A FCA britânica multa banco ganês por regulamentações insuficientes de combate à lavagem de dinheiro.

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) aplicou multas de £ 5.8 milhões ao Ghana International Bank por deficiências nos controles de combate à lavagem de dinheiro. 

A agência de notícias da Nigéria relatado sobre as multas impostas ao banco ganês pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) por não cumprir adequadamente as leis de controle de lavagem de dinheiro. A FCA alegou que o banco prestava serviços de correspondência bancária a outras instituições financeiras, permitindo que estas oferecessem bens e serviços de pagamento que, de outra forma, não poderiam.

O comunicado afirmava que o banco não realizou de forma eficaz as inspeções adicionais de combate à lavagem de dinheiro necessárias entre janeiro de 2012 e dezembro de 2016. Acrescentava ainda: “Não foram detectadas evidências de lavagem de dinheiro propriamente dita, embora o risco de lavagem de dinheiro resultante dessas deficiências fosse significativo.” Afirmou ainda que o banco não contestou as conclusões e concordou com os acordos.

Em resposta, o GHIB (Banco Internacional do Gana) afirmou que, durante o processo de investigação, adotou um conselho de administração totalmente novo, o que fortaleceu significativamente os controles de combate à lavagem de dinheiro. O diretor executivo do GHIB, Dean Adansi, declarou: “Sob nova liderança, o GHIB é hoje um banco fundamentalmente diferente, com um balanço patrimonial sólido e o apoio de seus principais acionistas.”

Tanto o banco quanto a FCA estão em completa contradição, visto que a autoridade britânica afirmou que o GHIB não conseguiu identificar e avaliar as ameaças representadas por seus clientes correspondentes de outras instituições financeiras, nem examinar adequadamente as transações no valor de £ 9.5 bilhões processadas em nome deles.

Em dezembro de 2016, o órgão regulador do Reino Unido analisou o banco ganês para avaliar seus controles de crimes financeiros. A avaliação, concluída durante a visita, concluiu que o banco concordou voluntariamente em não aceitar novos clientes. A multa imposta ao Ghana International Bank pela FCA é de £ 5.8 milhões (US$ 7.1 milhões) por falhas em seus controles de combate à lavagem de dinheiro.

A FCA declarou: “Essa restrição permanece em vigor.”E o banco ganês continua a trabalhar com as autoridades financeiras e especialistas independentes para melhorar os controlos contra os crimes financeiros no futuro.

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