Filipinas proíbem moedas de privacidade e endurecem as regras de listagem de criptomoedas.

O banco central das Filipinas, o Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), introduziu regras mais rígidas sobre quais criptomoedas as plataformas licenciadas podem oferecer, incluindo uma proibição total de moedas focadas em privacidade, conforme relatado por... Decrypt .

Debaixo Memorando M-2026-023Todos os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) devem implementar procedimentos robustos de due diligence e credenciamento antes de listar ou habilitar a negociação de qualquer moeda ou token. A avaliação é organizada em torno de seis pilares: histórico do emissor, maturidade do mercado, casos de uso, transparência e rastreabilidade, resgate e reservas, e conformidade legal e regulatória.

Na prática, as plataformas devem examinar as estruturas de propriedade, as demonstrações financeiras auditadas, os volumes de negociação, a utilidade do token, as auditorias de cibersegurança, os mecanismos de reserva e a exposição ao risco de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Essa obrigação não termina com a listagem. Os VASPs devem continuar verificando se um ativo ainda atende aos critérios de avaliação originais e definir limites que acionem a exclusão da listagem, removendo tokens em casos como perda de liquidez, insolvência do emissor, desvinculação de paridade, divulgações enganosas, movimentos anormais de preços ou envolvimento em fraudes.

Fundamentalmente, o memorando proíbe que os VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) listem ou ofereçam suporte a ativos que aprimoram o anonimato, as moedas de privacidade projetadas para ocultar transações e as partes envolvidas. Os tokens oferecidos como valores mobiliários também podem estar sujeitos às regras específicas administradas pela Comissão de Valores Mobiliários das Filipinas.

As novas regras elevam o padrão dos controles que as plataformas regulamentadas devem executar diariamente, transformando a diligência prévia de uma verificação pontual em uma obrigação contínua ao longo da vida útil de cada ativo listado.

Triagem AML de Shufti O monitoramento de transações ajuda as plataformas de criptomoedas e os VASPs a identificar riscos no momento da integração e a acompanhar sua evolução, com sanções e monitoramento contínuo integrados. As equipes que se adaptam aos requisitos do BSP podem solicite uma demonstração.