A lavagem de dinheiro no setor imobiliário aumenta, e o KCB é levado ao tribunal por violação das normas de combate à lavagem de dinheiro.

A empresa de desenvolvimento imobiliário e construção Tirupati Development Limited processou o KCB Bank por alegações de lavagem de dinheiro e descumprimento de deveres legais.

O processo judicial, instaurado no Tribunal Superior de Uganda, tem origem num esquema de empréstimo no valor de Em julho de 2021, o KCB Bank destinou US$ 7,000,000 milhões a Tirupati.No entanto, de acordo com o processo movido pela empresa pelos advogados da Aegis, Kirunda e Wasige, o demandante forneceu um conjunto de certificados de empréstimo que foram entregues ao KCB Bank.

“Pelo contrato de empréstimo entre o Autor e o Réu, as partes concordaram que o montante de US$ 5,140,000 seria desembolsado para o Autor a título de empréstimo sindicado entre julho de 2012 e agosto de 2013. Um desembolso adicional de US$ 1,584,000 seria efetuado entre setembro de 2013 e agosto de 2014. O desembolso final de US$ 276,000 seria realizado em setembro de 2014.” O processo dizia em parte:

Embora o KCB Bank tenha concordado em pagar um total de US$ 7,000,000, os advogados de Tirupati afirmaram que apenas US$ 6,990,000 foram devolvidos.

“O KCB concordou em cobrar do Requerente taxas de negociação de empréstimo no valor de 0.5% do montante do empréstimo. Isso correspondeu a US$ 35,000.” Eles [KCB] falharam e se recusaram deliberadamente a fornecer ao Requerente um detalhamento de como o valor da negociação do empréstimo cobrado foi calculado, debitaram as contas do Requerente para cobrir as custas de um processo após as partes terem concordado que cada parte arcaria com suas próprias custas em relação à Sentença Consensual no Processo Cível nº 516 de 2017.”

Além disso, os advogados da empresa alegam que, em agosto de 2016, o banco abriu e operou duas contas de empréstimo denominadas em dólares americanos em nome de Tirupati sem o seu consentimento. As contas eram a de número 1059906732 no KCB Quênia e a de número 2150226057 no KCB Uganda.

“Em janeiro de 2017, o KCB Uganda abriu e operou uma nova conta corrente em dólares americanos, nº 2290351628, em nome do Requerente, sem a autorização, o consentimento ou o conhecimento do Requerente.” acrescentaram os advogados.

Além da conspiração para fraudar, Tirupati afirma que as ações e transações alegadas acima também constituíram lavagem de dinheiro por parte do KCB Bank.

“A Requerente recebeu extratos contraditórios de transações em suas contas, abrangendo todo o período do empréstimo e além do acordo judicial, o que indica claramente transações altamente suspeitas, semelhantes a lavagem de dinheiro e roubo, cometidas coletivamente pelo 2º e 3º Réus [KCB Uganda e KCB Kenya].” dizem os advogados. “Essas transações confirmam que o KCB Bank falhou na gestão do risco de crimes financeiros e fraudes informáticas ao manter registros contábeis separados para as contas do demandante.”

Tirupati alega que o KCB Bank utilizou suas contas em dólares americanos e xelins ugandenses da maneira descrita acima, incluindo extensões de crédito simuladas propositalmente para dificultar qualquer rastreamento.

“Essas ações também foram calculadas para evitar o acionamento de quaisquer requisitos legais por parte do Banco de Uganda e da Autoridade de Inteligência Financeira, enquanto reguladores das instituições financeiras, para o envio de relatórios de atividades suspeitas exigidos por lei, e para evitar a fiscalização por parte dos reguladores e das autoridades policiais nas duas jurisdições, Uganda e Quênia.”

“A autora [Tirupati] alega que o KCB Bank continua até hoje a lavar dinheiro através de suas contas bancárias. Essas ações expuseram e continuam a expor a autora, seus acionistas e diretores às consequências legais e financeiras e às sanções decorrentes da suspeita de envolvimento em lavagem de dinheiro ilícita e provável financiamento do terrorismo, provável corrupção ou pagamentos obtidos por meio de tráfico de drogas, de crianças ou de exploração sexual, através do uso ilegal de suas contas, ameaçando toda a sua empresa.”

Assim, pelos danos causados ​​pelo Banco à empresa, Tirupati busca auxílio judicial para que seja emitida uma ordem declarando que o KCB Bank se apropriou indevidamente dos fundos da Autora no valor de US$ 995,466.78 e que esse valor deve ser devolvido imediatamente.

Sugestão de leitura: A Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) impôs uma multa de £247,324 ao Standard Bank por "graves falhas regulatórias".