agências devem ser alinhados a ele. O relatório afirmou que os resultados desta avaliação de risco poderiam ser usados ​​para modificar atividades de AML/ATF tanto em instituições governamentais quanto no setor privado.

Uma parcela significativa dos esforços das agências de segurança pública e de inteligência deve ser direcionada para a prevenção de crimes financeiros associados ao setor de serviços financeiros, visando o cumprimento das normas. Os órgãos de supervisão devem monitorar de perto os setores e entidades, especialmente aqueles cujas vulnerabilidades inerentes são maiores. As conclusões da NRA para 2020 podem auxiliar empresas do setor privado a avaliar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e a identificar áreas que necessitam de atenção. Portanto, as Bermudas devem permanecer na vanguarda da luta contra o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro. Isso será alcançado por meio da conformidade com padrões internacionalmente reconhecidos, diligência e trabalho árduo.

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