Nova diretriz do RBI: É obrigatória a realização de due diligence em transações com criptomoedas.

Nas últimas notícias do setor bancário indiano, constatou-se que bancos importantes alertaram seus clientes sobre os riscos de negociar moedas virtuais, fazendo referência à circular do RBI (Banco Central da Índia) datada de 6 de abril de 2018. 

AccDe acordo com a circular de 2018, o RBI (Banco Central da Índia) havia proibido todos os bancos regulamentados de manter ou facilitar transações com criptomoedas. No entanto, a controversa circular foi anulada pela Suprema Corte em 2020, após uma petição de corretoras de criptomoedas e da Associação de Internet e Celulares da Índia (IAMAI). 

Para esclarecer a situação, O RBI (Banco da Reserva da Índia) declarou em um comunicado na segunda-feira:

“As referências à circular acima mencionada (de 2018) por parte de bancos/entidades regulamentadas não são cabíveis, visto que esta circular foi anulada pelo Supremo Tribunal Federal em 04 de março de 2020, no âmbito do Mandado de Segurança (Cível) nº 528 de 2018.” 

Boas notícias!

O Banco Central da Índia está orientando os bancos indianos a pararem de excluir clientes de criptomoedas das plataformas digitais. A decisão que esses bancos avessos ao risco estavam citando foi oficialmente "anulada" e "não é mais válida".

URL oficial: https://t.co/9DbWDb0kX0 pic.twitter.com/dC074gIqKk

- balajis.com (@balajis) 31 de maio de 2021

Embora a circular de 2018 tenha sido refutada, o RBI esclareceu ainda que os bancos são aconselhados a continuar a desempenhar suas funções. due diligence do cliente ao lidar com transações de Moeda Virtual (VC). 

Due diligence do cliente para transações em moedas virtuais (VC)https://t.co/iAUAx8KpRh — ReserveBankOfIndia (@RBI) 31 de maio de 2021

Procedimentos de due diligence do cliente São necessárias medidas para cumprir as normas KYC (Conheça Seu Cliente), AML (Antilavagem de Dinheiro) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo). Além disso, as novas diretrizes do RBI também estabelecem que os bancos que lidam com criptomoedas precisam garantir a conformidade com as disposições relevantes da Lei de Gestão de Câmbio (FEMA) para remessas internacionais.

Embora as transações com criptomoedas não sejam atualmente ilegais na Índia, o governo está há algum tempo elaborando regulamentações relacionadas a esses tokens.

Diante disso, o esclarecimento do RBI (Banco Central da Índia) traz alívio para a comunidade cripto, especialmente após as preocupações levantadas sobre a suposta proibição de criptomoedas na Índia. Executivos do setor de criptomoedas receberam bem o esclarecimento do RBI, afirmando que isso incentivará os bancos a atualizarem sua postura em relação às moedas virtuais e a oferecerem acesso bancário às corretoras de criptomoedas indianas.