Órgãos reguladores criticam o Deutsche Bank por investigação sobre venda indevida de moeda estrangeira.

O BCE e a BaFin informaram ao Deutsche Bank que "não estão satisfeitos" com a investigação realizada por este sobre a venda indevida de derivativos cambiais de alto risco em Espanha.

Os melhores da Europa reguladores bancáriosO Banco Central Europeu (BCE) e a autoridade reguladora alemã, BaFin, expressaram frustração com a investigação, denominada "Projeto Teal". O projeto teve início no segundo semestre de 2019 e está prestes a ser concluído, segundo fontes. 

Segundo a investigação, funcionários do Deutsche Bank agiram de forma desonesta, infringindo as normas da UE para vender derivativos cambiais altamente complexos a PME espanholas e explorando falhas no controlo do banco.

No entanto, os reguladores repreenderam o grupo por diversas questões, como deficiências metodológicas, o tempo que levou para conduzir a investigação e, posteriormente, para processar os envolvidos. A fonte revelou que um dos pontos criticados pelos reguladores foi o fato de o banco ter analisado apenas um número limitado de transações ao verificar a qualidade dos controles internos, mencionando que uma amostra maior seria uma abordagem melhor. 

O Banco e os órgãos reguladores recusaram-se a comentar esta declaração da pessoa familiarizada com o assunto. 

Outras pessoas familiarizadas com o assunto disseram que, após constatar irregularidades em uma das mesas de atendimento, o banco ampliou a investigação para outras mesas. Embora tenha encoberto as falhas nos processos internos, não detectou as brechas que os funcionários vinham explorando em outras mesas. 

O Deutsche Bank substituiu muitos membros de sua equipe de gestão na Espanha, incluindo alguns outros banqueiros de investimento seniores em Londres, enquanto os demais envolvidos receberam treinamento em conformidade e tiveram seus bônus reduzidos. No total, menos de 12 pessoas foram punidas, a maioria por falta de supervisão e algumas por explorarem controles falhos. 

Ao longo dos dez anos anteriores, o Deutsche Bank foi abalado por diversos casos extremamente embaraçosos, incluindo manipulação da taxa Libor, venda indevida de títulos lastreados em hipotecas e lavagem de dinheiro para oligarcas russos, além de fraude no imposto sobre dividendos, expondo o banco a multas e acordos na ordem de bilhões de euros.

No entanto, a má conduta do Projeto Teal, que envolveu uma mesa de operações do banco de investimento do banco sediada em Londres, bem como um banco privado na Espanha, continuou até meados de 2019, mais de um ano após Sewing ter sido nomeado CEO em abril de 2018. Embora Sewing tenha prometido acabar com os escândalos e melhorar o relacionamento do banco com os órgãos reguladores, o Departamento de Justiça dos EUA o repreendeu em 2021 por violar um acordo de suspensão condicional do processo. Em novembro, a longa disputa com os órgãos reguladores se intensificou quando a BaFin ameaçou multar o banco por descumprimento dos controles de lavagem de dinheiro.

Sugestão de leitura:

O BCE divulga documento que revela riscos de crimes financeiros em pagamentos transfronteiriços.