A imobiliária LeHomes Realty foi multada em US$ 282 mil por descumprimento das normas de prevenção à lavagem de dinheiro.

A imobiliária LeHomes Realty foi multada em US$ 282 mil por descumprimento das normas de prevenção à lavagem de dinheiro. A corretora não conseguiu implementar treinamento contínuo para sua equipe no combate a crimes financeiros. 

LeHomes RealtyA empresa de corretagem imobiliária foi multada em US$ 282,397 por descumprir a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo.   

A empresa não conseguiu garantir a nomeação de um responsável para implementar um programa de compliance. A corretora não aplicou as políticas de compliance exigidas para suas obrigações regulatórias referentes à determinação por terceiros, ao recebimento de registros de fundos e ao monitoramento contínuo. A empresa também não considerou o risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CFT) de seus serviços e canais de distribuição, relacionamentos comerciais e com clientes, e localização geográfica.

Segundo a FINTRAC, a LeHomes também não conseguiu estabelecer e manter um programa de treinamento em AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para seus funcionários e não apresentou nenhuma forma de testar a eficácia das políticas. A empresa, que possui escritórios em Richmond, Burnaby e Vancouver, também não manteve registros completos de identificação de seus clientes. 

Em 2016, o jornal Globe and Mail investigou a LeHomes Realty e mencionou uma atividade de compra e venda ilegal de imóveis. A BCFSA (British Financial Services Agency) concluiu, em agosto de 2018, após uma investigação completa que incluiu análise e esclarecimentos, que Não existem provas suficientes para justificar uma ação disciplinar contra a New Coast Realty em relação às alegações de que o treinamento fornecido pelo proprietário e as práticas da corretora colocam os consumidores em risco.

Sem encontrar irregularidades que comprometessem a corretora como entidade, o conselho emitiu cinco suspensões e dez multas contra indivíduos licenciados ou anteriormente licenciados na empresa. 

Segundo a Comissão de Inquérito sobre Lavagem de Dinheiro na Colúmbia Britânica, a empresa não possuía protocolos suficientes para combater crimes financeiros. O comissário Austin Cullen fez 101 recomendações no relatório final, sendo que 40 delas estavam diretamente relacionadas ao setor imobiliário. 

Além disso, várias outras recomendações, como propostas para estabelecer políticas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro em instituições financeiras, foram diretrizes complementares. 

Sugestão de leitura: A CSSF impôs uma multa de € 226,000 à Maitland por falha no cumprimento das normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro).