Criminalidade em Ascensão, Investimentos em Fundos Mútuos Exigem KYC (Conheça Seu Cliente)

Conheça seu cliente (KYC) Deve ser implementado em todos os investimentos relacionados ao mercado financeiro. Para realizar qualquer investimento, os fundos mútuos precisam garantir o cumprimento das normas KYC (Conheça Seu Cliente) em relação aos investidores.

Os fundos mútuos da L&T perderam 49.83 lakhs para fraudadores, enquanto os fundos mútuos da SBI perderam 10.96 lakhs para fraudadores.  

Este processo padrão deve ser implementado em todos os investimentos em fundos mútuos, independentemente da gestora. Os registros de KYC (Conheça Seu Cliente) são gerenciados por Agências de Registro KYC, que são registradas pela Securities and Exchange Board of India (SEBI). O processo de KYC para um fundo mútuo pode ser realizado online ou em qualquer escritório de uma Agência de Registro KYC (KRA). 

Para verificar se o procedimento de KYC (Conheça Seu Cliente) já foi concluído, acesse o site da gestora do fundo ou o site da KRA (Autoridade Tributária do Quênia) e insira os dados do PAN (Número de Identificação Permanente). O status do KYC é exibido após a inserção dos dados do PAN. O status indica se o procedimento foi concluído, se alguma modificação é necessária ou não. 

É altamente recomendável manter atualizados os dados cadastrais, como número de celular, extrato bancário, endereço, etc., no sistema KYC. Caso seja necessária alguma alteração, o formulário de alteração de dados KYC deve ser preenchido e enviado juntamente com cópias de todos os documentos necessários. 

O método de KYC por vídeo também foi permitido. Os fundos mútuos de investimento agora podem cumprir as exigências regulatórias de KYC por meio de entrevistas de identificação em vídeo. Se o investidor optar pelo KYC por vídeo, deverá enviar imagens digitalizadas como comprovante de identidade, endereço e assinatura. No entanto, se optar pelo processo de KYC offline, deverá preencher um formulário de KYC e enviar um comprovante de identidade com o endereço. No caso do eKYC, o valor máximo anual por fundo mútuo é limitado a INR 50,000.