O GAFI destaca o risco crescente de lavagem de dinheiro baseada no comércio.

GAFI - Grupo de Ação Financeira Internacional está alertando as empresas sobre o risco que enfrentam em relação à lavagem de dinheiro baseada no comércio. Criminosos encontraram novas maneiras de lavar dinheiro por meio da exportação de cebolas, batatas, frutas, carros, etc.

O presidente da GAFI, Marcus PleyerA GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) declarou a lavagem de dinheiro por meio do comércio como um novo tipo de fraude. Segundo a GAFI, esse tipo de crime permitiu que organizações criminosas lavassem mais de US$ 400 milhões em poucos anos.  

Segundo uma reportagem, existem quatro tipos diferentes de crimes financeiros relacionados ao comércio. 

• Há adulteração de faturas de mercadorias. Os preços são alterados para transferir o valor. 
• Existem remessas fantasmas onde nada se move na vida real. 
• Os documentos da transação comercial das mercadorias são reutilizados diversas vezes, com múltiplas faturas. 
• Existe ainda outro truque em que a qualidade dos bens é subestimada para transferir valor. 

Uma avaliação de risco foi realizada pelo Reino Unido e, segundo eles, a pandemia da COVID-19 também aumentou o risco de lavagem de dinheiro, devido ao aumento da demanda por bens e serviços necessários para combater o vírus. 

O GAFI também alertou que os criminosos estão envolvidos em transações de produtos farmacêuticos, têxteis e outros equipamentos. A lavagem de dinheiro sempre foi uma alternativa aos crimes convencionais, pois tornou-se mais difícil cometê-los. Empresas de fachada são usadas na maior parte da lavagem de dinheiro relacionada ao comércio. Algumas empresas legítimas também estão envolvidas, o que resulta em investigações criminais e má reputação. 

Empresas se mostram cautelosas com a lavagem de dinheiro baseada no comércio: O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) alerta para novas formas de lavagem de dinheiro por meio de exportações como cebolas, batatas, frutas vermelhas ou carros de luxo, segundo um relatório… https://t.co/ieMIV9ZUCz #opnplatform #pagamentosb2b #openpackagingnet pic.twitter.com/qMaiMbSGjm

— Open Packaging Network Digital (@OpenPackaginNet) 4 de janeiro de 2021

A lavagem de dinheiro é o processo de transformar fundos ilegais em renda legal para que possam ser usados ​​sem investigação. No entanto, com a digitalização, tanto o crime quanto os meios de combatê-lo migraram para a internet.