Banco online holandês junta-se à onda de multas na Europa por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro, sendo multado em € 2.6 milhões.

O Banco Central Holandês (DNB) ampliou a campanha de combate à lavagem de dinheiro na Europa. O DNB anunciou uma multa de € 2.6 milhões (US$ 3.04 milhões) ao banco online Bunq. O DNB afirmou que sua investigação revelou sérias deficiências na estrutura de conformidade do Bunq. contra lavagem de dinheiroO Bunq apresentou uma objeção formal à decisão.

As autoridades reguladoras europeias estão empenhadas em reforçar os mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Vários bancos foram alvo de multas pesadas nos últimos anos. 

O Starling Bank (um banco britânico) foi multado em £29 milhões pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido em outubro de 2024, por falhas em suas operações. crime financeiro sistemas e controles. O Revolut, um banco multinacional, foi multado em € 3.5 milhões em abril de 2025, e o Monzo, uma empresa de cartões de crédito, foi multado em £ 29 milhões em julho de 2025 devido a práticas de AML (Anti-Money Laundering & Trading - Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo). Conformidade com o CFT falhas. O DNB já multou outros bancos no passado, como o ABN AMRO Bank, que foi penalizado com o pagamento de € 15 milhões pelos mesmos motivos.

O Banco Central holandês constatou que, entre 2018 e 2021, a bunq não implementou medidas eficazes para sinalizar e denunciar transações suspeitas, associado ao potencial risco de lavagem de dinheiro. Segundo o DNB, as deficiências persistiram apesar de alertas anteriores e medidas coercitivas. O órgão regulador afirmou que o Bunq não apresentou melhorias sustentáveis ​​durante o período de avaliação.

O Bunq afirmou que contestará a multa. Em comunicado, o banco disse que leva suas responsabilidades a sério e que investiu em novos sistemas para fortalecer seu monitoramento. O DNB aplicou a multa em maio de 2025, mas tornou a decisão pública apenas em 25 de agosto. O processo judicial ainda está em andamento, visto que o Bunq apresentou uma objeção formal à decisão.

As falhas específicas que a DNB destacou foram inadequadas. diligência prévia dos clientesA Bunq apresentou problemas como verificações deficientes de identidade dos clientes e avaliação de risco insuficiente das transações. Segundo o órgão regulador (DNB), o sistema de monitoramento da Bunq também falhou em detectar transações repetidas que poderiam indicar atividades ilícitas.

As multas evidenciam a tensão contínua entre as instituições de crédito digitais que buscam inovar com soluções automatizadas e os órgãos reguladores que exigem controles eficazes e verificáveis ​​contra crimes financeiros.