Advogados em Malta estão atrasados ​​no cumprimento das medidas de combate à lavagem de dinheiro.

Malta obrigou os diversos setores a cumprirem as medidas de avaliação de risco. De acordo com o Unidade de Análise de Inteligência FinanceiraO setor jurídico está ficando para trás no cumprimento dessas medidas.

Apenas 57% das empresas legais possuíam um sistema para Avaliação de risco empresarial (BRA) em vigor no ano anterior, o que coloca o setor jurídico no final da lista de setores com requisitos de conformidade, incluindo instituições de crédito, empresas de jogos, prestadores de serviços, auditores e contadores. 

No entanto, a FIAU está empenhada em obter mais medidas de gestão de conformidade dos setores listados. Os resultados gerais indicam que a melhoria foi observada em todos os setores, à medida que Malta continua a concentrar-se na sua luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. 

A Avaliação de Risco Empresarial é uma ferramenta que permite aos membros do setor de serviços financeiros analisar os riscos associados a um cliente e identificar medidas para minimizá-los. Essa ferramenta faz parte do cumprimento das normas de combate à lavagem de dinheiro. 

A FIAU relatou uma melhoria significativa entre os agentes imobiliários, com um aumento de 40% para 73% em relação à Avaliação de Risco Empresarial no ano anterior.

As instituições de crédito ficaram em primeiro lugar na lista, com um aumento de 100% na implementação da Avaliação de Risco Empresarial, e as instituições financeiras ficaram em segundo lugar, com 94%. 

“A FIAU reconhece o compromisso das partes interessadas em contratar consultores para auxiliá-las no cumprimento de certas obrigações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. No entanto, as partes interessadas permanecem as únicas responsáveis ​​pela Avaliação de Risco de Negócios (BRA) e, principalmente, devem garantir que tenham conhecimento tanto do conteúdo quanto dos resultados da mesma.” A FIAU afirmou.

A FIAU destacou que o BRA não deve ser um documento secundário que os operadores são obrigados a cumprir. Ele deve ser adaptado para representar as operações, cenários e modelos de negócio. 

Os órgãos de supervisão financeira revelaram que várias empresas recorreram a consultores para realizar a avaliação de riscos e que estes se mostraram responsáveis ​​e compreenderam a importância do processo. 

A FIAU analisou uma avaliação de risco e descobriu que "Um operador listou a aplicação de medidas de diligência devida do cliente (CDD) como uma salvaguarda contra riscos decorrentes da exposição a pessoas politicamente expostas (PEPs)". A FIAU acrescentou, “Isto não é suficiente, visto que as medidas de CDD devem ser aplicadas em todas as circunstâncias, independentemente do nível de risco. Nos casos de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas), espera-se que as pessoas em causa definam com mais detalhe o tipo de medidas de due diligence reforçadas a aplicar.”