O Banco Central da Índia (RBI) reforçará as diretrizes de KYC (Conheça Seu Cliente) para o setor de criptomoedas.

A IndiaTech sugeriu aprimorar as diretrizes KYC (Conheça Seu Cliente) e obrigar o setor de criptomoedas a compartilhar dados de clientes para mapear as transações de criptomoedas na Índia.

A IndiaTech, representante da indústria de criptomoedas na Índia, recomendou o aprimoramento das diretrizes de Conheça Seu Cliente (KYC) para Ativos Virtuais (AVs) e Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (PSAVs). Além disso, as corretoras de criptomoedas devem compartilhar informações de clientes com outros PSAVs para mapear todas as pessoas envolvidas em transações com criptomoedas no país.

Essa proposta foi apresentada na primeira reunião da comunidade cripto com o Reserve Bank of India (RBI)A IndianTech também propôs o desenvolvimento de uma abordagem de filtragem centralizada, por meio da qual apenas moedas legítimas seriam listadas. Atualmente, as corretoras de criptomoedas utilizam uma estrutura interna para identificar quais moedas listar.

As recomendações são significativas, pois o fortalecimento da regulamentação poderia evitar a proibição da negociação de criptomoedas e superar as crescentes preocupações com atividades de lavagem de dinheiro. O governo do país está se preparando para apresentar o Projeto de Lei de Criptomoedas e Regulamentação da Moeda Digital Oficial de 2021, provavelmente na próxima sessão parlamentar.

“Dada a situação atual, as corretoras de criptomoedas estão dispostas a trabalhar em uma prática comum de compartilhamento de dados, caso isso acalme as pressões do governo e dos órgãos reguladores.” Uma pessoa a par das discussões afirmou:

As sugestões da IndiaTech foram elaboradas avaliando as recomendações da GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) e os requisitos globais de conformidade com o KYC (Conheça Seu Cliente) a serem implementados na Índia.

“Temos fornecido constantemente contribuições ao governo nas últimas semanas, após a publicação do Livro Branco, sobre diversos assuntos. Muitas dependências surgiram desse processo, e compartilhamos nossas recomendações tanto com o órgão regulador quanto com o governo.” Disse Ramesh Kailasam, Presidente e CEO da IndiaTech. 

Atualmente, apenas algumas corretoras de criptomoedas prometem aprimorar o processo de verificação KYC (Conheça Seu Cliente). No entanto, as práticas não são uniformes entre as corretoras. Como as corretoras de criptomoedas não são devidamente regulamentadas pelo governo, não há como alcançar uniformidade.

Segundo análise documental feita pelo ET, as corretoras de criptomoedas indianas não possuem mecanismos para monitorar as contas de criptomoedas de não residentes. Portanto, membros do parlamento convocaram representantes do setor de criptomoedas para definir o futuro das moedas digitais no país.

“Eles (IndiaTech) também recomendaram a obrigatoriedade da apresentação de documentos KYC para todas as transações, sem qualquer limite mínimo.” disse uma das fontes.

De acordo com o boletim da Lok Sabha publicado na terça-feira, o projeto de lei “Busca proibir todas as criptomoedas privadas na Índia”, mas permite “certas exceções para promover a tecnologia subjacente e seus usos”.

O projeto de lei parecia semelhante às discussões anteriores sobre uma proibição total das moedas digitais quando surgiu pela primeira vez. No entanto, pessoas ligadas ao setor de criptomoedas afirmaram que as discussões avançaram bastante, já que as recomendações atuais podem ser interpretadas positivamente. 

Sugestão de leitura: Investigação criminal do IRS descobre aproximadamente US$ 10 bilhões em crimes financeiros.