China aumenta penalidades e amplia o escopo de suas leis de combate à lavagem de dinheiro.

O Banco Popular da China (PBOC) publicou uma versão revisada do projeto de lei de combate à lavagem de dinheiro do país, que amplia o escopo da legislação vigente. O projeto também sugere o aumento das penalidades para violações, além de outras alterações.

Segundo o PBOC, uma versão revisada é extremamente necessária, considerando que a atual lei de combate à lavagem de dinheiro foi atualizada pela última vez há 14 anos. O projeto de lei de combate à lavagem de dinheiro visa atingir três objetivos:

1. Combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.
2. Salvaguardar a segurança nacional e a ordem financeira.
3. Abordar as lacunas e deficiências da atual legislação de combate à lavagem de dinheiro.

As deficiências encontradas na atual legislação de combate à lavagem de dinheiro incluem um escopo restrito de crimes antecedentes à lavagem de dinheiro, a falta de requisitos de combate à lavagem de dinheiro para setores não financeiros e indivíduos, lacunas no sistema de Beneficiário Final (UBO) e penalidades regulatórias insuficientes. 

O PBOC declarou: “É evidente que o combate à lavagem de dinheiro inclui não apenas a prevenção de crimes de lavagem de dinheiro, mas também o combate às atividades ilegais relacionadas à lavagem de dinheiro”. 

Para colmatar as lacunas identificadas, foram elaboradas as seguintes alterações:

Objetivo 

O novo âmbito de aplicação da lei estende-se a empresas de pagamento não bancárias, microemprestadores online, empresas de gestão de ativos e empresas de leasing financeiro. Além disso, instituições não financeiras como promotoras imobiliárias, escritórios de contabilidade e bolsas de metais preciosos também estão incluídas no âmbito da lei de combate ao branqueamento de capitais. 

Isso significa que, assim como instituições financeiras como bancos, essas empresas também precisam cumprir as leis e regulamentações de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Para se manterem em conformidade, as empresas deverão desenvolver sistemas de gestão de riscos, realizar... Due Diligence do cliente (CDD), implementar medidas adequadas AML Controlam e monitorizam os clientes de forma contínua para prevenir o risco de lavagem de dinheiro.

Penalidades 

Para aqueles que não cumprirem os requisitos regulamentares e não realizarem a Due Diligence do Cliente (CDD), as penalidades também foram aumentadas. A nova penalidade para a infração poderá chegar a 2 milhões de yuans, em vez dos 500,000 mil yuans anteriores.

Além disso, os diretores, executivos, gerentes seniores e outros indivíduos da empresa considerados culpados dessa infração receberão uma advertência por escrito, o confisco dos ganhos ilícitos e uma multa monetária que varia entre 20,000 e 200,000 yuans.

Quanto à penalidade por auxiliar outra organização criminosa, as multas foram aumentadas de 5 milhões de yuans para 10 milhões de yuans, ou 10% dos ganhos ilícitos, prevalecendo o valor mais alto. 

A minuta foi divulgada para consulta. (Veja a consulta aqui.) EuEm março de 2021, e está aberto a sugestões até 30 de junho. 

Espera-se que o projeto de lei seja aprovado pelo Comitê Permanente da APN (Assembleia Popular Nacional) até o final deste ano.