O setor de seguros e previdência do Zimbábue está progredindo nos esforços de combate à lavagem de dinheiro.

Ambos os setores no Zimbábue são suscetíveis à lavagem de dinheiro, e o primeiro objetivo das autoridades é combater os crimes de colarinho branco que contribuem para o aumento da lavagem de dinheiro. Portanto, os setores têm como meta a conclusão de uma avaliação sobre a exposição do país a crimes de lavagem de dinheiro. Essa avaliação servirá de base para uma abordagem de supervisão de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) baseada em riscos. 

De acordo com as recomendações do GAFI, todos os países devem identificar, analisar e compreender a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo riscos para o estado, seguidos de uma ação para mitigar esses riscos de forma eficaz.

O setor de seguros é mais vulnerável a crimes de colarinho branco do que outros, devido aos altos fluxos financeiros. O IPEC está na fase de implementação da avaliação de risco setorial, que deverá ser concluída até o final do ano. Após essa fase, haverá maior foco na supervisão de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), segundo o IPEC. 

Ambos os setores estão ligados a outras empresas do setor financeiro. Portanto, aprimorar a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro no setor de previdência e seguros local é fundamental. A Bolsa de Valores do Zimbábue conta com diversas empresas do setor de previdência e seguros que também podem ser vítimas de crimes de colarinho branco. 

O Zimbábue também é membro da Comunidade Global da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro), que define e atualiza as leis de AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) com base em padrões internacionais. De acordo com a NRA (Autoridade Nacional de Receita) em 2019, o país apresentava um risco médio de lavagem de dinheiro. Para que esse risco aumente, é fundamental aprimorar a conformidade com as normas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo).

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