Coreia do Sul prorroga prazo de conformidade com as normas de AML (Anti-Money Laundering) para o setor de criptomoedas.

O prazo foi prorrogado para garantir que os órgãos reguladores consigam processar todos os pedidos submetidos antes do prazo de 24 de setembro. 

A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia (FSC) prorrogou o prazo de sua orientações que exigem que as instituições financeiras, incluindo as corretoras de criptomoedas, monitorem as transações de ativos virtuais. 

As novas regras de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), que entraram em vigor em 25 de março de 2021, estipularam que todas as empresas de criptomoedas têm até 24 de setembro para se registrarem na Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (KoFIU) e também são obrigadas a cumprir todos os requisitos necessários de AML (por exemplo, Due Diligence do Cliente (CDD), comunicação de transações suspeitas, registro de contas em nome de pessoas físicas). 

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A data foi prorrogada na esperança de que todos os pedidos submetidos antes do prazo de 24 de setembro fossem processados ​​pelos órgãos reguladores. A nova data de entrada em vigor foi definida para 31 de dezembro de 2021, segundo informações. Yonhap 

Até agora, apenas as quatro maiores corretoras de criptomoedas, Upbit, Bithumb, Korbit e Coinone, atendiam ao requisito de conta com nome real, impedindo depósitos ou saques anônimos e de terceiros. 

A Agência de Segurança e Internet da Coreia (KISA) também revelou que apenas 20 corretoras de criptomoedas possuem, até o momento, a certificação ISMS – uma certificação que indica que uma empresa atende a todos os padrões de TI e proteção de dados. Como a certificação ISMS é um requisito para firmar parcerias com bancos, outras 30 solicitações aguardam processamento. 

Além disso, o FSC emitiu um aviso prévio Proibição de todas as corretoras de criptomoedas de realizarem negociações cruzadas de ativos virtuais. Este aviso foi emitido para prevenir a manipulação de preços e melhorar a transparência das transações. 

O comunicado também esclarece os procedimentos de avaliação de risco, afirmando que todos os bancos e corretoras de criptomoedas são obrigados a realizar uma avaliação de risco dos clientes. 

Os bancos têm a responsabilidade de garantir que as corretoras de criptomoedas segreguem os depósitos dos clientes e cumpram as normas de combate à lavagem de dinheiro, incluindo o envio de relatórios de transações suspeitas à KoFIU. 

Para as corretoras de criptomoedas que não reportam à KoFIU e são consideradas altamente propensas à lavagem de dinheiro, foram aprovadas diretrizes para que os bancos recusem ou encerrem suas transações. 

Notícias locais também relataram que muitas corretoras de criptomoedas coreanas interromperam temporariamente ou suspenderam permanentemente a negociação de criptomoedas de alto risco, incluindo as chamadas "moedas de privacidade".

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