A MFSA, a SEC e a FCA introduzem novas diretrizes de AML para responsáveis ​​pela lavagem de dinheiro e provedores de serviços de ativos virtuais.

A Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA), a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Autoridade de Conduta Financeira desenvolveram um novo conjunto de diretrizes de combate à lavagem de dinheiro para os Oficiais de Reporte de Lavagem de Dinheiro. [MLROs (Responsáveis ​​pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), com o objetivo de limitar a incidência de crimes financeiros.

As diretrizes recentemente emitidas pela MFSA para os responsáveis ​​pela prevenção da lavagem de dinheiro (MLROs) são motivadas pelas percepções obtidas a partir das observações das autoridades nacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) estruturas entre os titulares de licenças e candidatos. Essas críticas foram obtidas a partir de mais de 170 entrevistas com entidades que pretendem se tornar MLROs.

Christopher P. Buttigieg, Diretor de Supervisão da MFSA, declarou: “Os responsáveis ​​pela prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo (MLROs) desempenham uma das funções mais importantes no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) e atuam como elos entre o setor de serviços financeiros e nós, enquanto reguladores. Temos o compromisso de orientar os MLROs e outros responsáveis ​​por funções-chave, que, em última análise, estão em melhor posição para apoiá-los.”

O órgão regulador explicou que a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo representam um risco significativo para a estabilidade do setor financeiro. Por essa razão, os reguladores devem garantir que os responsáveis ​​pela prevenção da lavagem de dinheiro (MLROs) possuam a expertise e o conhecimento essenciais.

Nesta versão mais recente das diretrizes, a MFSA destacou os problemas mais comuns que surgem durante a avaliação de candidatos a cargos de MLRO (Responsável pela Prevenção à Lavagem de Dinheiro), com atenção especial a temas como autonomia, responsabilidade, independência, conhecimento, experiência, treinamento, conscientização e tempo dedicado à função. Além disso, o documento inclui questões de autoavaliação como um recurso para que os MLROs estabeleçam as melhores abordagens de investigação e elaboração de relatórios.

A SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) emitiu novas políticas para o processo de registro, licenciamento e triagem para VASPsO órgão regulador enfatizou que essas verificações são vitais para combater crimes que utilizam moedas digitais, além de impedir que indivíduos com antecedentes criminais colaborem como prestadores de serviços no mercado de criptomoedas. A publicação da SEC destacou que essas diretrizes aprimorarão a estrutura regulatória atual, demonstrando o compromisso da SEC em garantir a segurança do ecossistema digital de criptomoedas e proteger os investidores.

Além disso, a SEC divulgou um novo manual de integração para AML, CFT e CPF nesta diretriz. Esta diretriz é especialmente voltada para VASPs (Provedores de Serviços de Ativos Virtuais) para ajudá-los a conciliar os requisitos contínuos de triagem, registro e licenciamento. O principal objetivo é impedir que criminosos se registrem como provedores de serviços.

Assim como a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA), a FCA (Autoridade de Conduta Financeira) do Reino Unido também emitiu uma nova diretriz relativa a negócios com criptomoedas. Aqueles que emitem NFTs (Nuclear Transactions Offices) no país precisarão se registrar na FCA, mesmo após a implementação de um novo regime para o setor. O governo tem fortalecido a regulamentação de criptomoedas e planeja incluir as corretoras de criptomoedas em um novo regime de autorização. No entanto, pelas leis atuais, todas as corretoras devem ser registradas na FCA para operar no país. Uma vez que a nova regra de autorização seja promulgada, isso deixará de ser obrigatório. Além disso, de acordo com o documento da FCA, criptoativos como NFTs que não são usados ​​em serviços financeiros regulamentados não se enquadram no regime.

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