“As criptomoedas devem ser regulamentadas, não proibidas”, afirma o vice-presidente do BCE.

Em 19 de maio, ele afirmou que #cryptocurrencies Não são investimentos reais devido à fragilidade de sua natureza. #valor proposição. https://t.co/HqAbx2N5L0

- Notícias sobre Bitcoin (@BTCTN) 30 de agosto de 2021

De Guindos afirmou, “Eu não os proibiria, mas os emissores devem ser obrigados a seguir as mesmas condições que as de outros ativos financeiros e evitar tudo o que tenha a ver com lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.”

Ele acrescentou ainda que as criptomoedas "não terão impacto na estabilidade financeira".

A declaração do BCE segue os passos da nova proposta de combate à lavagem de dinheiro apresentada pela Comissão Europeia. De acordo com essa proposta, todos os tipos de criptoativos devem estar sujeitos aos padrões de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo da UE. Isso inclui a implementação de procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC), semelhantes aos adotados pelas instituições financeiras tradicionais.  

“O objetivo deste pacote é melhorar a detecção de transações e atividades suspeitas e eliminar as brechas utilizadas por criminosos para lavar dinheiro ilícito ou financiar atividades terroristas por meio do sistema financeiro.” diz a Comissão Europeia. 

Além disso, a rastreabilidade das transações com criptomoedas seria reforçada, já que as criptomoedas seriam tratadas da mesma forma que as transferências bancárias. A proposta também sugeriu a proibição de carteiras anônimas de criptomoedas e a criação de uma nova entidade reguladora. Autoridade Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLA) Dentro da UE, para um acompanhamento rigoroso do setor de criptomoedas.

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