A ePayments Systems Ltd encerrará permanentemente suas operações devido a protocolos de AML insuficientes.

A FCA acusou a ePayments Systems Ltd de falha no cumprimento das normas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). A instituição financeira iniciou o processo de encerramento de suas operações. Anteriormente, a equipe por trás da ePayments também atuava em uma corretora de criptomoedas chamada DSX.

Um provedor de serviços de pagamento eletrônico, ePayments Systems LtdA empresa, que está prestes a encerrar suas operações permanentemente devido à incapacidade de estabelecer um sistema de controle de lavagem de dinheiro, suspendeu suas atividades em 2020 por falhas em seus procedimentos de combate à lavagem de dinheiro.

A empresa publicou uma breve nota em seu site sobre verificações regulatórias que levaram ao congelamento de milhares de contas de clientes. A atualização revelou que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), órgão regulador financeiro do Reino Unido, está por trás de toda a situação. 

A ePayments afirmou que a FCA a obrigou a congelar as contas dos clientes e a impediu de abrir novas contas. “Até que as medidas corretivas sejam tomadas a contento da FCA.”

O comunicado explicava que o encerramento da instituição resultou de uma revisão regulatória dos controles de combate à lavagem de dinheiro. Os esforços empreendidos pela empresa não foram suficientes para satisfazer a FCA, conforme apontado por eles. “Uma série de fragilidades que exigem correção urgente para garantir que os clientes possam desfrutar de uma plataforma segura e protegida.”

O órgão regulador instruiu a ePayments a suspender suas operações até que a empresa garanta a implementação de controles rigorosos e a eliminação de quaisquer brechas que permitam a exploração do sistema por criminosos. Durante o período de suspensão, os clientes ficaram impossibilitados de usar seus cartões ePayments, bem como de sacar, transferir ou depositar fundos.

A ePayments afirmou que está fazendo todo o possível para resolver o problema atual. Os saldos dos clientes estão protegidos em contas bancárias separadas e a empresa está mobilizando os recursos necessários para concluir o processo de reembolso.

“Na prática, isso significa que não retornaremos às operações completas e agora nos concentraremos inteiramente em fornecer reembolsos aos clientes e em concluir o processo de encerramento de suas contas, à medida que encerramos as atividades da empresa. Seus fundos conosco permanecem em contas protegidas. A FCA está ciente de nossa decisão e desta comunicação.” Isso explica.

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