Singapura e Europa reforçam o quadro de combate à lavagem de dinheiro para combater eficazmente os crimes financeiros.

Singapura e a Europa adotaram requisitos mais rigorosos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) para empresas de serviços corporativos e corretoras de criptoativos, visando combater crimes financeiros.

As autoridades reguladoras de Singapura apresentaram melhorias significativas no país. contra lavagem de dinheiro ao mesmo tempo que introduziu multas pesadas para prestadores de serviços corporativos (CSPs) e aumentou as restrições às nomeações de administradores de empresas.

Em 2 de julho de 2024, o Parlamento aprovou dois projetos de lei que alteram as leis vigentes que regem as Sociedades de Responsabilidade Limitada (LLPs) e as Sociedades de Prestação de Serviços Corporativos (CSPs). Essas melhorias ocorreram após um debate no qual os parlamentares questionaram Indranee Rajah, a Segunda Ministra das Finanças, incluindo perguntas sobre os novos requisitos para diretores nomeados. De acordo com as últimas alterações, uma CSP só pode nomear um diretor nomeado se este for o único proprietário de uma CSP registrada. Ao mesmo tempo, as entidades que violarem a lei estão sujeitas a uma multa de até $ 10,000.

Para o CSPsA lei exige que eles garantam que os indicados sejam "idôneos e adequados", caso contrário, os provedores de serviços em nuvem podem enfrentar uma multa de até US$ 100,000.

Indranee afirmou, “Os fatores de idoneidade... incluiriam a avaliação da conduta e do histórico de conformidade do indivíduo, sua integridade e se a pessoa possui a competência, a capacidade e a aptidão para cumprir suas obrigações como diretor (indicado). No entanto, suponha que a CSP tenha motivos para acreditar que este diretor indicado não seja mais idôneo após a nomeação. Nesse caso, ela também deverá tomar as medidas apropriadas, como informar a empresa envolvida para substituir o indivíduo em questão.”

Em resposta ao deputado Louis Chua, do Partido dos Trabalhadores, Indranee afirmou que a alteração proposta à lei amplia o escopo da supervisão de indivíduos com múltiplos cargos de diretores nomeados, porém, não limita o número desses cargos. Além disso, quanto à sugestão de um limite para diretores nomeados, ele disse que isso poderia ser “Uma ferramenta pouco precisa e desnecessariamente restritiva.” 

Indranee disse que um limite “Isso dificultaria o cumprimento das obrigações por parte de indivíduos capazes de deter um número superior ao permitido, mesmo que possuam razões legítimas para ocupar múltiplos cargos de diretores simultaneamente. Ao mesmo tempo, pessoas mal-intencionadas sempre encontrarão maneiras de contornar o limite estabelecido.”

Ela também afirmou que as alterações já estavam em desenvolvimento antes mesmo de o país testemunhar um caso de lavagem de dinheiro de US$ 3 bilhões em 2023. Para superar essa situação, o Ministério das Finanças e Contabilidade e a Autoridade Reguladora Corporativa (Acra) revisam o sistema do país. Conformidade com AML sistema para conter cada vez mais sofisticado crimes financeirosNo entanto, à luz da atualização recente, todas as empresas que prestam serviços corporativos devem se registrar na ACRA como CSPs (Provedores de Serviços Corporativos).

Disse Indranee: “A abrangência ampliada do regime regulatório da Acra garantirá que todas as entidades que prestam serviços corporativos a partir de Singapura, independentemente de atenderem clientes locais ou estrangeiros, tenham as mesmas obrigações em nossa luta contra os crimes financeiros.”

As novas emendas introduzem penalidades e multas mais severas. Os prestadores de serviços de comunicação (CSPs) que não cumprirem as obrigações regulatórias ou não detectarem atividades de lavagem de dinheiro estarão sujeitos a uma multa de US$ 100,000, em vez dos US$ 25,000 anteriores. Empresas e sociedades de responsabilidade limitada (LLPs) podem enfrentar uma multa de até US$ 25,000, em vez dos US$ 5,000 anteriores, caso não mantenham informações atualizadas em seus registros. Para o fornecimento de informações enganosas ou falsas sobre os registros à ACRA (Autoridade Reguladora de Contabilidade de Singapura), será imposta uma multa exorbitante de US$ 25,000.

Além de outras obrigações, as empresas e as LLPs (Limited Liability Partnerships) também devem compartilhar informações sobre acordos de diretores nomeados com a ACRA (Autoridade Reguladora de Empresas e Crédito da Austrália). Ela disse: “Essas informações serão úteis para bancos, provedores de serviços de comunicação (CSPs) e outras entidades que, por exemplo, desejem realizar verificações adicionais em empresas com muitos diretores ou acionistas fictícios.”

Assim como Singapura, a Europa também alterou suas regras de viagem. De acordo com o Autoridade Bancária Europeia (EBA) Na declaração de 4 de julho, o escopo da regra foi ampliado para incluir provedores de serviços de criptoativos (CASPs) e intermediários.

A partir de 30 de dezembro de 2024, os novos requisitos da Regra de Viagem entrarão em vigor e todas as corretoras de criptomoedas que operam em estados-membros da UE serão obrigadas a seguir as diretrizes. De acordo com os requisitos atualizados, as corretoras são obrigadas a fornecer informações sobre transferências de fundos e criptoativos à EBA (Autoridade Bancária Europeia).

A alteração faz parte do compromisso da UE em proteger o ecossistema financeiro contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Devido à natureza descentralizada da blockchain, as criptomoedas estão sendo amplamente utilizadas para lavagem de dinheiro. Assim, a EBA visa garantir a rastreabilidade dos criptoativos para fins de investigação. A partir da data de entrada em vigor, todos os provedores de serviços de pagamento (PSPs), PSPs intermediários, CASPs e CASPs intermediários terão dois meses para cumprir os requisitos.

EBA estabelecido: “O prazo para as autoridades competentes informarem se cumpriram as Orientações será de dois meses após a publicação das traduções para as línguas oficiais da UE.”

De acordo com as novas diretrizes, os dados dos clientes devem ser coletados para identificar o tipo de transações vinculadas a outras transferências de serviços. Além disso, os provedores de serviços de pagamento online (CASPs) também devem ter políticas definidas em relação a pagamentos ou transferências internacionais.

A autoridade reguladora afirma que a diretriz oferecerá benefícios a longo prazo e apoia a legislação existente da UE sobre Mercados de Criptoativos (MiCA), visando desenvolver regulamentações unificadas na região.

O regulador acrescentou: “Seu principal objetivo é dificultar o uso indevido de fundos e certas transferências de criptoativos para financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros, e permitir que as autoridades competentes rastreiem integralmente essas transferências sempre que necessário para prevenir, detectar ou investigar lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (LD/FT).”

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