O RBI permite que bancos multinacionais retenham dados limitados no exterior para fins de triagem de lavagem de dinheiro.

Os dados KYC podem ser mantidos em agências bancárias offshore para fins de sanções e triagem de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro). 

O Banco Central da Índia autorizou bancos estrangeiros a reterem certos campos de informação, incluindo nome e endereço de clientes, detalhes de Conheça Seu Cliente (KYC), nome do beneficiário, detalhes de transações como data e valor, e números de referência, pondo fim a um debate de longa data. 

Segundo uma fonte do setor, o órgão regulador informou a Associação de Bancos da Índia (IBA) sobre isso há uma semana.

Antes disso, os bancos haviam sido orientados pelo órgão regulador a excluir, em até 24 horas, os dados de pagamento enviados para servidores no exterior, mantendo cópias armazenadas em território nacional. Há alguns meses, grandes bancos estrangeiros solicitaram ao RBI (Banco Central da Índia) autorização para armazenar determinados dados de transações no exterior para fins de detecção de lavagem de dinheiro e verificação de sanções. “Eles haviam solicitado uma grande quantidade de dados, mas o RBI finalmente permitiu apenas de 6 a 7 campos.” comentou um banqueiro.

Diversas empresas multinacionais manifestaram preocupação ao órgão regulador antes dessa medida, afirmando que a existência de um conjunto de dados global para rastrear atividades de lavagem de dinheiro era crucial.

Normalmente, os bancos estrangeiros na Índia geram relatórios de atividades suspeitas por meio de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) softwares hospedados em locais offshore. A verificação AML é necessária de acordo com as leis globais de AML, e o não cumprimento dessas leis pode levar à inclusão na lista cinza do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). Além disso, a verificação de sanções refere-se à comparação dos nomes dos clientes com listas de sanções para garantir a prevenção de atividades fraudulentas.

Por outro lado, o RBI negou aos bancos estrangeiros a possibilidade de reter informações como números de telefone e "finalidade da remessa" em servidores localizados em outros países. 

Sugestão de leitura: O RBI emite um alerta severo contra fraudes emergentes em KYC (Conheça Seu Cliente).