A FINRA divulga diretrizes sobre penalidades para violações de leis de combate à lavagem de dinheiro.

A FINRA divulgou sua primeira orientação aos corretores membros sobre as penalidades que serão impostas por violação das normas de combate à lavagem de dinheiro.

Divulgado na quinta-feira, o diretrizes da Finra têm como objetivo intensificar a fiscalização dos esforços das empresas associadas no combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com as novas diretrizes, a FINRA poderá impor uma multa que varia de US$ 10,000 a US$ 310,000 para pequenas empresas que não implementaram medidas de monitoramento para relatar transações suspeitas. 

A FINRA afirmou que as multas pela mesma infração que podem ser impostas a empresas de médio e grande porte começam em US$ 50,000 e não têm limite máximo.

A conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro previstas na Lei de Sigilo Bancário tem sido um foco constante dos esforços de fiscalização da Finra, afirmou uma porta-voz por e-mail, referindo-se às ações do órgão regulador contra a Interactive Brokers LLC. BNP Paribas SA e Morgan Stanley.

“Ao criar diretrizes específicas de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), a Finra proporcionou maior transparência e identificou fatores relevantes que permitem perceber quando as violações de AML são mais graves e devem resultar em multas mais elevadas.” , acrescentou.

Nos últimos anos, a Finra multou a Interactive Brokers. $ 38 milhões, BNP Paribas $ 15 milhões e Morgan Stanley $ 10 milhões sobre questões de combate à lavagem de dinheiro.

Emily Gordy, sócia do escritório de advocacia McGuireWoods LLP e ex-funcionária da área de fiscalização da Finra, afirmou em um e-mail que, embora grande parte dessas informações estivesse disponível por meio de um levantamento de casos nos quais a agência trabalhou ao longo dos anos, era importante reunir tudo. 

“A indústria e os profissionais não precisam sair em uma 'caça ao tesouro' para encontrar as informações relevantes.” , acrescentou.

Além de multas, a FINRA afirmou que também consideraria suspender ou até mesmo expulsar empresas por determinadas irregularidades. Nos casos em que a FINRA constatar deficiências no programa de combate à lavagem de dinheiro de uma empresa, a agência recomenda multas de US$ 10,000 a US$ 100,000 para pequenas empresas e de US$ 20,000 a US$ 310,000 para empresas de médio e grande porte. 

Os fatores que são levados em consideração ao impor uma multa incluem a natureza, o tamanho e o perfil de risco da base de clientes da empresa.

Sugestão de leitura: A FINRA emite um comunicado para relembrar as empresas sobre as prioridades nacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.