Aumento das multas por lavagem de dinheiro para bancos após o período de confinamento.

Apesar dos atrasos nas atividades de fiscalização devido ao confinamento, as multas por lavagem de dinheiro aplicadas a bancos em todo o mundo estão aumentando e devem atingir os níveis de 2019. Analistas também preveem um aumento nas penalidades relacionadas à pandemia até o final do ano. 

De acordo com as Filipe AnnettÉ provável que autoridades reguladoras como o Departamento de Justiça e a Autoridade de Conduta Financeira no Reino Unido, e a Comissão de Valores Mobiliários nos Estados Unidos, anunciem investigações por má conduta durante o período de confinamento. 

Autoridades financeiras globais aplicaram multas no valor de US$ 5.6 bilhões a bancos por descumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro, KYC (Conheça Seu Cliente) e sanções. Esse valor representa uma redução de 30% em relação ao ano anterior, conforme indicado por pesquisas. 

O Reino Unido está entre os países onde as autoridades aplicaram duas multas por violação de leis de combate à lavagem de dinheiro ou sanções até julho de 2020, totalizando US$ 72.9 milhões. Uma dessas multas foi aplicada pelo Escritório de Implementação de Sanções Financeiras (FSIO) ao Standard Chartered em abril. A outra foi aplicada ao Commerzbank AG pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) em junho. No entanto, o país aplicou cinco multas em 2019, totalizando US$ 224.8 milhões. 

Além de 2020, os bancos podem esperar investigações e multas financeiras por má conduta durante a pandemia de COVID-19. Fraudes relacionadas a suprimentos médicos, máscaras e outros contratos decorrentes da pandemia serão o principal foco dos órgãos reguladores, segundo especialistas em direito. A aprovação de pedidos de financiamento de agências governamentais por suspeita de fraude também levanta questionamentos sobre a eficácia dos sistemas de controle dos bancos.

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