Hong Kong fornece orientações para combater crimes financeiros decorrentes da COVID-19.

A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) O governo emitiu novas diretrizes para os bancos sobre a integração de dados de fontes externas ao sistema de controle de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, visando ampliar sua eficácia. As novas diretrizes promovem o uso de fontes de dados internas e externas. 

Estas diretrizes resultam de uma revisão temática realizada como parte de HKMA Reação ao aumento da ameaça de fraudes decorrente da COVID-19. Essas fraudes incluem redes de contas de laranjas, golpes de investimento, roubo de identidade e lavagem de dinheiro. 

A revisão temática realizada pela HKMA consiste em análises detalhadas dos procedimentos dos bancos para gerenciar e utilizar informações e dados de diversas fontes, incluindo as recomendações da Força-Tarefa de Combate à Fraude e Lavagem de Dinheiro (FMLIT), uma instituição de Hong Kong baseada em parceria público-privada. 

A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) investigou esses dados fornecidos pelos bancos no âmbito mais amplo do processo. AML / CFT ambiente que inclui os relatórios de transações suspeitas, a prevenção de fundos considerados fraudulentos e a eliminação de riscos no setor bancário.

As diretrizes emitidas também destacam as boas ações tomadas por alguns bancos e instituições financeiras na adoção de Regtech para cumprir seus requisitos de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo). 

Entre as principais observações e medidas elogiadas, destacam-se a necessidade de os sistemas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) apoiarem a integração de dados e informações externas, e as conclusões das instituições que possuem um sistema robusto para aprimorar suas medidas de AML/CFT por meio da utilização desses dados e informações. 

O relatório também destaca exemplos de como diversos bancos, de diferentes portes e complexidades, estão utilizando dados e informações externas para gerenciar os riscos emergentes relacionados à pandemia de COVID-19 por meio de análise ativa de dados e compartilhamento de informações. 

Segundo a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), espera-se agora que o setor bancário adote as medidas mais adequadas, proporcionais ao seu porte, riscos e escopo de negócios, para maximizar o desempenho do sistema de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), com base nas principais observações e bons exemplos compartilhados na revisão temática.