O Banco Central da Holanda multou a Coinbase em € 3.3 milhões por falhas no combate à lavagem de dinheiro.

O Banco Central dos Países Baixos (DeNederlandscheBank) acusou a Coinbase de ter verificações ineficazes contra a lavagem de dinheiro.

A Coinbase, a segunda maior rede de exchanges de criptomoedas em volume, foi multada em € 3.3 milhões (US$ 3.58 milhões) pelo Banco Central da Holanda (De Nederlandsche Bank) por descumprimento das normas regulatórias locais e por transações com criptomoedas para clientes não registrados no país. 

Segundo para DNB, “A multa foi aplicada porque a Coinbase prestou serviços de criptomoedas nos Países Baixos no passado sem estar registada no DNB, o que constitui uma infração à lei.”

Todas as empresas que pretendem operar serviços de criptomoedas nos Países Baixos devem primeiro se registrar no DNB, conforme as normas da Lei Holandesa de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo. A Coinbase é acusada de... “multa de categoria 3” De acordo com isso, o valor base é de 2 milhões de euros. O valor foi aumentado. “Devido à gravidade e ao grau de culpabilidade do descumprimento.”

O DNB foi multado em € 3,325,000 por diversos motivos, incluindo o seguinte: “A Coinbase tem um número significativo de clientes na Holanda que utilizam seus serviços de criptomoedas.”

Além do fato de a Coinbase ser um dos nomes mais renomados no setor de serviços de criptomoedas, o banco também aumentou a multa. 

O DNB declarou, “A Coinbase desfrutou de uma vantagem competitiva, pois não pagou quaisquer taxas de supervisão ao DNB nem incorreu em outros custos relacionados com as atividades regulares de supervisão do DNB.”

A não conformidade por parte da Coinbase também foi considerada. “muito grave” pela autoridade do banco, visto que persistiu desde 15 de novembro de 2020 até a data final do exame do DNB, que foi em 24 de agosto de 2022. 

Os Países Baixos anunciaram pela primeira vez a exigência de registo para prestadores de serviços de criptomoedas em 21 de maio de 2020. “Devido ao alto risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associado aos serviços de criptomoedas.”

A exigência de registro também permite que o DNB monitore os riscos de fluxos de atividades financeiras ilegais com mais eficiência. 

Ao não obter o registro a tempo, a Coinbase não pôde reportar quaisquer transações incomuns à FIU (Unidade de Inteligência Financeira) dos Países Baixos antes da data limite. “Como resultado, um grande número de transações incomuns pode ter passado despercebido pelas autoridades investigadoras durante esse período.” Disse o DNB.

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