Relatório da EBA revela riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associados a instituições de pagamento.

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou conclusões sobre os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo nas instituições de pagamento da UE, destacando o incumprimento das normas como a principal causa do aumento dos riscos. 

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) realizou, em 2022, uma avaliação dos riscos associados ao branqueamento de capitais (BC) e ao financiamento do terrorismo (FT) no setor das instituições de pagamento (IP) da UE. Em 16 de junho de 2023, a EBA publicou as suas conclusões sobre as questões que destacam os riscos. Riscos de BC/FT nessas instituições. Entre várias descobertas, o relatório destaca a avaliação e gestão deficientes dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo por parte das instituições de pagamento e seus supervisores. 

A EBA reforça a sua posição sobre a avaliação, salientando que este relatório sublinha os benefícios duplos de abordar os pontos nele discutidos. O cumprimento do relatório não só salvaguardará o mercado único da UE de lavagem de dinheiro mas também melhorará o acesso às contas de pagamento por parte dos Investigadores Principais. 

Debaixo Artigo 9.º-A(5) do Regulamento (UE) n.º 1095/2010A Autoridade Bancária Europeia tem o mandato de realizar avaliações de risco sobre os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo que representam uma ameaça significativa para a economia da UE e para o seu setor financeiro. Nesse mesmo sentido, Diretiva (UE) 2015 / 849 ('AMLD') sujeita as instituições de pagamento a avaliações de risco relativas aos riscos acima mencionados.  

A avaliação de risco abrangente da EBA baseou-se em informações de diversas fontes, incluindo:

• Revisão por pares da autorização do Investigador Principal sob a versão revisada. COMPATÍVEL COM PSD2.
• Respostas ao questionário e entrevistas bilaterais com supervisores da UE.
• Dados extraídos de Base de dados EuReCA

O objetivo principal da avaliação de 2022 era esclarecer as seguintes questões. Em primeiro lugar, a autoridade queria obter uma visão clara dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que afetam as instituições públicas. Determinar a dimensão e a natureza desses riscos foi uma das metas estabelecidas. O segundo objetivo era compreender a eficácia das medidas de combate implementadas. 

Após a avaliação, o relatório destacou que as instituições de pagamento permitem transações transfronteiriças com anonimato, aumentando o risco de problemas inerentes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (LD/FT). Esses riscos são amplificados pelo surgimento de IBANs virtuais e práticas de aquisição de comerciantes por terceiros. O relatório observa que esses riscos resultam de práticas de autorização inconsistentes, prevalentes em toda a UE, aliadas à incompetência das equipes de combate à LD/FT nas instituições de pagamento. O relatório também coloca em perspectiva a ineficiência e as fragilidades das instituições de pagamento na manutenção de controles de sistema para a identificação e mitigação de riscos de LD/FT. 

O relatório Concluiu-se que os supervisores e autoridades competentes não estão cumprindo suas obrigações legais em relação ao monitoramento dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo nas instituições de pagamento.

Leituras Sugeridas: 

A EBA publica orientações sobre as funções dos responsáveis ​​pela conformidade com as normas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo).

UE PLANOS PARA NOVA AGÊNCIA DE COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou uma minuta para a criação de uma base de dados central para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.