O BSP pretende tornar obrigatório o e-KYC para instituições financeiras.

A minuta da circular sugere processos e-KYC obrigatórios, incluindo verificação de identidade e diligência prévia do cliente. 

O banco central das Filipinas, BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP), está a considerar a imposição de medidas electrónicas obrigatórias Conheça seu cliente Requisitos de KYC (Conheça Seu Cliente) para instituições financeiras a fim de melhorar a identificação e verificação do cliente. 

Em um comunicado divulgado na terça-feira (28 de setembro), o banco afirmou “As instituições financeiras supervisionadas pelo BSP podem usar diferentes métodos para realizar a identificação e verificação do cliente, incluindo o e-KYC por meio de um sistema de identidade digital”.

O BSP informou que as partes interessadas têm até 12 de outubro para enviar seus comentários sobre a minuta da circular.

De acordo com os requisitos propostos, todas as instituições financeiras serão obrigadas a digitalizar os registros de clientes em conformidade com as normas existentes do BSP e AML Regulamentos do conselho. A obrigação será adicionada aos processos atuais, que incluem a obtenção de uma fotocópia ou digitalização de documentos de identificação, o registro manual de informações e a coleta de dados biométricos.

Com base na minuta da circular, os processos de e-KYC incluem verificações de identidade robustas, que envolvem a coleta, verificação e autenticação de evidências e informações de identidade fornecidas por cada cliente.

Espera-se também que o processo e-KYC inclua autenticação e gerenciamento do ciclo de vida da identidade. Isso significa que os bancos precisarão verificar se a pessoa que comprovou sua identidade é a mesma que se cadastrou inicialmente no serviço. Essa autenticação deve ser feita utilizando múltiplos fatores de autenticação.

As instituições financeiras também devem desempenhar esse papel. Due Diligence do cliente Para prevenir os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, a implementação da Due Diligence do Cliente (CDD) mantém um monitoramento rigoroso de fatores como cliente, produto, canal de distribuição e localização geográfica, entre outros, para a detecção precoce de atividades suspeitas. 

“As instituições financeiras supervisionadas pelo BSP que implementam o e-KYC devem realizar a identificação e verificação do cliente segundo os mesmos padrões equivalentes aos utilizados em operações presenciais e devem estabelecer processos adequados de gestão de riscos.” dizia a minuta da circular.

Os requisitos propostos também orientam os bancos a permitirem que os clientes usem seu documento de identidade nacional como única prova de identidade. Isso está em conformidade com a Lei da República nº 11055, ou Lei do Sistema de Identificação das Filipinas.

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