O serviço "Compre Agora, Pague Depois" Openpay foi advertido por violações de AML (Anti-Money Laundering - Anti-Lavagem de Dinheiro).

Te Tari Taiwhenua, o Departamento de Assuntos Internos, emitiu um alerta para o serviço australiano "Compre agora, pague depois" Openpay por não ter estabelecido, implementado e mantido um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML).

O Departamento de Assuntos Internos afirmou que a Openpay não conseguiu rastrear adequadamente as contas e transações por um longo período, além de possuir sistemas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) deficientes.

Os prestadores de serviços financeiros, como bancos e operadores de pagamento, têm responsabilidades de acordo com as normas vigentes. Contra lavagem de dinheiro (AML) e a Lei de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) para garantir que não sejam realmente usados ​​para movimentar fundos ilegalmente.

Segundo Mike Stone, diretor dos sistemas de AML (Antilavagem de Dinheiro) da DIA (Agência de Inteligência de Defesa), não há evidências de que a empresa esteja envolvida em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Ele afirmou que a DIA supervisiona diversas empresas que precisam cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro.

Segundo Stone, a Openpay, uma empresa de empréstimos que oferecia um serviço de "compre agora, pague depois", está ativa na Nova Zelândia desde 2013. "A emissão e publicação deste aviso formal demonstram a disposição da DIA em tomar medidas proporcionais em resposta ao descumprimento das normas.” Ele afirmou. Stone observou que a gravidade e as consequências das respostas regulatórias da DIA podem variar de advertências oficiais a processos criminais.

“Reconhecemos que a Openpay está tomando medidas para estabelecer, implementar e manter um programa de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.” Mike Stone disse. “A DIA continuará monitorando de perto a Openpay.” ele afirmou.

As ações da Openpay são negociadas na bolsa de valores australiana. Os serviços de "compre agora, pague depois" oferecidos pela Openpay geraram transações de A$ 344 milhões no último ano fiscal na Nova Zelândia, Estados Unidos, Austrália e Reino Unido. A empresa teve um prejuízo de A$ 82.5 milhões antes dos impostos, mas prometeu obter lucro em suas operações australianas até junho de 2023. 

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