O Banco Central do Paquistão divulga novas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo para empresas de câmbio.

O Banco Central do Paquistão alterou na terça-feira os regulamentos relacionados à prevenção da lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) no manual de empresas de câmbio de 2018, a fim de alinhá-los ainda mais ao plano de ação do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo).

O órgão regulador financeiro global anunciará sua decisão a respeito das deficiências do país em relação às leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).

“As empresas de câmbio devem tomar medidas para garantir que suas políticas de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) estejam em conformidade com as regulamentações do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo)”, afirmou o SBP (Banco Central do Paquistão). Para atingir esse objetivo, suas políticas, procedimentos operacionais padrão, programas de conformidade e canais de distribuição serão monitorados continuamente pelo conselho de administração.

As empresas de câmbio também são obrigadas a identificar os clientes e verificar sua identidade com base em documentos, dados ou informações autênticas. É necessário identificar se existe um beneficiário final que não seja o cliente.

Para câmbio de qualquer moeda estrangeira em valores iguais ou inferiores a USD 500, as casas de câmbio podem recorrer à diligência devida normal do cliente, na qual devem ser obtidos, no mínimo, dados como nome e número de documentos de identidade, caso não haja indícios de transação suspeita.

De acordo com as alterações propostas pelo SBP, as empresas de câmbio devem utilizar sistemas automatizados para a avaliação do risco dos clientes. AML screeninge monitoramento de transações. Além disso, as empresas são obrigadas a tomar as medidas adequadas para gerenciar e eliminar qualquer risco que possa surgir posteriormente.