Bancos sul-africanos apresentam alto risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, segundo relatório da Autoridade Prudencial.

Os bancos sul-africanos subiram para a categoria de alto risco no novo relatório da Autoridade Prudencial.

O Um relatório da Autoridade Prudencial do Banco Central da África do Sul (SARB) revela que os bancos sul-africanos estão classificados como de alto risco devido aos crimes ilícitos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas nucleares. O relatório menciona os cinco principais bancos considerados de alto risco.

O relatório foi divulgado em resposta ao relatório inicial emitido pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), órgão internacional de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A África do Sul tem até outubro para apresentar um plano completo para sanar as deficiências apontadas pelo órgão intergovernamental.

O vice-governador do Banco Central da África do Sul, Fundi Tshazibana, foi entrevistado por Bruce Whitfield. Tshazibana também é membro do Comitê de Política Monetária (Copom). Ele enfatizou que o relatório da Autoridade de Proteção Financeira (PA) não afirma que os bancos estejam agindo de forma incorreta, mas identifica os riscos que podem representar diversas ameaças. Ele disse: “No nosso mundo das finanças, falamos de risco inerente, que são os riscos em si, e também de risco residual, que é o que resta depois que os bancos implementam a lei.”

Ela acrescentou ainda: “Este relatório elaborado pela GAFI destaca que a África do Sul apresenta alto risco devido à sua natureza como país de mercado emergente e ao tipo de transações realizadas. Portanto, o que fizemos como Autoridade Prudencial foi reunir **nossa** perspectiva para identificar esses riscos, de modo que os bancos estejam cientes deles e possam agir proativamente em relação a eles.”

Ela identificou que os crimes financeiros são generalizados e é por isso que a GAFI realiza inspeções periódicas em diversos países, destacando também os fatores que representam altos riscos para os bancos no que diz respeito aos serviços bancários sem contato, como fraude de identidade e transações suspeitas processadas por meio de canais comerciais, como fundos fiduciários e transações em dinheiro, que dificultam a verificação dos clientes.

Tshazibana explicou ainda na entrevista que é preciso ter muita atenção porque “Se não implementarmos as ações que eles identificaram como lacunas, corremos um risco muito alto de sermos colocados (na lista cinza)”.

No entanto, ela oferece alguma tranquilidade ao mencionar: “A Autoridade Portuária está trabalhando a todo vapor para garantir que cumpramos as exigências quando nos procurarem em outubro para verificar nosso desempenho em relação à supervisão reforçada.”

Sugestão de leitura: África do Sul conecta startups de fintech com reguladores financeiros.