A Europol alerta que a lavagem de dinheiro baseada no comércio representa uma ameaça substancial para as instituições financeiras.

Instituições financeiras enfrentam a lavagem de dinheiro baseada no comércio como uma nova ameaça desde a digitalização do comércio e dos serviços financeiros, revelou uma pesquisa da Europol.

Lavagem de dinheiro baseada no comércio (TBMLA exploração de transações comerciais padrão para transferir lucros ilícitos para o sistema financeiro formal, uma prática que supostamente leva o setor a se preocupar há tempos, é uma preocupação constante. Em seu primeiro relatório de avaliação de ameaças transfronteiriças, Europol Afirmaram que essa estratégia representa uma ameaça crescente para bancos e instituições financeiras. 

Com base nas informações recolhidas pelos Estados-Membros da UE através de investigações e serviços de informações, “As redes criminosas estão cada vez mais envolvidas no TBML (Lavagem de Dinheiro por Transmissão de Bens), um método que explora os procedimentos de comércio exterior e trânsito para movimentar fundos ilícitos usando faturas e documentação falsas. Os criminosos estabelecem estruturas comerciais que operam com bens e serviços em diversos setores e jurisdições, sendo os bens mais visados ​​metais, veículos, equipamentos de construção e dispositivos médicos.”

Criminosos estão usando plataformas digitais para lavar dinheiro de um lugar para outro, e a maneira mais fácil de detectar atividades ilícitas é implementando ferramentas digitais como... verificação de documento em vez de depender de processos manuais. O relatório revelou"A digitalização da economia está, lenta mas seguramente, remodelando o processo conhecido de lavagem de dinheiro, tornando as várias etapas do procedimento muito mais confusas.”

O relatório também destacou os diversos grupos criminosos na China que utilizam plataformas digitais e estabelecem contratos entre as partes, permitindo-lhes transferir dinheiro internacionalmente sem estarem fisicamente presentes no outro extremo. O relatório afirmou ainda: “A magnitude do comércio entre a UE e a China permite que estes ocultem os fluxos de dinheiro ilícito, e os fundos são transformados em outras mercadorias e esquemas de compensação com redes de lavagem de dinheiro que utilizam uma combinação de transações comerciais físicas e sistemas informais de transferência de valor.”

O risco de lavagem de dinheiro baseada no comércio no setores financeiros tem recebido considerável interesse das autoridades reguladoras. A Autoridade Bancária Europeia (EBAA UE (União Europeia), principal reguladora bancária e financeira da UE, afirmou em um relatório de avaliação de riscos publicado em abril que há “Risco inerente elevado [de lavagem de dinheiro] percebido nas operações bancárias de correspondência e no financiamento do comércio”. Com base no feedback das autoridades nacionais. 

Pelo contrário, nos EUA, as autoridades têm dificuldade em lidar com a crescente preocupação com a lavagem de dinheiro baseada no comércio. O Gabinete do Inspetor-Geral informou que o Serviço de Imigração e Alfândega dos EUA (ICE) “Possui capacidade limitada para identificar e combater mercadorias importadas como parte de esquemas de lavagem de dinheiro baseados no comércio.”

O relatório também revelou que os analistas do ICE dependem de buscas manuais para bilhões de dólares e para buscas em dispensários, em vez de tecnologia automatizada, e que contam com apenas 3 especialistas em pesquisa criminal e 1 chefe de seção, que estão em... “rotação constante” de promoções temporárias e destacamentos de escritórios regionais.

A ICE declarou que está automatizando seus processos e solicitou um aumento no número de funcionários permanentes para o monitoramento de transações. Também foi revelado que os processos serão automatizados até março de 2025, mas as mudanças necessárias... “Poderia levar anos para ser totalmente implementado.”

Leituras Sugeridas:

A Europol divulga o primeiro relatório sobre crimes financeiros e econômicos.

Cúpula do G20 concorda em estabelecer uma estrutura global unificada de criptomoedas para prevenir a lavagem de dinheiro digital.

O Banco Central do Vietnã exige mais liberdade e poder para o Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro.