União Europeia cria legislação com regras rígidas de rastreabilidade para transferências de criptomoedas a fim de combater a lavagem de dinheiro.

A União Europeia aprovou na quinta-feira uma legislação com regras de rastreabilidade mais rigorosas para a transferência de criptomoedas, uma medida que, segundo a indústria de criptomoedas, afetará a privacidade, dificultará a inovação e exporá os clientes a um risco maior de roubo.

O projeto de lei, parte de uma luta mais ampla contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e os crimes financeiros, exige que as corretoras ou plataformas de criptomoedas coletem e compartilhem dados sobre transações com criptomoedas, em um setor que até então prosperava com base no anonimato.

O processo de Indústria de criptomoedas de € 1.9 trilhão Ainda está sujeito a regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) em todo o mundo. No entanto, a preocupação de que o bitcoin e outras criptomoedas possam afetar a estabilidade financeira e ser usadas por criminosos está se tornando a força motriz para que os legisladores criem novas regulamentações para o setor. De acordo com a proposta, que foi aprovada no ano passado pela Comissão Europeia, as corretoras e plataformas de criptomoedas teriam que coletar, armazenar e enviar informações sobre transações com criptomoedas. Essas informações também precisam ser fornecidas aos órgãos reguladores.

Legisladores da UE apoiam regras rígidas de rastreabilidade para transferências de criptomoedas no combate à lavagem de dinheiro. https://t.co/spsifrgU8w

— NewsAsia (@newsasia360) 31 de março de 2022

Ernest Urtasun, deputado do Partido Verde espanhol que ajudou a conduzir a medida pelo parlamento, afirmou que isso facilitaria a identificação de atividades ilícitas e a denúncia de transações suspeitas, o congelamento de criptomoedas e a restrição de transações digitais de alto risco. Nesse sentido, a corretora de criptomoedas Coinbase havia alertado, antes da votação, que as regras de rastreabilidade inaugurariam um regime de vigilância que sufocaria a inovação.

Essa legislação também visaria reprimir as carteiras digitais "não hospedadas" mantidas por indivíduos, e não por corretoras, exigindo que mantenham registros das transações de criptomoedas e notifiquem as autoridades reguladoras imediatamente se a transação for de € 1,000 ou mais.

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