O Pilatus Bank, com sede em Malta, foi multado em € 5 milhões por violações das normas de combate à lavagem de dinheiro e ao terrorismo.

O Pilatus Bank falhou em várias áreas, incluindo a verificação da identidade das empresas clientes, a verificação do beneficiário final e AML screening de PEPs e outras entidades de alto risco. 

A FIAU (Unidade de Análise de Inteligência Financeira) de Malta multou o Pilatus Bank em aproximadamente € 5 milhões (€ 4,975,500) devido a violações das normas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 

A autoridade reguladora emitiu um relatório em 31 de agosto que declarava: “O Banco expôs a si mesmo e à jurisdição maltesa a riscos graves de lavagem de dinheiro que não foram mitigados de forma alguma. O total desrespeito do Banco pelas salvaguardas necessárias de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo permitiu que milhões circulassem pela economia maltesa sem qualquer consideração sobre a possível ocorrência de lavagem de dinheiro.”

A FIAU afirma que, após analisar os arquivos de amostra, constatou que o Pilatus Bank não obteve as informações e a documentação necessárias para compreender a finalidade e a natureza pretendida das relações comerciais – uma tarefa essencial para definir o perfil de risco dos negócios dos clientes. 

O relatório da FIAU identificou atividades ilegais em 97% das operações do banco, com transações suspeitas sendo facilitadas sem análise em 86% dos casos. As seguintes irregularidades foram identificadas no relatório:

1. De forma geral, faltavam informações sobre as transações dos clientes, suas fontes de renda e estimativas de atividade da conta.
2. Informações de clientes não verificadas foram aceitas.
3. Faltavam provas documentadas sobre os investidores.
4. Foram obtidos currículos não verificados de clientes e escritórios regionais.
5. Fracasso geral no cumprimento do objetivo. Due Diligence aprimorada (EDD) títulos

Nas considerações finais, a FIAU aconselhou o banco a implementar medidas adequadas para cumprir os requisitos de AML/CFT e proteger a empresa contra potenciais ameaças de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Essas medidas robustas incluem a implementação de medidas de EDD (Defesa Dirigida Preliminar) e CDD (Defesa Dirigida por Computador) em PPE e outras entidades de alto risco, monitoramento rigoroso das transações dos clientes e verificação de documentos antes de habilitar transações e estabelecer relações comerciais. De acordo com especialistas, esses objetivos podem ser alcançados de forma eficaz com o uso de sistemas de verificação de identidade baseados em IA que automatizam processos como KYC (Conheça Seu Cliente) e AML screening. 

Sugestão de leitura: Conformidade com as normas de AML (Antilavagem de Dinheiro) nos Estados-Membros da UE e riscos para as empresas.