Singapura agora exige que os desenvolvedores cumpram as novas regulamentações de AML/TF (Antilavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo).

O governo de Singapura implementará uma nova medida de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em 28 de junho.

No dia 28 de junho, Singapura implementará novos requisitos para desenvolvedores no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Por um bom motivo, o governo de Singapura introduzirá diversas medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no dia 28 de junho deste ano.

A construtora foi multada em 2016 por não reportar transações imobiliárias suspeitas relacionadas a um bangalô de US$ 23.8 milhões em Sentosa Cove e a uma nova unidade de condomínio. Em ambas as empresas, os agentes lidaram com indivíduos que atuavam ilegalmente no mercado imobiliário.

Singapura está determinada a reforçar as regulamentações para evitar que tais incidentes voltem a ocorrer e para manter os padrões internacionais. “Dada a dinâmica do mercado imobiliário em Singapura, a importância de se ter leis e regulamentos eficazes para proteger contra quaisquer atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo é amplamente reconhecida.” disse Pat Lynn Leong, sócia sênior da Dentons Rodyk.

De acordo com a nova medida, os desenvolvedores são obrigados a avaliar os riscos e tomar decisões. medidas de due diligence Com os clientes, reporte transações suspeitas e mantenha registros por um período de cinco anos após a transação. De acordo com Leong, os desenvolvedores devem considerar “o perfil de seus compradores e os países de origem ou em que se encontram.”

Além disso, Gazalle Mok, sócia da Rajah & Tann, enfatizou que as incorporadoras devem implementar medidas e programas internos e realizar auditorias internas para garantir que suas políticas, procedimentos e controles estejam sendo testados e monitorados.

Segundo Leong, os desenvolvedores devem preencher listas de verificação e formulários no “Diretrizes para desenvolvedores sobre o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo” Lançado em março passado.

O processo de CDD (Due Diligence do Cliente) é dividido em três níveis: padrão, simplificado e aprimorado. De acordo com Mok, o nível de CDD varia conforme o perfil do comprador.

“Os formulários exigem o preenchimento de certas informações, como os dados do comprador ou os dados da pessoa que está agindo em nome do comprador.” Disse Leong. “Quanto à lista de verificação, os promotores imobiliários podem optar por usar a sua própria para realizar a Due Diligence do Cliente (CDD), mas devem garantir que os requisitos prescritos sejam cumpridos.”

“Os promotores imobiliários devem ter em atenção que a Due Diligence do Cliente (CDD) deve ser realizada mesmo para os compradores existentes com quem a transação foi celebrada antes da implementação dos novos requisitos de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo (AMLTF).” Leong enfatizou. “Os promotores imobiliários também devem estar cientes de que, caso as medidas de Due Diligence do Cliente (CDD) não sejam executadas ou concluídas de forma satisfatória, não devem conceder uma OTP (Oferta de Opção de Compra), aceitar qualquer quantia em dinheiro (incluindo taxa de reserva) ou celebrar um Contrato de Compra e Venda (SPA) com o comprador.” , acrescentou.

A Lei das Nações Unidas ou Lei de Combate ao Financiamento do Terrorismo (TSFA) Proíbe que os incorporadores imobiliários emitam opções de compra, cobrem pagamentos ou celebrem contratos de venda com terroristas. “Os desenvolvedores não devem abrir ou manter qualquer conta, nem deter e receber dinheiro de uma fonte anônima ou de um comprador com nome fictício.” Disse Leong.

Ela explicou que a responsabilidade pela rescisão do contrato recai sobre a construtora, uma vez que o Contrato de Compra e Venda (OTP) tenha sido concedido ao comprador. Por fim, Leong afirmou que as construtoras devem manter registros de todos os documentos, incluindo os OTPs e os Contratos de Compra e Venda (SPA), por cinco anos e fornecê-los ao Controlador de Habitação mediante solicitação.

Uma multa mais pesada também está associada às medidas mais rigorosas de Singapura. Os promotores imobiliários que não cumprirem quaisquer dos novos requisitos serão responsabilizados por Mok. O indivíduo poderá ser condenado por um crime. “O delito será passível de multa, em caso de condenação, não superior a US$ 100,000.” “No entanto, a maior parte da responsabilidade individual por transações relacionadas à lavagem de dinheiro continua sendo regida pela Lei de Corrupção, Tráfico de Drogas e Outros Crimes Graves (Confisco de Benefícios) (CDSA).” Naidu disse. “Indivíduos que, conscientemente ou com motivos para acreditar, facilitem tais transações podem ser processados ​​por crimes que provavelmente acarretariam pena de prisão. Pessoas condenadas por crimes de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo também podem ser impedidas de ocupar cargos importantes em incorporadoras.” Naidu acrescentou.

Em Singapura, empreendimentos imobiliários não podem ser realizados sem licença. “Qualquer construtor que o fizer sem a devida licença estará sujeito, mediante condenação, a uma multa não superior a 100,000 dólares e a uma pena de prisão não superior a 5 anos.” disse Leong. “Além disso, qualquer pessoa, como o diretor, que tenha sido condenada, seja antes, na data de entrada em vigor da Lei ou depois dela, por qualquer infração relacionada à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo, também não poderá ocupar ou continuar a ocupar um cargo de responsabilidade em uma construtora licenciada. Caso isso seja infringido, a construtora estará sujeita, mediante condenação, a uma multa de até US$ 100,000.” acrescentou o especialista.

Os novos requisitos provavelmente resultarão em custos de conformidade mais elevados para os desenvolvedores, uma vez que serão obrigados a cumpri-los. “Isso afetará especialmente os pequenos desenvolvedores, pois eles não possuem as economias de escala, nem pessoal e programas dedicados à conformidade.”"Disse Mok." 

“Além disso, considerando o envolvimento de diversas partes interessadas – financiadores, incorporadores, consultores imobiliários e outros profissionais que trabalham com os incorporadores – será necessário algum tempo para a adaptação a esses novos requisitos.” Ela afirmou. As empresas em desenvolvimento devem treinar seus funcionários e agentes em relação aos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para garantir que possam atender aos requisitos estabelecidos pelo novo projeto de lei, disse Naidu.

Ele disse que os desenvolvedores devem garantir que seus funcionários sejam “Estar aptos a fazer as perguntas certas aos compradores de imóveis e estar cientes das circunstâncias em que podem precisar investigar mais a fundo quando surgirem 'sinais de alerta'.”

“Os promotores imobiliários desempenham um papel fundamental na linha de frente, pois lidam diretamente com os potenciais compradores e estão em melhor posição para monitorar transações suspeitas e fontes ilegítimas de financiamento. Sendo assim, os órgãos reguladores dependem muito dos promotores para manter o mercado imobiliário em Singapura livre de fundos provenientes de atividades ilícitas.” Disse Mok.

Por último, mas não menos importante, Leong afirmou que os novos requisitos “Ajudará a aumentar a transparência do mercado imobiliário em Singapura, beneficiando tanto compradores quanto incorporadores.”

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