A EBA revisou suas diretrizes sobre fatores de risco de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo.

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) divulgou uma revisão dos fatores de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (LD/FT) como parte de uma abordagem abrangente de combate à LD/FT. 

Esta nova atualização contempla alterações no quadro jurídico da UE em matéria de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).

As diretrizes revisadas têm como objetivo orientar, regular e monitorar o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo por parte da Autoridade Bancária Europeia (EBA). Elas são direcionadas tanto a instituições financeiras quanto a supervisores, estabelecendo os fatores que devem ser considerados na avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associados a transações ou relações comerciais em andamento.

Essas novas alterações nas diretrizes auxiliam as instituições financeiras a realizar a devida diligência do cliente (CDD) e a devida diligência reforçada (EDD) relacionadas a clientes e países de alto risco, a fim de mitigar os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. 

Em sua versão revisada, a EBA adicionou novas diretrizes setoriais para plataformas de financiamento coletivo, provedores de serviços de iniciação de pagamentos (PISPs), finanças corporativas, provedores de serviços de informação de contas (AISPs) e empresas de câmbio.

Esta atualização da consulta pública fornece mais detalhes sobre os fatores de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (LD/FT) e as medidas de due diligence do cliente (CDD). Inclui a identificação dos beneficiários finais, a utilização de soluções avançadas para verificar a identidade dos clientes e o estabelecimento de expectativas regulatórias claras para avaliações de risco tanto individuais quanto empresariais. 

Acredita-se que as alterações propostas irão fortalecer as medidas da UE de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para combater crimes financeiros.