A FCA (Autoridade Federal de Conduta Financeira do Reino Unido) multou o Ghana International Bank em mais de 5 milhões de libras esterlinas por falhas no combate à lavagem de dinheiro.

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) impôs uma multa de £ 5,829,900 ao Ghana International Bank por deficiências nos controles de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo).

O Ghana International Bank (GIB) terá que pagar mais de 5 milhões de libras esterlinas por falhas na prevenção da lavagem de dinheiro e por controles inadequados no combate ao financiamento do terrorismo relacionados às suas atividades de banco correspondente.

O Ghana International Bank prestava serviços de correspondência bancária a bancos estrangeiros. Isso permitia que esses bancos oferecessem produtos e serviços que, de outra forma, não seriam capazes de oferecer, incluindo a realização de pagamentos em diferentes moedas e além-fronteiras.

A FCA exigiu que os bancos realizassem verificações adicionais em seus clientes de bancos correspondentes, a fim de reduzir o maior risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associado a esse serviço.

Ao anunciar a multa, a FCA afirmou que, entre 1 de janeiro de 2012 e 31 de dezembro de 2016, o GIB não realizou adequadamente as verificações adicionais exigidas ao estabelecer relações com bancos estrangeiros. 

O GIB não conseguiu demonstrar que havia avaliado os controles de combate à lavagem de dinheiro desses bancos. O GIB também não realizou revisões anuais das informações que possuía sobre os bancos com os quais mantinha relacionamento, não ofereceu treinamento adequado aos funcionários sobre como analisar transações corretamente e não estabeleceu políticas e procedimentos apropriados para a equipe.

Em dezembro de 2016, a FCA visitou o GIB para revisar seus controles de crimes financeiros. Como resultado das preocupações identificadas pela FCA, o GIB concordou voluntariamente em não aceitar novos clientes. Essa restrição permanece em vigor.

Embora não tenham sido encontradas provas de lavagem de dinheiro, a FCA afirmou “O risco de lavagem de dinheiro resultante dessas deficiências nos sistemas era significativo.”

A GIB não contestou as conclusões da FCA e concordou em pagar um acordo financeiro o mais rapidamente possível, o que significa que obteve um desconto de 30% na multa de £ 8,328,500.

A penalidade imposta ao GIB reflete a gravidade das falhas atribuídas pela FCA. A falha do GIB em realizar as verificações necessárias impediu que o banco analisasse adequadamente transações no valor de £ 9.5 bilhões processadas durante o período mencionado.

A multa é mais um lembrete das obrigações impostas às empresas regulamentadas no que diz respeito à prevenção de crimes financeiros.

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